플래시 대출이란 무엇이며 DeFi에 왜 필요합니까?

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DeFi에서 플래시 대출이란 무엇이며 왜 중요합니까? 시장에서 가장 유명한 기능은 특히 오늘날 금융 시스템의 유사한 제품과 비교할 때 단순성과 신속성으로 인해 종종 칭찬을받습니다. 그러나 많은 사람들은 플래시 대출이 믿을 수 없을 정도로 위험하며 DeFi에서 자리가 없다고 생각합니다. 주장은 무엇이며 나쁜 평판은 어디에서 오는가?

오늘날 전통적인 은행 시스템의 기관을 다루는 것은 너무 엉망입니다. 간단한 대출에는 많은 관료적 서류 작업이 필요하며 모든 적절한 조건이 충족 되더라도 최소한 몇 가지 문제가있을 수 있습니다. 그러한 행정적 지옥에서 탈출 할 수있는 방법이 있습니까? 그렇다면 어떻게?

DeFi에 익숙한 대부분의 사람들에게 플래시 대출은 완벽한 솔루션으로 보입니다. 선불 담보가 필요하지 않으며 누구나 제한없이 대출을 만들 수 있습니다. 또한 이것은 개인 식별이 필요하지 않은 유일한 유형의 대출입니다..

그러나 플래시 대출이 제공하는 단점을 언급하지 않으면 교육자로서 끔찍한 일을 할 것입니다. 이 제품은 매우 위험하며 작년에 대부분의 투자자들이 해킹으로 돈을 잃은 유일한 이유입니다. 어떤 사람들은 개발자가 플래시 대출을 완전히 제거 할 것을 요구하지만 그렇게하는 것은 옳지 않습니다..

플래시 대출이 없었다면 DeFi는 전직 OCC 대표 인 Brian Brooks의 별명 인 ‘자율 주행 은행’이라고 정당하게 부를 수 없었습니다. 그것들은 대부분의 프로토콜에 힘을 실어주는 생명력이며 시장은 그것 없이는 동일하지 않을 것입니다. 그래서, 플래시 대출의 배경은 무엇이며 어떻게 작동합니까??

플래시 론이란??

Flash Loans를 사용하면 암호화 사용자가 담보를 제공하지 않고도 대출을 생성 할 수 있습니다. 이 프로세스는 완전히 분산되어 있으며 어떤 종류의 KYC 문서도 필요하지 않습니다. 플래시 대출을받는 데는 기껏해야 몇 분 밖에 걸리지 않습니다. 이전에 그러한 대출을 해본 적이없는 초보자도 마찬가지입니다..

수확량 농업이 아니었다면 플래시 대출은 확실히 DeFi에서 최고의 발명품이 될 것입니다. 대출을받는 행위를 분산시킬뿐만 아니라 그 어느 때보 다 빠르고 쉽게 대출을받을 수 있습니다. 기본적으로 은행이 완벽한 세상에서 제공하는 대출 유형입니다..

이상하게 들리지 않나요? 표준 대출을 받으려면 모든 사람이 두려워하는 고통스럽고 긴 과정을 처리해야합니다. 그러나 DeFi의 경우 대출은 완전히 반대되는 경험을 제공합니다..

플래시 대출을 요청하면 사용자는 필요한 금액을받을 수 있습니다. 미친 짓이고 무책임하고 비현실적으로 들릴 수 있지만 절대적으로 가능합니다.!

플래시 론 상환 방법

사실은 캐치가 있습니다. 플래시 론 상환은 차입과는 완전히 다른 상황입니다. 만약 너라면 Aave와 같은 프로토콜에서 돈을 빌려, 대출을 성공적으로 종료하려면 동일한 거래 블록 내에서이를 반환해야합니다. 차용인이 그렇게하지 않으면 원래 거래가 되돌려집니다..

