Cream Finance Review : DeFi의 경계 확장

그 이름이 눈을 뗄 수는 있지만 Cream Finance는 실제로 다른 그늘진 음식 테마 DeFi 프로토콜이 아닙니다. 그것은 또한 아닙니다 폴란드 기반 대출 서비스 (Cream Finance에 대해 배우려고 할 때 실수로 우연히 발견 할 수 있음). Cream in Cream Finance는 “Crypto Rules Everything Around Me”의 약자로 심각한 잠재력을 지닌 암호 화폐 프로젝트입니다..

DeFi 공간은 수확량 농사 기회의 물결이 계속되는 물결과 함께 끊임없이 열광하는 상태에 있으며 일부는 만족하고 일부는 식중독에 빠져 있습니다. 이러한 프로토콜 중 일부의 APY는 현재 16,000 %를 초과합니다. 뒤에서 Cream Finance는 좋아하는 DeFi 프로토콜의 최고의 비트와 조각을 사용하여 지속되는 DeFi 플랫폼을 조용히 구성합니다..

크림 파이낸스의 간략한 역사

Cream Finance는 창립자에 의해 처음 발표되었습니다. 제프리 황 올해 초 7 월 16 일. 자칭“반 자비로운 크림의 독재자”는 이더 리움 기반 소셜 미디어 플랫폼 인 미스릴의 주역이기도합니다. Huang은 다양한 앱과 웹 사이트에서 4,200 만 명 이상의 사용자를 자랑하는 대만 소셜 미디어 회사 인 Machi 17의 창시자이기도합니다..

Jeffrey Huang Cream Finance

Machi 17, Mithril 및 Cream Finance의 설립자 인 Jeffrey Huang. 이미지를 통해 매질

Cream Finance는 처음에 바이 낸스 스마트 체인, 이 프로토콜은 8 월 3 일 YOLO Alpha라는 유동성 채굴 풀을 시작으로 이더 리움에 갑자기 배포되었습니다. 풀의 이름은 올인 정신으로 DeFi 공간에있는 동경 금융 제작자 Andre Cronje와 다른 사람들에게 일종의 경의를 표하기위한 것이 었습니다..

Cream Finance 출시

이미지를 통해 매질

Cream Finance의 개발은 매우 불규칙했습니다. 프로젝트에 의해 새로운 업데이트가 게시되었습니다. 매질 8 월 출시 이후 거의 매일. 이 업데이트는 Cream Finance 팀이 Compound Finance 및 Uniswap과 같은 다른 프로젝트를 성공적으로 만드는 요소를 매우 신중하고 능숙하게 선택하여 DeFi 공간을 관찰하고 있음을 보여줍니다..

Cream Finance의 Medium 업데이트의 저자 인 Huang은 Curve Finance의 CRV 토큰 출시와 같은 각 게시물과 함께 다른 중요한 DeFi 뉴스에도 집중했습니다. 그는 또한 프로토콜 개발에 도움을 준 Compound Finance에 반복적으로 감사했습니다..

크림 파이낸스 마침내 시작 9 월 11 일 바이 낸스 스마트 체인에 대한 두 번째 프로토콜 버전.

크림 파이낸스 란??

크림 파이낸스 이더 리움 블록 체인에 구축 된 다목적 DeFi 프로토콜입니다. 웹 사이트에서“Compound Finance 기반의 대출 플랫폼과 Balancer Labs 기반의 교환 플랫폼”이라고 설명합니다..

크림 파이낸스 암호 화폐

Cream Finance는 8 월 출시 이후 거의 격주로 프로토콜에 새로운 차원을 공개하고 있기 때문에 이것은 빙산의 일각 일뿐입니다. Cream Finance는 현재 커뮤니티가 관리하는 분산 형 자율 조직으로 전환하는 과정에 있습니다..

Cream Finance의 목표는 기존 프로토콜을 기반으로 더 나은 프로토콜을 만들고 통합하여 DeFi의 경계를 넓히는 것입니다. 이 프로토콜은 Compound Finance와 같은 소스 코드를 사용합니다., 밸런서, Curve Finance, Uniswap 및 Blackholeswap.

이 코드는 감사되지 않았으며 Cream Finance 제작자 Jeffrey Huang은 대담한 주장 이를 만든 법인 이외의 다른 사람이 감사 할 필요가 없음 (예 : Compound Finance는 Cream의 Compound 코드를 감사해야 함).

