Reef Finance Review: The Gateway To DeFi

Projetos de finanças descentralizadas (DeFi) têm sido cada vez mais comuns recentemente, à medida que o espaço se tornou extremamente popular, mas cada um sofre o mesmo problema de falta de interoperabilidade.

Isso cria certa frustração nos usuários, pois eles precisam interagir com diversos aplicativos diferentes se quiserem aproveitar tudo o que o DeFi tem a oferecer. Uma interface simples que permite ao usuário interagir com todos os seus aplicativos DeFi preferidos em um só lugar seria uma solução excelente, e é exatamente por isso que o Reef Finance foi criado.

O projeto Reef Finance está tentando criar uma plataforma que combine todos os vários aplicativos DeFi em um só lugar, facilitando o acesso do usuário ao ecossistema DeFi. Com o Reef Finance, é possível comprar, negociar, apostar, emprestar e pedir emprestado uma variedade de ativos em uma plataforma.

O que é Reef Finance?

O Reef Finance é um agregador de liquidez e mecanismo de rendimento inteligente de várias cadeias que permite a integração de qualquer protocolo DeFi. Ele foi criado com Polkadot e compartilha seu modelo de segurança em todo o ecossistema, ao mesmo tempo que permite integrações entre cadeias. O Reef permitirá aos investidores de varejo uma maneira de acessar o DeFi sem barreiras técnicas significativas, ao mesmo tempo que auxilia no processo de tomada de decisão.

Logotipo do Recife

Reef é a maneira mais nova e simples de fazer DeFi. Imagem via Reef.finance

Denko Mancheski, O CEO e co-fundador da Reef Finance, imaginou uma solução para as barreiras psicológicas que impediram a adoção dos produtos DeFi. De acordo com Mancheski, a pessoa média fica sobrecarregada ao olhar para o espaço DeFi devido ao grande número de produtos sobrepostos. Isso torna improvável a adoção por recém-chegados. Mancheski afirmou que em Reef sua

trabalho como uma comunidade de desenvolvimento global é abstrair as complexidades. ” Ele acrescenta ainda, “do ponto de vista técnico, estamos nos movendo para poder integrar um usuário simples que não entende de tecnologia.

Isso seria um grande salto para o espaço DeFi.

A infraestrutura subjacente do Reef é uma cadeia de contratos inteligentes que compõem e integram o ecossistema. Esse é o componente básico do sistema e é conhecido como o “mecanismo de cesta”. Ele se comunica com o motor de análise e o agregador de liquidez para permitir ao usuário a capacidade de entrar e sair de posições em várias plataformas DeFi a partir de uma interface fácil de usar.

Ele também elimina a necessidade de gerenciar as saídas (por exemplo, tokens LP) de todas as várias plataformas manualmente. Além de sua funcionalidade básica, o mecanismo também está sendo estendido para permitir estratégias de vários saltos e estender a cobertura de seguro para o mecanismo da cesta. Em última análise, a infraestrutura dará suporte ao Ethereum e uma série de outras redes blockchain para dar aos usuários o melhor acesso ao DeFi.

Ecossistema de recife

O Reef simplifica o ecossistema DeFi para todos os usuários. Imagem via Reef blog.

A plataforma também inclui um sistema orientado por IA que torna o gerenciamento de ativos criptográficos muito mais fácil para o iniciante. Corresponde a vários níveis de risco, é personalizável e pode ser configurado para ajudar a atingir os objetivos financeiros de usuários individuais.

O sistema também inclui um token de utilidade – REEF – que pode ser usado para a governança do sistema e para pagar taxas dentro do ecossistema.

O Reef Finance também foi criado como uma plataforma sem custódia, o que significa que os usuários não precisam se preocupar em abrir mão do acesso às suas chaves privadas. E graças ao uso subjacente de Polkadot, toda a plataforma é reforçada contra ataques. Em conjunto, há uma chance cada vez menor de qualquer perda de fundos devido ao roubo da plataforma.