대출을 상환하지 않는 것은 실생활뿐만 아니라 DeFi에서도 문제가되지 않습니다. 당연히 블록 체인 네트워크는 대출금을 갚지 않으면 대출 거래를 완전히 되돌릴 것입니다. 최종 결과는? 모든 것이 처음에 플래시 대출을받지 않은 것처럼 보일 것입니다..

플래시 대출을 되 돌리는 작업은 다음을 통해 가능합니다. EIP-140, 이더 리움 개선 제안. 문제의 EIP를 통해 개발자는 되돌리기 기능을 호출하여 네트워크를 이전 상태로 되돌릴 수 있습니다..

플래시 론이 필요한 이유?

플래시 대출은 Aave 및 dYdX의 도움으로 2020 년에 인기를 얻었지만 개념은 2018 년으로 거슬러 올라갑니다. Marble Protocol의 첫 번째 플래시 대출 설계. Marble은 ‘플래시 대출’이라는 이름으로 전체 프로토콜을 스마트 계약 은행이라고 불렀습니다..

암호화 커뮤니티의 구성원은 모든 프로젝트가 이제 DeFi 프로젝트가 된 방법에 대해 종종 농담을합니다. 그러나 오랫동안 시장의 일부인 사람들에게는 금융을 분산화하는 것이 항상 대부분의 블록 체인 개발자의 주요 목표라는 것이 알려져 있습니다..

아이디어는 ICO 시대만큼 오래되었지만 수많은 문제와 기술적 어려움으로 인해 팀이 오늘날 우리가 가지고있는 DeFi 생태계를 만들지 못했습니다. 고맙게도 탈 중앙화 오라클과 같은 혁신은 2019 년 DeFi의 길을 열었고 1 년 후 전체 시장은 아무도 예상하지 못한 수준의 부에 도달했습니다..

오늘날 사용자는 우리의 삶을보다 쉽고 번영하게 만드는 모든 종류의 분산 형 금융 상품과 도구에 액세스 할 수 있습니다. 대출의 경우 사용자는 일반 대출과 새로운 플래시 대출을 모두받을 수 있습니다. 그러나 우리가 아직 다루지 않은 한 가지가 있습니다-플래시 대출의 목적은 무엇입니까?

구체적으로, 이렇게 짧은 시간에 상환해야하는 대출의 최종 목표는 무엇입니까? 믿거 나 말거나 실제로 몇 가지 인기있는 사용 사례가 있습니다..

차익 거래를 위해 Flash Loans 사용

차익 거래는 거래자가 한 거래소에서 자산을 구매하고 가격 차이를 활용하기 위해 다른 거래소에서 판매하는 프로세스입니다. 낮은 가격으로 구매하고 높은 가격으로 판매하는 것만 큼 간단합니다..

차익 거래의 경우 플래시 대출을 활용하여 더 높은 수준의 유동성을 활용하고 추가 수익을 얻을 수 있습니다..

예를 들어, LINK와 같은 자산의 가격 차이가 큰 경우 플래시 대출을 받고 Uniswap에서 자산을 구매하여 FTX에서 판매 할 수 있습니다. 그런 다음 원래 플래시 대출을 상환하고 나머지 이익을 가지고 집으로 돌아갑니다..

일반적인 전략은 단계별로 다음과 같습니다.

  • AAVE에서 $ 5,000 플래시 대출 받기

  • 플래시 대출을 사용하여 Uniswap에서 LINK 구매

  • FTX에서 더 높은 가격으로 LINK 판매

  • 대출금과이자를 AAVE에 상환

  • 차익 거래로 얻은 남은 이익을 즐기십시오

부채 리파이낸싱

부채 리파이낸싱은 사용자가 정기적 인 DeFi 대출을 생성하는 상황에서 자주 사용되는 플래시 대출의 두 번째로 좋은 사용 사례입니다. 종종 암호화 애호가는 다른 플랫폼이 동일한 대출을 제공하지만 더 나은 금리를 제공한다는 사실을 발견하기 위해 대출을받습니다..