크림 금융 자산

관리중인 크림 금융 자산. 이미지를 통해 디피 펄스

Cream Finance는 프로토콜에 대한 모든 변경 사항이 처음부터 매우 투명 해졌습니다. 핵심 Cream Finance 팀은 창립자 Jeffrey Huang과 광범위한 컴퓨터 과학 배경을 가진 세 명의 개발자로 구성되며, 그중 한 명은 OmiseGo 및 Ethereum에서도 작업했습니다. 약 2 억 달러의 암호 화폐 현재 잠겨 있습니다 작성 당시의 프로토콜에서.

Cream Finance는 어떻게 작동합니까?

앞서 언급했듯이 Cream Finance에는 많은 차원이 있으며 거의 ​​격주로 새로운 차원이 추가됩니다. 작성 시점에 이들은 대출 및 차용, 유동성 채굴, 거버넌스 및 다양한 자동화 된 마켓 메이커 프로토콜 (DEX 및 DEX 유사 서비스)과 같은 범주로 그룹화 될 수 있습니다. 이들 대부분은 “포크 된”프로토콜과 기능면에서 동일합니다..

크림 금융 대출

Cream Finance의 첫 번째 차원은 분산 된 대출 및 대출 서비스를 포함합니다. 이것은 당신이에있을 때 당신이 보는 것입니다 대시 보드 탭 Cream Finance 앱의. 이 프로토콜은 놓치기 어려운 하나의 작은 세부 사항을 저장하는 복합 금융의 거의 정확한 사본입니다. 크림 금융에서 대출에 대한 대출을 위해 더 많은 암호 화폐 자산이 지원됩니다..

곡선 금융 대출

Compound Finance와 마찬가지로 Cream Finance에서 암호 화폐를 빌리려면 빌릴 암호 화폐 (USD)보다 많은 암호 화폐 (USD)를 입금해야합니다. 이 예치 된 암호 화폐를 담보라고하며 차용하는 것보다 더 많은 돈을 예치하는 것을 초과 담보라고합니다..

암호 화폐 대출 설명

P2P 대출 및 대출이 설명되어 있습니다. 이미지를 통해 Moonwhale.io

현재 입금 한 암호 화폐 USD 가치의 최대 60 %까지 빌릴 수 있습니다. 이는 프로토콜이 출시 된 이후 담보 요구 사항이 이미 두 번 변경 되었기 때문에 향후 변경 될 수 있습니다. 이것은 Compound Finance에서 빌릴 수있는 66 %보다 약간 적습니다..

모르는 경우에는 Cream Finance에서 암호 화폐를 빌리기 위해 개인 문서 나 신용 확인이 필요하지 않으며 대출금을 상환해야하는시기에도 제한이 없습니다. 문제는 담보의 USD 가치가 하락하여 기술적으로 60 % 이상을 차입 한 경우 담보 위험이 청산된다는 것입니다 (플랫폼의 다른 사용자에게 할인 된 가격으로 판매 됨)..

Curve Finance 암호 화폐

담보로 예치 한 유형 이외의 암호 화폐를 빌릴 수 있도록하기 위해 Cream Finance는 대출 기관이 일련의 대출 풀에 암호 화폐 자산을 공급하도록 인센티브를 제공합니다. 대출자가 예치 된 자금에 대해 만들 수있는 이자율 (그리고 차용자가 빌린 자금에 대해 빚을지는 금리)은 해당 자산의 수요와 공급에 따라 달라지며 대출자는 언제든지 인출 할 수 있습니다..

예를 들어, mStable의 MTA 토큰을 빌려야하는 수요가 현재 높기 때문에 프로토콜에 MTA를 제공하는 대출 기관의 경우 편안한 APY가 50 % 이상입니다. 결과적으로 MTA 차입 금리는 거의 100 %로 매우 높습니다..

이것은 차용인이 너무 많이 차용하는 것을 방해하는 것입니다. Compound Finance와 마찬가지로 Cream Finance는 대출 또는 대출시 CREAM 토큰으로 보상함으로써 대출자와 대출자 모두 프로토콜을 사용하도록 유도합니다..

Cream Finance 유동성 채굴

토글하면 보상 또는 Cream Finance 앱의 탭에는 일련의 풀이 표시됩니다. 여기에서 암호 화폐를 스테이 킹하여 거의 200 % (일부 풀의 경우)의 훨씬 더 놀라운 수익을 얻을 수 있습니다. 달리 명시되지 않는 한, 언제든지 이러한 자금을 인출 할 수 있습니다..