Por que o Reef Finance foi criado?

O Reef surgiu organicamente como resultado das observações dos fundadores dos mesmos problemas relacionados à complexidade, que se repetem continuamente em vários setores. Eles então aplicaram essas observações ao ecossistema DeFi.

A paisagem atual de DeFi

Sempre que uma nova indústria se move muito rápido, ela pode facilmente se fragmentar, e o mesmo acontece com o DeFi. Para os usuários, isso significa que sempre que você quiser fazer algo que envolva mais do que um único aspecto, você precisa encontrar uma maneira de montá-lo sozinho. Algumas pessoas gostam desse tipo de desafio e podem prosperar, mas a maioria das pessoas hesitará nas complexidades envolvidas em reunir uma série de sistemas e plataformas diferentes.

Complexidade DeFi

DeFi torna-se complexo muito rapidamente. Imagem via Medium.com

Imagine tentar criar um sistema de contas bancárias em vários países e moedas diferentes e, em seguida, usar essas contas para transferir dinheiro. Vai ser complexo e vai abranger não apenas uma série de bancos, mas também toda a infraestrutura por trás desses bancos, que não está necessariamente conectada (como SWIFT e IBAN).

Agora inclua a compra de títulos e ações dessas contas e as coisas se tornam ainda mais complexas. É por isso que trazer novos investidores de varejo para o mercado de ações tem sido um processo árduo até recentemente. Anteriormente, a única maneira de um indivíduo participar dos mercados de ações globais era usar intermediários de corretagem que estavam cobrando taxas exorbitantes.

Com a revolução nas finanças, no entanto, agora temos aplicativos como TransferWise para bancos e Robinhood para transações que conectam tudo perfeitamente, livrando o usuário da experiência problemática de descobrir tudo sozinho.

Pilha DeFi

O ecossistema DeFi está cada vez mais grande e complicado de manobrar. Imagem via Medium.com

Algo semelhante está acontecendo agora com o DeFi. Atualmente, existe uma barreira elevada para a entrada no ecossistema. Novos investidores estão confusos com a necessidade de trabalhar com tantas plataformas diferentes e gerenciar carteiras em todas elas. O medo de cometer um erro é real, e muitos ficam longe simplesmente por causa disso.

Além do problema de usar várias plataformas para realizar muitas estratégias, há também a complexidade inerente à tecnologia por trás dos sistemas. Tudo isso se combina para congelar muitos investidores, impedindo-os de participar. É o plano de Reef mudar isso.

Validação para a criação do Reef Finance

Apesar do fato de que não havia ninguém imaginando uma maneira de aproveitar a tecnologia blockchain e DeFi para permitir a interoperabilidade entre todas as plataformas, a equipe da Reef o fez. Eles começaram a trabalhar em uma solução sem qualquer validação, entendendo inerentemente que uma solução para a complexidade do DeFi era necessária.

Felizmente, os membros da equipe Reef têm uma longa história de trabalho conjunto, o que criou relacionamentos e sinergias fortes. Muitos membros da equipe já têm experiência na construção de algoritmos de negociação e ferramentas analíticas para empresas de criptografia. Outros têm experiência na criação de software que executa blockchains.

Reef Founder

Denko Mancheski – o cérebro por trás da Reef Finance. Imagem via Reef blog

O projeto recebeu o nome de Recife porque os fundadores o consideraram semelhante ao ecossistema de recife no mar. Ao olhar para um recife de coral, você pode ver como todos os componentes individuais de um ecossistema trabalham juntos para criar um todo. A Reef Finance deseja reunir todos os projetos individuais no DeFi para tornar simples para o usuário ver como o todo funciona junto.

Reef Aids Mainstream Adoption

Um dos problemas com muitos aplicativos é que os desenvolvedores ficam imersos na tecnologia e perdem a noção de como um usuário médio vê e interage com o aplicativo.

