クリームファイナンスレビュー:DeFiの限界を押し上げる

その名前はあなたの目を転がすかもしれませんが、Cream Financeは実際には別の怪しげな、食品をテーマにしたDeFiプロトコルではありません。それはまたではありません ポーランドを拠点とする ローンサービス(Cream Financeについて学習しようとしたときに偶然に遭遇する可能性があります)。 Cream in CreamFinanceは「CryptoRulesEverything Around Me」の略で、深刻な可能性を秘めた暗号通貨プロジェクトです。.

DeFiスペースは常に熱狂的な状態にあり、収穫量の多い農業の機会が次々と発生し、食中​​毒に満足している人もいれば、食中毒に満足している人もいます。これらのプロトコルの一部のAPYは、現在16000%を超えています。舞台裏では、Cream Financeは、お気に入りのDeFiプロトコルの最高の断片を使用して持続することを目的としたDeFiプラットフォームを静かにまとめています。.

クリームファイナンスの簡単な歴史

クリームファイナンスは創設者によって最初に発表されました ジェフリー・ファン 今年の初めの7月16日に。自称「クリームの半慈悲深き独裁者」は、イーサリアムベースのソーシャルメディアプラットフォームであるミスリルの背後にある首謀者でもあります。 Huangは、さまざまなアプリやウェブサイトで4,200万人以上のユーザーを誇る台湾のソーシャルメディア企業であるMachi17の作成者でもあります。.

ジェフリーファンクリームファイナンス

Machi 17、Mithril、CreamFinanceの創設者であるJeffreyHuang氏。経由の画像

クリームファイナンスは当初、 Binanceスマートチェーン, プロトコルは、YOLO Alphaと呼ばれる流動性マイニングプールから始めて、8月3日に突然イーサリアムに展開されました。プールの名前は、オールインメンタリティを備えたDeFiスペースのyearn.financeクリエーターであるAndreCronjeやその他の人々への一種の賛辞を意味していました。.

クリームファイナンスローンチ

経由の画像

クリームファイナンスの開発はかなり不安定でした。新しいアップデートがプロジェクトによって投稿されました 8月の発売以来、ほぼ毎日。これらの更新により、Cream FinanceチームがDeFiスペースを非常に注意深く巧みに監視して、CompoundFinanceやUniswapなどの他のプロジェクトを成功させる要素を選択していることがわかります。.

Cream FinanceのMediumアップデートの作成者であるHuangは、Curve FinanceのCRVトークンのリリースなど、他の重要なDeFiニュースも投稿ごとにまとめています。彼はまた、プロトコルの開発に協力してくれたCompoundFinanceに繰り返し感謝しています。.

クリームファイナンス ついに発売 9月11日のBinanceSmartChainでのプロトコルの2番目のバージョン.

クリームファイナンスとは?

クリームファイナンス イーサリアムブロックチェーン上に構築された多目的DeFiプロトコルです。ウェブサイトでは、「CompoundFinanceに基づく貸付プラットフォームとBalancerLabsに基づく交換プラットフォーム」と説明しています。.

クリームファイナンス暗号通貨

Cream Financeは、8月の開始以来、ほぼ隔週でプロトコルの新しい側面を明らかにしているため、これは氷山の一角にすぎません。クリームファイナンスは現在、コミュニティが管理する分散型自律組織への移行の過程にあります.

Cream Financeの目標は、既存のプロトコルに基づいてより優れたプロトコルを作成および統合することにより、DeFiの限界を押し上げることです。借用するプロトコルは、CompoundFinanceなどのソースコードを使用します, バランサー, Curve Finance、Uniswap、およびBlackholeswap.

このコードはいずれも監査されておらず、CreamFinanceの作成者であるJeffreyHuangが作成しました。 大胆な主張 それを作成したエンティティ以外の誰かが監査する必要がないこと(たとえば、Compound FinanceはCreamのCompoundコードを監査する必要があります).

クリームファイナンス資産

管理下のクリームファイナンス資産。経由の画像 デフィパルス

Cream Financeは、プロトコルに加えられたすべての変更を最初から行って以来、非常に透過的です。中核となるCreamFinanceチームは、創設者のJeffrey Huangとコンピュータサイエンスの幅広いバックグラウンドを持つ3人の開発者で構成され、そのうちの1人はOmiseGoとEthereumにも携わっています。約2億米ドルの暗号通貨 現在ロックされています 執筆時点でのプロトコルで.

クリームファイナンスはどのように機能しますか?