크림 파이낸스 풀

Curve Finance와 같은 다른 프로토콜과 마찬가지로 Cream Finance는 Cream Finance Swap (DEX)에서 거래 수수료를 삭감하여 이러한 풀의 스테이 킹 토큰에 보상합니다. 대부분의 프로토콜에서 유동성 마이닝의 목표는 일반적으로 해당 프로토콜의 DEX에있는 자산간에 스왑하는 사용자에게 충분한 유동성을 보장하는 것입니다..

크림 파이낸스 스왑

9 월 4 일에 출시 된 Cream Finance는 Swap을 “Uniswap과 유사한 프런트 엔드를 가진 Balancer 포크”라고 설명합니다. 평이한 영어로 Cream Finance Swap은 Balancer와 같은 다른 DEX와 마찬가지로 자동화 된 시장 제작자입니다. Uniswap. 더 평이한 영어로 말하자면, 이것은 중앙 집중식 거래소와 같은 주문서 대신 가격을 결정하기 위해 풀에있는 두 자산의 비율을 사용하는 프로토콜임을 의미합니다..

크림 파이낸스 스왑

Curve Finance 기사에서 AMM에 대해 자세히 다루었으며 여기에서 자세히 설명한 간단한 예를 통해 가장 잘 설명했습니다.

“풀에 10 개의 Ethereum과 1000 USDC가 있다고 상상해보십시오. 이것은 비율이 1-100이기 때문에 각 이더 리움은 100 USDC의 가치가 있음을 의미합니다. 누군가 와서 풀에서 이더 리움 1 개를 구입한다고 가정 해 보겠습니다. 이제 그 비율이 바뀌었고 일단 계산하면 Ethereum의 가격은 이제 111 $ USD입니다..

이는 누군가에게 차익 거래 (두 거래 플랫폼의 가격 차이를 활용)하고 Coinbase와 같은 다른 거래소에서 100 $ USD를 매수하고 111 $ USD에이 가상 풀에서 판매하여 균형을 회복 할 수있는 인센티브를 제공합니다 (실제 자산의 현재 시장 가격 – 100 $ USD).”

암호 화폐 DEX 목록

DeFi의 상위 DEX (Cream Finance는 Defipulse에서 대출 프로토콜로 분류 됨). 이미지를 통해 디피 펄스

Cream Finance Swap과 다른 AMM의 가장 큰 차이점은 낮은 수수료입니다. Cream Finance Swap은 0.25 %의 거래 수수료 만 부과하는 반면 비공식 산업 표준은 0.3 %입니다. 이 수수료의 0.20 %는 유동성 공급자 (이전 섹션의 풀에 자금을 예치하는 사용자)에게 전달됩니다. 나머지 0.05 %는 “Cream Finance 네트워크”에 할당됩니다 (이것이 의미하는 바는 불분명합니다)..

Cream Finance DAO (거버넌스)

프로젝트가 출시 된 이후 DAO 로의 전환을 암시하고 있었지만 이것은 공식 발표 9 월 2 일 Cream Finance에 의해. Cream Finance의 DAO가 아직 개발 중이지만 Medium 게시물은 Aragon과 같은 다른 프로젝트의 일부를 구축하는 데 필요한 것으로 보입니다. CREAM 토큰 보유자는 현재 투표가 어떻게 작동하는지 명확하지 않지만 거버넌스를 가질 것입니다..

CreamY 자동화 마켓 메이커

Curve Finance에서 영감을받은 CreamY는 동일한 가치의 암호 화폐 자산간에 높은 유동성 스왑을 제공하는 AMM입니다. 여기에는 스테이 블코 인-스테이 블코 인 스왑 및 래핑 된 비트 코인과 이더 리움 버전 간의 스왑이 포함됩니다. 9 월 20 일 CreamY 발표 또한 프로토콜의 두 번째 버전 인 CreamY v2가 더 변동성이 큰 암호화 자산을 특징으로 할 것임을 암시합니다..

Andre Cronje USD

Andre Cronje가 등장하는 “CreamY USD”1 개. 이미지를 통해 매질

CreamY v1은 아직 출시되지 않았지만 Curve Finance와 똑같이 작동 할 것입니다. 이것은 수정 된 결합 곡선이 특징임을 의미합니다. 이 내용은 Curve Finance 기사에서 다시 자세히 다루지 만, 축소 버전은 주어진 풀에있는 두 자산의 비율이 가격에 영향을주지 않고 더 다양하게 변할 수 있다는 것입니다..