Mais tarde, a comunidade de desenvolvedores continua desenvolvendo a tecnologia existente e logo você encontra um ecossistema de complexidade tecnológica, novos conceitos e termos que só são compreendidos pelas equipes de desenvolvimento e uma falta de acessibilidade. Em algum ponto, os desenvolvedores precisam dar um passo para trás e ver seus sistemas da perspectiva dos usuários.

Em vez disso, os desenvolvedores presumem que os usuários se adaptarão às suas criações e aprenderão novas maneiras de interagir com a tecnologia, embora isso raramente aconteça. É por isso que tantos projetos lutam para serem adotados. Não importa como a nova tecnologia é apresentada de um ponto de vista de valor, quando muito dela é muito complexa para o usuário médio ingerir.

Reef Mainstream

Reef quer encurralar o mainstream

Isso cria resistência e, conforme o tempo passa, a complexidade aumenta até que a adoção se torna quase impossível, até que alguém possa abstrair a complexidade para tornar a tecnologia acessível novamente. É aqui que o Reef entra no ecossistema DeFi. E uma vez que a complexidade é removida, é possível que a inovação no espaço acelere junto com a adoção e o aumento da estabilidade de todo o ecossistema.

Atualmente, são principalmente os conhecedores de tecnologia que estão participando da revolução DeFi, mas o Reef permitirá que todos colham os benefícios fornecidos pelo DeFi, que é a intenção e a razão do DeFi em primeiro lugar. Reef é a força que abstrai a paisagem DeFi para que todos possam participar como pretendido.

Por que Polkadot?

A maioria dos projetos DeFi é executada na rede Ethereum, então por que o Reef é construído no Polkadot? A Reef optou por implantar no Polkadot como uma forma de beneficiar a base de usuários em termos de velocidade e custos de transação. Isso evita o problema de taxas exorbitantes e tempos excessivos de transação que se tornaram cada vez mais a norma na rede Ethereum. Embora o Ethereum 2.0 tenha como objetivo corrigir esse problema, demorará muito até que o Ethereum 2.0 seja totalmente implantado.

Reef Polkadot

A Reef usa a tecnologia Polkadot para evitar o problema de taxas disparadas e tempos excessivos de transação. Imagem via Reef blog.

Polkadot não tem os problemas comuns com Ethereum e nunca terá. O uso de parachains significa que o congestionamento da rede não pode ocorrer. Também ajuda a aumentar a interoperabilidade necessária ao Reef. Ao implantar no Polkadot Reef pode trazer serviços e produtos de várias redes.

A plataforma Reef é composta por três componentes principais que se complementam. Esses três são Global Liquidity Aggregator, Smart Yield Farming Aggregator e Smart Asset Management.

Global Liquidity Aggregator

A plataforma Reef se conectou a algumas das maiores plataformas de negociação de criptografia disponíveis para oferecer liquidez incomparável. O único fator é que toda a liquidez agregada passa por DEXs e CEXs. Isso permite que os usuários se protejam contra as desvantagens das duas fontes diferentes, que incluem alta slippage e altas taxas de negociação.

Liquidez de Recife

A Reef obtém liquidez de todos os lugares – CEXs e DEXs. Imagem via Reef.finance

A liquidez cambial centralizada é acessada por meio de serviços de corretagem, enquanto a liquidez descentralizada vem de livros de pedidos online e AMMs. Como um benefício adicional, a agregação de liquidez protege os usuários do Reef de questões como front-running e manipulação de mercado.

Terminal de comércio de recife

A Reef usa a ponte atômica Polkadot na agregação de liquidez em seu ecossistema. Isso inclui as maiores trocas de criptografia do mundo, como Binance e Huobi. Com a inclusão das bolsas descentralizadas e centralizadas, os usuários podem acessar a maior liquidez possível, mantendo o slippage e os spreads baixos. Isso tornará a negociação no Reef acessível, bem como fácil e diversificada.