前述のように、Cream Financeには多くの側面があり、ほぼ隔週で新しい側面が追加されます。これを書いている時点では、これらは次のカテゴリに分類できます:貸付と借入、流動性マイニング、ガバナンス、およびさまざまな自動マーケットメーカープロトコル(DEXおよびDEXのようなサービス)。これらのほとんどは、「フォーク」されたプロトコルと機能が同じです。.

クリームファイナンス融資

クリームファイナンスの第一の側面は、分散型の借入および貸付サービスです。これはあなたが上にいるときにあなたが見るものです ダッシュボードタブ クリームファイナンスアプリの。このプロトコルは、見逃しがたい1つの小さな詳細を除いて、Compound Financeのほぼ正確なコピーです。CreamFinanceでの借り入れでは、さらに多くの暗号通貨資産がサポートされています。.

カーブファイナンス融資

コンパウンドファイナンスと同様に、クリームファイナンスで暗号通貨を借りるには、借りる暗号通貨の金額(米ドル)よりも多い暗号通貨(米ドル)を預ける必要があります。この預けられた暗号は担保と呼ばれ、借りているよりも多くのお金が預けられていることは過剰担保と呼ばれます.

暗号通貨貸付の説明

ピアツーピアの貸付と借入が示されています。経由の画像 Moonwhale.io

あなたは現在、あなたが預けた暗号通貨の米ドル価値の最大60%を借りることができます。プロトコルが開始されてから担保要件がすでに2回変更されているため、これは将来変更される可能性があります。これは、Compound Financeで借りることができる66%よりわずかに少ないです。.

あなたが知らなかった場合、Cream Financeで暗号通貨を借りるのに個人的な文書や信用調査は必要ありません。また、ローンを返済しなければならない時期に時間制限もありません。キャッチは、担保の米ドル価値が下がって、技術的に60%を超えて借り入れた場合、担保が清算されるリスクがあることです(プラットフォームの他のユーザーに割引価格で販売されます).

カーブファイナンス暗号通貨

あなたが担保として預けたタイプ以外の暗号通貨を借りることを可能にするために、CreamFinanceは貸し手に彼らの暗号通貨資産を一連の貸付プールに供給するように奨励します。貸し手が預け入れた資金に対して行うことができる(そして借り手が借りた資金に対して借りる)金利は、その資産の需要と供給に依存し、貸し手はいつでも引き出す​​ことができます.

たとえば、mStableのMTAトークンを借りる需要は現在高く、プロトコルにMTAを提供する貸し手にとって50%を超える快適なAPYが得られます。その結果、MTAを借りる金利も同様に非常に高く、ほぼ100%です。.

これは、借り手が過度に借りることをやめさせるためです。コンパウンドファイナンスと同様に、クリームファイナンスは、貸し手と借り手の両方に、貸し借りの際にCREAMトークンで報酬を与えることにより、プロトコルを使用するように促します。.

クリームファイナンス流動性マイニング

あなたが切り替える場合 褒賞 または プール クリームファイナンスアプリのタブには、一連のプールが表示されます。ここでは、暗号通貨を賭けて、200%近くのさらに信じられないほどの利回りを受け取ることができます(一部のプールの場合)。特に明記されていない限り、これらの資金はいつでも引き出す​​ことができます.

クリームファイナンスプール

Curve Financeなどの他のプロトコルと同様に、Cream Financeは、Cream Finance Swap(DEX)での取引手数料の削減を提供することにより、これらのプール内のステーキングトークンに報酬を与えます。ほとんどのプロトコルでの流動性マイニングの目標は、通常、そのプロトコルのDEXでアセットを交換するユーザーに十分な流動性を確保することです。.

クリームファイナンススワップ

9月4日にリリースされたCreamFinanceは、Swapを「Uniswapのようなフロントエンドを備えたバランサーのフォーク」と表現しています。平易な英語では、Cream Finance Swapは、Balancerやなどの他のDEXと同様に、自動化されたマーケットメーカーです。 ユニスワップ. さらにわかりやすい英語では、これは、集中型取引所のような注文書の代わりに、プール内の2つの資産の比率を使用して価格を決定するプロトコルであることを意味します.

クリームファイナンススワップ

AMMについては、Curve Financeの記事で詳しく説明しましたが、そこで詳しく説明した簡単な例で最もよく説明されています。

「プールに10個のイーサリアムと1000個のUSDCがあると想像してください。これは、比率が1〜100であるため、各イーサリアムは100USDCの価値があることを意味します。誰かが来て、プールから1つのイーサリアムを購入するとします。今、その比率は変わりました、そしてあなたがそれを計算すると、イーサリアムの価格は今111 $ USDです.