이 시나리오에서 개인은 플래시 대출의 도움으로 다른 플랫폼을 사용할 수 있습니다. 그는 원래 대출에 대한 이자율 (예 : 10 %)을 지불하고 더 저렴한 대출 플랫폼에서 두 번째 대출에서 5 %를 빌려야합니다. 주기는 플래시 대출을 상환함으로써 완료되며, 그 후 사용자는 더 나은 이자율로 대출을 받게됩니다..

Flash Loan 취약성 정보

대부분의 독자들은 플래시 대출이 필요했기 때문이 아니라 트위터에서 DeFi 프로토콜이 해킹 당했다는 사실을 알게 되었기 때문에들은 것 같습니다. 스마트 계약은 이상한 취약점에 대해 낯선 사람이 아니며 플래시 대출도 예외가 아닙니다..

사실 플래시 대출은 악용에 훨씬 더 취약하며, 2020 년에 많은 DeFi 플랫폼이 수백만 달러를 잃은 가장 큰 이유입니다..

블록 체인 사이버 보안 회사 인 CipherTrace의 보고서에 따르면, DeFi는 50 %를 차지했습니다. 작년에 모든 암호화 해킹 중. 시장이 아직 젊다는 점을 감안할 때 투자자들이 탈 중앙화 금융과 같은 혁신적인 부문에 참여함으로써 너무 빨리 돈을 잃을 수 있다는 사실은 끔찍합니다..

플래시 론 익스플로잇이 얼마나 복잡한 지

첫 번째 중요한 해킹은 익명의 개인이 DeFi 머니 마켓 프로토콜 bZX 마진 거래 플랫폼 Fulcrum. 이 과정에서 해커는 공격을 수행하기 위해 총 5 개의 서로 다른 DeFi 프로토콜과 상호 작용했습니다. 방법은 다음과 같습니다..

dYdX 대출 플랫폼에서 대규모 ETH 플래시 대출이 이루어졌습니다. 한 부분은 Fulcrum으로 보내졌고 다른 부분은 Compound로 보내졌습니다..

그런 다음 공격자는 대출의 첫 부분을 사용하여 bZx에서 WBTC에 대한 ETH를 매도했으며, 이로 인해 Fulcrum은 Uniswap에서 WBTC를 인수했습니다. 해커는 카이 버를 사용하여 Uniswap에서 주문을 처리했으며 유동성이 낮기 때문에 Fulcrum은 원래 WBTC 주문에 대해 평소보다 더 많은 비용을 지불했습니다..

그러나 이것은 공격의 첫 번째 부분 일뿐입니다. Compound로 갔던 다른 대출은 어떻게 되었습니까? 이건 슬프게도 더 복잡해!

‘해커’는 자산을 WBTC 대출을위한 담보로 사용했습니다. 이 조치는 WBTC에 대한 가격 펌프로 이어졌으며 개인이 Uniswap에서 이익을 위해 대출을 판매하는 데 도움이되었습니다. 이익의 일부는 dYdX 대출을 상환하는 데 사용되었으며 공격자는 많은 ETH를 남겼습니다..

이야기를 따라 잡았습니까? 걱정하지 마세요. 전체 일정은 우리에게도 복잡합니다. 더 이상한 것은 한 명 또는 여러 명의 해커가이 익스플로잇을 시도했는지 아무도 모른다는 것입니다..

두 번째 (및 세 번째) bZx 해킹

bZx는 첫 번째 플래시 대출 익스플로잇에서 주요 공격 벡터 역할을했으며, 이로 인해 가해자들은 다른 4 개의 DeFi 플랫폼도 오용 할 수있었습니다. 불과 며칠 후, bZx는 개인이 스 테이블 코인을 사용하여 머니 마켓 프로토콜을 속이는 또 다른 공격을 받았습니다..