Smart Yield Farming Aggregator

Outra característica do Reef é a maneira como ele simplifica a produção agrícola, tornando esta lucrativa, mas complicada atividade de gerenciamento de ativos acessível ao usuário médio. O mecanismo de cesta usado pelo Reef permite que qualquer pessoa ganhe recompensas de rendimento ao criar uma aposta em várias cestas de ativos.

Ele também automatiza outros serviços DeFi, como mineração, empréstimos e empréstimos. O mecanismo da cesta se combina com o “Yield Engine” e o “Intelligence Engine” para fazer isso acontecer. Os usuários têm pouco com o que se preocupar, pois o Reef AI permitirá o gerenciamento de ativos com base nas necessidades e objetivos de cada usuário..

Terminal de comércio de recife

Reef reúne a liquidez de CEXs e DEXs. Imagem via Reef blog.

O Reef Yield Engine permite aos usuários apostar em qualquer uma das cestas de ativos disponíveis, e todo o processo pode ser automatizado com o uso da IA, que é configurada com base em metas financeiras. Uma vez que o usuário configura o sistema e aloca ativos para cada cesta, a IA ajustará e reequilibrará dinamicamente o portfólio, movendo os ativos para uma cesta mais apropriada conforme necessário.

Gerenciamento de ativos inteligentes

O terceiro componente principal do Reef é o gerenciamento de ativos inteligentes que é fornecido pelo Reef Intelligence Engine. Ele permite que os usuários do Reef reequilibrem perfeitamente sua posição entre as várias cestas. Além disso, o mecanismo de IA fará recomendações com base em todas as informações disponíveis.

Reef Intelligence Engine

O Reef Intelligence Engine funciona para permitir que a IA gerencie adequadamente os ativos com base nas necessidades e objetivos do usuário. Com o Intelligence Engine, qualquer pessoa pode automatizar o staking e a negociação. A criação de uma alocação de ativos lucrativa é simplificada para que esteja disponível para todos. E o Intelligence Engine usa aprendizado de máquina, que impulsiona seu crescimento e evolução ao longo do tempo.

Intelligence Engine

O aprendizado de máquina melhora a plataforma Reef com o tempo. Imagem via Shutterstock

Como o AI é conduzido por dados, ele requer dados fora da cadeia para funcionar. Isso está sendo fornecido por um oráculo que fornece os dados fora da cadeia para contratos inteligentes de proxy. A AI também monitora todas as fontes online de informações que podem ser pertinentes aos serviços da Reef Finance. E o Reef se integra com alguns protocolos de seguro Defi para fornecer cobertura para seus usuários.

O Reef Engine usa os dados provenientes desta função para gerenciar ativos e determinar oportunidades de investimento. Dessa forma, a teoria pode criar alocações lucrativas por meio de várias cestas de ativos, enquanto observa seus níveis de risco.

Token REEF

O token REEF é o token de utilitário nativo para a plataforma Reef Finance. Ele tem várias funções na plataforma, que incluem alimentar o mecanismo de governança e a estrutura de recompensa do protocolo. Claro que também pode ser usado como meio de troca e está disponível para negociação em várias bolsas.

Reef Token

Casos de uso para o token REEF. Imagem via Reddit.com

Aqui estão os quatro principais usos do token REEF:

  • Governança: votar em diferentes propostas, como o lançamento de novos recursos e reajustar certos parâmetros no sistema.
  • Taxas de protocolo: pagar taxas por operações como entrada / saída de uma cesta, realocação, rebalanceamento e outras atividades. Isso também ajuda a mover a liquidez entre os pools.
  • Estacando: apostar em vários grupos para ganhar juros com APR preferencial.
  • Distribuição de rendimento: escolha a relação de pagamento do lucro gerado pelas atividades em sua cesta.

Também existe uma maneira de gerar tokens REEF ajudando a manter a rede. O grupo denominado “Network Collators” mantém uma cópia completa do parachain e cria os novos blocos que ajudam a formar o Polkadot Ledger. Em troca de ajudar a manter a confiabilidade e precisão da rede, eles são recompensados ​​com tokens REEF.