これにより、誰かが裁定取引を行い(2つの取引プラットフォームの価格差を利用)、Coinbaseなどの別の取引所で100 $ USDを購入し、この架空のプールで111 $ USDで販売して、均衡を回復するインセンティブを与えます(これは実際の資産の現在の市場価格– 100 $ USD)。」

暗号通貨DEXリスト

DeFiの上位DEX(Cre​​am FinanceはDefipulseの貸付プロトコルに分類されます)。経由の画像 デフィパルス

クリームファイナンススワップと他のAMMの最大の違いは、手数料が安いことです。クリームファイナンススワップは0.25%の取引手数料のみを請求しますが、非公式の業界標準は0.3%です。これらの手数料の0.20%は、流動性プロバイダー(前のセクションのプールに資金を預け入れているユーザー)に支払われます。残りの0.05%は「クリームファイナンスネットワーク」に割り当てられます(これが何を意味するのかは不明です).

クリームファイナンスDAO(ガバナンス)

プロジェクトはリリースされてからDAOへの移行を示唆していましたが、これは 正式発表 9月2日にクリームファイナンスによって。 Cream FinanceのDAOはまだ開発中ですが、Mediumの投稿は、それを構築するためにAragonなどの他のプロジェクトから少しずつかかることを示しているようです。現時点で投票がどのように機能するかは不明ですが、CREAMトークン所有者にはガバナンスがあります.

CreamY自動マーケットメーカー

カーブファイナンスに触発されたCreamYは、同じ価値の暗号通貨資産間で高い流動性スワップを提供するAMMです。これには、stablecoin-stablecoinスワップ、およびラップされたバージョンのビットコインとイーサリアム間のスワップが含まれます。 9月20日 CreamYの発表 また、プロトコルの2番目のバージョンであるCreamY v2は、より揮発性の高い暗号資産を備えていることを示唆しています.

Andre Cronje USD

AndreCronjeをフィーチャーした1つの「CreamYUSD」。経由の画像

CreamY v1はまだリリースされていませんが、CurveFinanceとまったく同じように機能する可能性があります。これは、変更された結合曲線を特徴とすることを意味します。これについてはCurveFinanceの記事で詳しく説明していますが、骨抜きにされたバージョンでは、特定のプール内の2つのアセットの比率を価格に影響を与えることなくさらに変化させることができます.

結合曲線の暗号通貨

AMMのさまざまな結合曲線。経由の画像 StableSwapホワイトペーパー, CurveFinanceの元のホワイトペーパー

通常のAMMと同様に、これらの特殊な安定コイン/安定資産AMMは、プラットフォームでの取引手数料の削減を提供することにより、流動性プロバイダーに報酬を与えます。これは確認されていませんが、CreamYはCurve Financeのリードであり、これらのプールを使用して、CompoundFinanceなどの他のプロトコルに流動性を提供する可能性があります。これにより、CreamYの取引手数料の削減と、Compoundの貸し手になるための利息の両方を獲得できるため、流動性プロバイダーの利回りが理論的にさらに向上します。.

CREAM暗号通貨

CREAMは、イーサリアムブロックチェーン上に構築されたERC-20トークンです。さまざまなプロトコルで流動性を貸し出し、借り入れ、または提供することにより、CreamFinanceとやり取りする人に提供されます。.

クリームファイナンスアイコン

経由の画像 Binance

CREAMトークンホルダー ガバナンスもあります 現在進行中のDAOに移行すると、CreamFinanceとそのすべてのプロトコルを介して。 CREAMは、CompoundFinanceのCOMPトークンのより公平に配布されたバージョンであると考える人もいます。.

CREAM暗号通貨ICO

CREAM暗号通貨トークンのICOはありませんでした。すべてのトークンは、900万CREAMの初期供給で事前に採掘されました。これらのトークンの67.5% やけどを負った コミュニティでの話し合いの後の9月20日に、新しい最大供給量は300万クリーム(正確には2 992 500)に過ぎません。.

クリームファイナンスマイニング

流動性プロバイダー向けのCREAMトークン配布スケジュール。経由の画像

この総供給量のうち、61.5%は流動性プロバイダーに割り当てられ、23.1%はCream Financeのチームとアドバイザーに割り当てられ、7.7%はCompound Financeに割り当てられ、さらに7.7%はシード投資家に割り当てられます。.

CREAMの総供給量の92.5%がチームの管理下にありますが、これらの資産はマルチシグネチャウォレットに保持されています。現在12のウォレットキーホルダーがあり、リストには、前述の3人のCreamFinance開発者に加えてPanteraCapitalとCompoundFinanceの個人が含まれています。.