결합 곡선 암호 화폐

AMM의 다양한 결합 곡선. 이미지를 통해 StableSwap 백서, Curve Finance의 원본 백서

일반 AMM과 마찬가지로이 전문화 된 스테이 블코 인 / 안정 자산 AMM은 플랫폼에서 거래 수수료를 삭감하여 유동성 공급자에게 보상합니다. 이것이 확인되지는 않았지만 CreamY는 Curve Finance의 선두를 달리고 이러한 풀을 사용하여 Compound Finance와 같은 다른 프로토콜에 유동성을 제공 할 것입니다. 이것은 이론적으로 유동성 공급자의 수익률을 더욱 증가시킬 것입니다. 그들은 CreamY에 대한 거래 수수료의 삭감과 Compound에 대한 대출자에 대한이자를 모두 벌 것입니다..

CREAM 암호 화폐

CREAM은 이더 리움 블록 체인에 구축 된 ERC-20 토큰입니다. 다양한 프로토콜로 대출, 차입 또는 유동성을 제공함으로써 Cream Finance와 상호 작용하는 사람들에게 제공됩니다..

크림 금융 아이콘

이미지를 통해 바이 낸스

CREAM 토큰 보유자 또한 거버넌스를 가질 것입니다 현재 진행중인 DAO로 전환되면 Cream Finance 및 모든 프로토콜에 대해 설명합니다. 일부는 CREAM을 Compound Finance의 COMP 토큰의보다 공평하게 분산 된 버전으로 간주합니다..

CREAM 암호 화폐 ICO

CREAM 암호 화폐 토큰에 대한 ICO가 없었습니다. 모든 토큰은 초기 공급량이 9 백만 CREAM으로 사전 채굴되었습니다. 이 토큰의 67.5 % 불에 탔다 커뮤니티 토론 후 9 월 20 일, 새로운 최대 공급량은 3 백만 CREAM (정확히 2,992500)에 불과합니다..

크림 파이낸스 마이닝

유동성 공급자를위한 CREAM 토큰 분배 일정. 이미지를 통해 매질

이 총 공급량 중 61.5 %는 유동성 공급자에게 할당되었으며, 23.1 %는 Cream Finance 팀과 고문에게 할당되었으며, 7.7 %는 Compound Finance에 할당되었으며, 7.7 %는 시드 투자자에게 할당되었습니다..

전체 크림 공급량의 92.5 %가 팀을 관리하고 있지만 이러한 자산은 다중 서명 지갑에 보관됩니다. 현재 12 명의 지갑 키홀더가 있으며 목록에는 앞서 언급 한 3 명의 Cream Finance 개발자와 함께 Pantera Capital 및 Compound Finance의 개인이 포함됩니다..

Cream Finance Multisig

Cream Finance 멀티 시그 지갑 키 홀더. 이미지를 통해 매질

Cream Finance 팀, 고문, 시드 투자자 및 Compound Finance에 할당 된 토큰은 2020 년 9 월 24 일부터 1 년 동안 매월 출시됩니다..

CREAM 암호 화폐 가격 분석

CREAM은 짧지 만 인상적인 가격 역사를 가지고 있습니다. 8 월 7 일 출시 직후 12 $ USD를 약간 넘는 저점을 기록한 후 한 달 후 무려 280 $ USD에 거래되어 가격이 20 배 이상 상승했습니다.!

CREAM Cryptocurrency 시세

CREAM cryptocurrency 가격 내역. 이미지를 통해 CoinMarketCap

CREAM의 가격은 이후 약 100 $ USD의 지원 수준으로 떨어졌지만 토큰은 분명하게 보이는 상승 추세에 있습니다..

크림 거래소 상장

CREAM cryptocurrency를 구매하려는 경우 가장 좋은 두 가지 방법은 Binance와 Uniswap입니다. 후자는 분산되어 있으며 상호 작용하려면 웹 3.0 지갑이 필요합니다. 또한 최근 상당히 비싼 이더 리움 네트워크 요금 (가스)을 지불해야합니다. 따라서 Binance를 사용하는 것이 좋습니다..