Os tokens REEF alocados aos coletores de rede vêm dos pagamentos de gás feitos como taxas de protocolo. Há uma série de transações que exigem o pagamento de taxas de agrupamento de rede, que incluem processamento de transações, implantação de contratos inteligentes e envio de propostas de governança, entre outros.

Em setembro de 2020, a Reef realizou uma venda privada, arrecadando US $ 3,9 milhões. Os tokens foram vendidos por $ 0,0009 e $ 0,00125 na época. Quando o token REEF começou a ser negociado no final de dezembro de 2020, ele foi aberto em $ 0,02792, dando aos primeiros investidores privados um retorno massivo.

Gráfico REEF

Os tokens REEF realmente não são negociados há muito tempo. Imagem via Coinmarketcap.com

O preço caiu rapidamente a partir dessa máxima de abertura, mas começou a se recuperar novamente em semanas e no final de janeiro de 2021 o preço permanecia acima de $ 0,02 para um retorno de mais de 1.600% para os primeiros investidores. Como um token DeFi, ganhos adicionais são esperados enquanto o DeFi permanecer popular.

Fixar o rendimento no pool REEF

Aqueles que apostarem tokens REEF no pool Reef são recompensados ​​com mais tokens REEF. O APY que está sendo gerado pela piscina do Reef vem dos três fluxos de renda do ecossistema do Reef. Esses fluxos de renda são:

  • Motor de cesta.
  • Taxas de protocolo.
  • Juros pagos por usuários avançados que tomam emprestados tokens REEF para aumentar o poder de voto.

No futuro, existem planos para introduzir o Reef Treasury, que também receberá esses fluxos de receita. Em seguida, o DAO pode votar na melhor maneira de usar esses fundos, sejam recompras, concessões ou algo totalmente diferente.

Além de obter rendimento do Reef pool, os usuários também podem gerar rendimento por meio do uso do mecanismo de cultivo de rendimento inteligente que dá exposição a uma variedade de atividades DeFi e tokens de todos os ecossistemas incluídos na plataforma Reef Finance.

Reef Governance

Os direitos de voto na plataforma Reef são concedidos àqueles que apostam tokens REEF. Isso permite que os proprietários também tenham voz nos processos de tomada de decisão da rede. Há muitas coisas que poderiam ser votadas, mas aqui estão algumas das possibilidades mais comuns:

  • Alterar a estrutura da cesta de ativos, incluindo taxas e novas propostas;
  • Modificando os limites de reserva, bem como ajustando recompensas de rendimento e taxas de juros;
  • Alteração dos atributos da carteira de liquidez, como função de tempo de poder de voto e juros dinâmicos;
  • Revisando a estrutura do DAO.

O poder de voto de qualquer pessoa física ou jurídica é proporcional ao valor do REEF que apostaram. Por causa disso, os usuários podem pedir tokens REEF emprestados para aumentar seu poder de voto.

Distribuição de Rendimento

Embora a governança seja importante, um dos principais recursos nos quais a maioria dos usuários estará interessada é a capacidade de apostar tokens REEF em pools de liquidez para obter rendimento. Os usuários podem receber suas recompensas em ETH / USDC ou podem receber recompensas em tokens REEF para taxas mais altas. O objetivo é incentivar os usuários da plataforma a reter mais REEF, o que permite aportes compostos e maiores pagamentos de juros.

Reef App

Uma análise inicial do aplicativo Reef. Imagem via Reef blog

Existe um par ETH / USDC mantido em contratos inteligentes. Eles estão acostumados a:

  • Pague taxas de juros para aqueles que apostarem em tokens REEF;
  • Funções de recompra e criação de mercado automatizada;
  • Acumule receita e suporte o fluxo de caixa da plataforma.

Todos esses processos são automatizados por meio do uso de contratos inteligentes, e os usuários não precisam estar cientes do que está ocorrendo em segundo plano. Isso permite que a plataforma permaneça o mais amigável possível, para que qualquer pessoa possa começar a lucrar com os ativos digitais que possui.