クリームファイナンスマルチシグ

クリームファイナンスマルチシグウォレットキーホルダー。経由の画像

Cream Financeのチーム、アドバイザー、シード投資家、Compound Financeに割り当てられたトークンは、2020年9月24日から1年間、毎月リリースされます。.

CREAM暗号通貨の価格分析

CREAMには、短いながらも印象的な価格の歴史があります。 8月7日のリリース直後に12ドルをわずかに超える安値を付け、1か月後、なんと280ドルで取引されました。これは価格の20倍以上の上昇です。!

CREAM暗号通貨価格

CREAM暗号通貨の価格履歴。経由の画像 CoinMarketCap

その後、CREAMの価格は約100 $ USDのサポートレベルに下がっていますが、トークンははっきりと見える上昇傾向にあります。.

クリーム交換リスト

CREAM暗号通貨を購入したい場合、2つの最善の策はBinanceとUniswapです。後者は分散化されており、対話するにはWeb3.0ウォレットが必要になることに注意してください。また、最近かなり高額になったイーサリアムのネットワーク料金(ガス)も支払う必要があります。そのため、Binanceを使用したほうがよいでしょう.

CREAM暗号通貨取引所

CREAM暗号通貨市場。経由の画像 CoinMarketCap

逆に、Cream Financeのプロトコルを借りたり、貸したり、流動性を提供したりすることで、CREAMをファームすることを選択できます.

CREAM暗号通貨ウォレット

蓄積したすべてのクリームに満足したら、それを安全に保管できる場所が必要になります。 CREAMはERC-20トークンであるため、イーサリアムベースのアセットをサポートするほぼすべてのウォレットに保存できます。 CREAMをどこに保存するかは、基本的に、CREAMで何をするかによって異なります。.

メタマスクウェブウォレット

経由の画像 元帳

あなたがそれを長期間保持することを計画しているなら、のようなハードウェアウォレットを手に入れることを検討してください 元帳またはトレゾール. Cream Financeのガバナンスに参加する場合は、MetamaskなどのWeb3.0ウォレットが最善の策です。あなたが真ん中のどこかにいるなら、アトミックウォレットのようなモバイルウォレットはあなたのための選択です!

クリームファイナンスロードマップ

当面、CreamFinanceには明確に定義されたロードマップがないようです。開発は非常に自発的で、かなり予測不可能です。 CreamFinanceが最高のDeFiプロトコルのいくつかを複製していることは明らかです.

ただし、DeFiスペースの主要なプレーヤーのほとんどがすでに複製されていることを考えると、次に何を構築するかについては誰もが推測できます。大きな変更が行われる前に、DAOが完了する可能性があります。これが行われると、プロジェクトの将来はコミュニティの手に委ねられます.

クリームファイナンスがDeFiを支配する理由

Uniswapからの11.6億米ドルのSushiswapの移行などのイベントが私たちに何かを教えてくれたとしたら、DeFiスペースのトッププロトコルは競争の影響を受けないということです。これらのプロジェクトの多くはオープンソースであるため、巧妙な見物人が独自のバージョンを簡単に立ち上げることができます。.

クリームファイナンスシャツ

loldefiによるクリームファイナンスセーター。経由の画像 ツイッター

Cream Financeは(まだ)大手企業を廃止していませんが、機能を統合し、基本的によりユーザーフレンドリーなプラットフォームでそれらを提示するという非常に優れた仕事をしています。.

これは、CreamFinanceに問題がないということではありません。プロジェクトの明らかな長期ビジョンに直面して、非常に短いトークンの権利確定スケジュールが飛んでいるようであり、プロトコルのコード監査などのセーフガードを無視しているように見えることも懸念されています.

ベンチャーキャピタリストやシード投資家から完全に解き放たれているわけではありませんが、これらの関係は、Cream Financeが触発され、それに基づいている多くのプロジェクトよりもはるかに目立たないようです。.

CREAM Cryptocurrency Whales

最大のCREAMトークンホルダー。経由の画像 Etherscan.io

次に、CREAMトークンについて説明します。創設者と投資家がCREAMトークンのシェアを受け取り始めたことを考えると、評価をどのくらい維持するかは不明です。それでも、問題の事実は、CREAMの価格は需要と供給の関係に依存し、CreamFinanceはまだその分水界の瞬間を待っているようです。まだDeFiの世界を席巻していません.

これは必ずしも良いことではありませんが、舞台裏での執拗な開発は、CreamFinanceが実際に離陸するのは時間の問題であるという印象を与えます!

Shutterstock経由の注目の画像

免責事項:これらは作家の意見であり、投資アドバイスと見なされるべきではありません。読者は自分で調査する必要があります.

Mike Owergreen Administrator
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