팀은 휴식을 취하고 여름 동안 조용히 작업하기 시작했고, 이로 인해 bZx는 9 월에 다시 출시되었습니다. 미래는 밝아 보였고 커뮤니티는이 프로젝트를 DeFi의 BitMEX라고 불렀습니다. bZx 및 개발 일기에 익숙한 사람은 플랫폼이 다시 작동 할 것이라는 것을 알고있었습니다..

제작자가 스마트 계약이 완전히 안전하고 더 이상 플래시 대출 악용에 취약하지 않다고 약속했다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 스포일러 : 익명의 전문가가 그들이 틀렸다는 것을 증명하는 데 오래 걸리지 않았습니다..

9 월 14 일, bZx 공개 그해에 다시 한번 해킹을 경험했고 총 8 백만 달러를 잃었습니다. 2020 년에 다수의 DeFi 프로토콜이 해킹되었지만 bZx처럼 빈번한 해킹을 겪은 다른 플랫폼은 없습니다. 이 프로젝트는 커뮤니티에서 농담이되었고 투자자들은 보상을받는 동안 프로젝트가 성공할 것이라는 모든 희망을 잃었습니다..

bZx의 이야기와 빈번한 해킹의 역사에는 한 가지 중요한 메시지가 있습니다. 분산 형 플랫폼은 CEX 대안에 비해 안전하지 않으며 플래시 대출과 같은 혁신적인 제품은 항상주의를 기울여야합니다. 개발자는 스마트 계약을 안전하게 만드는 방법을 파악하는 데 어려움을 겪고 있으며 모든 사용자는 플래시 대출에 사용할 DeFi 플랫폼을 고려하는 것이 위험 관리의 일부임을 이해해야합니다..

암호화 역사상 가장 악명 높은 해킹

10 년 이상 익명의 개인이 암호 화폐 거래소 및 프로젝트에서 수억 달러를 훔쳤습니다. 암호화 역사상 가장 유명한 악명 높은 해킹은 무엇이며 어떻게 뽑혔습니까??

결론

플래시 대출은 기술적으로 더 잘 알고있는 DeFi 사용자가 활용할 수있는 틈새 금융 도구입니다. 중재 및 부채 재 융자에 적합합니다. 수수료에 수백 달러를 낭비하고 싶다면 대출금 상환에 실패하기 전에 일시적으로 백만장자가 될 수도 있습니다..

앞서 언급했듯이 플래시 대출은 금융의 미래이며 분산 된 구조는 전통적인 은행 대출을 완전히 날려 버립니다. 개인 정보를 제공 할 필요없이 플래시 대출로 수익을 창출 할 수 있으며 프로세스는 최대 몇 분 밖에 걸리지 않습니다..

그러나 이점은 확실히 크지 만 대부분의 경우 거래를 방해하는 주요 문제가 있습니다. 플래시 대출은 스마트 계약 악용에 매우 취약하며 개발자는 해커로부터 사용자 자금을 보호하는 방법을 아직 파악하지 못했습니다..

레드 팀 (해커)은 블루 팀 (개발자)에 비해 익스플로잇을 알아내는 데 훨씬 더 많은 시간과 무기를 가지고 있습니다. 리소스가 제한되어 있으며, 블록 체인 개발자 팀이 프로토콜의 계약이 실제로 악용 될 수 있다는 사실을 깨닫기 전에 할 수있는 일이 너무 많습니다..

우리의 조언? 자신에게 의지하고 플래시 대출이 제공하는 위험뿐만 아니라 다른 DeFi 제품의 위험도 항상 인식하십시오. 개발자가 부하의 무거운 부분을 수행하는 동안 우수한 위험 관리를 수행하고 개인 금융 자산을 위험으로부터 안전하게 유지하는 것이 귀하의 임무입니다..

Shrimpy 암호 화폐를위한 소셜 거래 플랫폼입니다. 전문가와 초보자 모두가 성장하는 암호화 산업에 대해 배우고 배울 수 있도록 설계되었습니다. Shrimpy에서 사용자는 다른 트레이더의 포트폴리오 및 거래 전략을 복사 할 수 있습니다..

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