Reef Finance & Acesso Binance

A Reef Finance tem muitas parcerias valiosas, e uma das mais recentes e mais comentadas é a integração com o Binance Access, que permitirá aos usuários do Reef comprar criptomoedas usando moeda fiduciária e negociar sem custódia. A equipe Reef também anunciou que em breve a plataforma será capaz de oferecer suporte Binance Smart Chain.

Como uma das maiores bolsas de criptomoedas globais, a Binance deve ser um parceiro importante para a Reef Finance. Reef optou por trabalhar com Binance Access e Smart Chain para muitas vantagens distintas, incluindo a facilidade de uso para acesso fiat, abrangendo experiência do usuário perfeita e baixas taxas de transação, e acesso à liquidez que Binance oferece.

Reef Binance Access

A colaboração com a Binance traz uma série de benefícios para a Reef Finance. Imagem via Reddit

No início de 2020, a Binance lançou o Binance Smart Chain, um blockchain compatível com a máquina virtual Ethereum, permitindo a criação de contratos inteligentes para tokens no blockchain Binance. O BSC busca criar um ecossistema onde validadores, detentores de tokens, desenvolvedores e usuários se beneficiam de uma plataforma de blockchain que oferece alto desempenho e oportunidades para inovações futuras. É claro que isso combina bem com os objetivos da Reef Finance.

Como você pode imaginar, espera-se que esta parceria traga muitas inovações para os usuários do Reef. Quando os usuários desejam negociar, a integração da corretora Binance pode ser usada e um gateway de acesso será criado para permitir a compra de criptomoedas com cartão de crédito. Como o Binance Access suporta muitas opções de moeda diferentes, a plataforma Reef será capaz de se espalhar por todo o mundo, permitindo que os usuários façam transações em sua própria moeda. O CEO da Reef Finance, Denko Mancheski disse:

 Compartilhamos a visão do Binance em dar início à adoção predominante, tornando a experiência de integração do fiat para criptografar perfeita

O Reef Roadmap

Reef Roadmap

O primeiro trimestre de 2021 é crucial para o desenvolvimento do Reef Finance. Imagem via Reef.finance

Ou você pode encontrar uma versão ao vivo do roteiro em Notion.so aqui.

Conclusão

Desde que o DeFi estourou em cena, os desenvolvedores têm lutado para encontrar maneiras de tornar seus serviços responsivos e compreensíveis para os usuários. Infelizmente, sua experiência em tecnologia muitas vezes tornava isso impraticável.

Felizmente, a plataforma Reef Finance foi desenvolvida, permitindo que os recém-chegados entrem no ecossistema DeFi sem a necessidade de entender totalmente o que está acontecendo em segundo plano. Isso está ajudando a promover uma maior adoção de aplicativos e serviços DeFi em geral.

Reef é uma plataforma inovadora, uma vez que finalmente abre o DeFi para quem quiser. A experiência e o conhecimento do blockchain não serão mais um obstáculo para aqueles que estão apenas começando nos reinos do DeFi. Através da automação confiável fornecida pelos usuários do Reef agora têm um método mais simples para ganhar rendimento e gerenciar ativos digitais.

Os investidores institucionais também estão vendo os imensos benefícios que o Reef pode oferecer ao ecossistema DeFi e têm dado seu apoio ao Reef em números cada vez maiores. É claro que seu investimento crescerá se a Reef se tornar uma plataforma de sucesso.

Mais importante, o Reef pode aumentar o número de recém-chegados que entram no espaço de criptomoeda e DeFi drasticamente se tiver sucesso. Esse é o objetivo final do projeto.

Imagem em destaque via Shutterstock

Isenção de responsabilidade: Estas são as opiniões do escritor e não devem ser consideradas um conselho de investimento. Os leitores devem fazer suas próprias pesquisas.

Mike Owergreen Administrator
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