CREAM Cryptocurrency 거래소

CREAM 암호 화폐 시장. 이미지를 통해 CoinMarketCap

반대로 Cream Finance의 프로토콜에 유동성을 빌리거나 빌려주거나 유동성을 제공하여 일부 CREAM을 재배하도록 선택할 수 있습니다..

CREAM 암호 화폐 지갑

축적 한 크림이 모두 만족 스러우면 보관할 수있는 안전한 곳이 필요합니다. CREAM은 ERC-20 토큰이므로 Ethereum 기반 자산을 지원하는 거의 모든 지갑에 저장할 수 있습니다. 크림을 저장하기로 결정한 위치는 기본적으로 크림으로 무엇을 할 것인지에 달려 있습니다..

메타 마스크 웹 지갑

이미지를 통해 원장

장기적으로 보유 할 계획이라면 하드웨어 지갑 (예 : 원장 또는 Trezor. Cream Finance 거버넌스에 참여하려면 Metamask와 같은 Web 3.0 지갑이 최선의 방법입니다. 중간 어딘가에 있다면 Atomic Wallet과 같은 모바일 지갑이 선택입니다.!

Cream Finance 로드맵

당분간 Cream Finance에는 명확하게 정의 된 로드맵이없는 것으로 보입니다. 개발은 매우 자발적이고 상당히 예측할 수 없었습니다. Cream Finance가 최고의 DeFi 프로토콜 중 일부를 복제하고 있다는 것은 분명합니다..

그러나 DeFi 공간에서 대부분의 주요 플레이어를 이미 복제했기 때문에 다음에 무엇을 만들지에 대해 누구나 추측 할 수 있습니다. 더 이상 중요한 변경이 이루어지기 전에 DAO가 완료 될 가능성이 있습니다. 이 작업이 완료되면 프로젝트의 미래는 커뮤니티의 손에 달려 있습니다..

Cream Finance가 DeFi를 지배하는 이유

Sushiswap의 Uniswap에서 미화 11 억 6 천만 달러를 마이그레이션하는 것과 같은 이벤트가 우리에게 무언가를 가르쳐 주었다면 DeFi 분야의 상위 프로토콜이 경쟁에 영향을받지 않는다는 것입니다. 그 반대입니다. 이러한 많은 프로젝트의 오픈 소스 특성으로 인해 교활한 구경꾼이 자신의 버전을 쉽게 시작할 수 있습니다..

크림 파이낸스 셔츠

loldefi의 크림 파이낸스 스웨터. 이미지를 통해 트위터

Cream Finance는 (아직) 대기업 중 어느 누구도 퇴보시키지 않았지만 기능을 통합하고 근본적으로 더 사용자 친화적 인 플랫폼을 제공하는 데 놀랍도록 훌륭한 작업을 수행했습니다..

이것은 Cream Finance에 문제가 없다는 것을 말하는 것이 아닙니다. 매우 짧은 토큰 베스 팅 일정은 프로젝트의 명백한 장기적 비전에 직면하여 날아가는 것처럼 보이며 프로토콜의 코드 감사와 같은 보호 장치를 무시하는 것처럼 보이는 것도 우려됩니다..

벤처 캐피탈리스트와 시드 투자자로부터 완전히 엉켜 있지는 않지만 이러한 관계는 Cream Finance가 영감을 받고 기반을 둔 많은 프로젝트보다 훨씬 덜 두드러진 것 같습니다..

CREAM Cryptocurrency Whales

가장 큰 CREAM 토큰 보유자. 이미지를 통해 Etherscan.io

이제 CREAM 토큰입니다. 창립 당사자와 투자자가 CREAM 토큰의 몫을 받기 시작했기 때문에 가치 평가를 얼마나 오래 유지할지 확실하지 않습니다. 그럼에도 불구하고 문제의 사실은 CREAM의 가격은 수요와 공급의 관계에 달려 있으며 Cream Finance는 여전히 분수령의 순간을 기다리고있는 것처럼 보입니다. 아직 DeFi 세계를 폭풍으로 몰아 넣지 않았습니다..

이것이 반드시 좋은 것은 아니지만 장면 뒤의 끊임없는 개발은 Cream Finance가 실제로 시작되기까지 시간 문제라는 인상을줍니다.!

Shutterstock을 통한 추천 이미지

면책 조항 : 이는 작가의 의견이며 투자 조언으로 간주되어서는 안됩니다. 독자는 스스로 조사해야합니다.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me