リーフファイナンスレビュー:DeFiへのゲートウェイ

スペースが非常に人気になるにつれて、分散型ファイナンス(DeFi)プロジェクトは最近ますます一般的になっていますが、それぞれが相互運用性の欠如という同じ問題に苦しんでいます。.

これは、ユーザーがDeFiが提供するすべての機能を利用したい場合、さまざまなアプリケーションと対話する必要があるため、ユーザーにフラストレーションをもたらします。ユーザーが好みのすべてのDeFiアプリケーションを1か所で操作できるシンプルなインターフェースは優れたソリューションであり、それがまさにReefFinanceが作成された理由です。.

Reef Financeプロジェクトは、さまざまなDeFiアプリケーションをすべて1つの場所に組み合わせて、DeFiエコシステムへのユーザーアクセスを容易にするプラットフォームを作成しようとしています。リーフファイナンスでは、1つのプラットフォームでさまざまな資産の購入、取引、出資、貸付、借入が可能になります。.

リーフファイナンスとは?

Reef Financeは、あらゆるDeFiプロトコルの統合を可能にする流動性アグリゲーターおよびマルチチェーンスマートイールドエンジンです。 Polkadotで作成されており、クロスチェーン統合を可能にしながら、エコシステム全体でセキュリティモデルを共有しています。リーフは、個人投資家が意思決定プロセスを支援しながら、重大な技術的障壁なしにDeFiにアクセスする方法を可能にします。.

リーフロゴ

Reefは、DeFiを実行するための新しい簡単な方法です。経由の画像 Reef.finance

デンコマンチェスキ, Reef FinanceのCEO兼共同創設者は、DeFi製品の採用を妨げてきた心理的障壁に対する解決策を構想しました。 Mancheski氏によると、DeFiスペースを見ると、重複する製品が多数あるため、平均的な人は圧倒されます。これにより、新規参入者が採用する可能性は低くなります。マンチェスキはリーフで彼らの

グローバル開発コミュニティとしての仕事は、複雑さを抽象化することです。」彼はさらに次のように付け加えています。「技術的な観点から、私たちは技術に精通していない単純なユーザーをオンボーディングできるようになりつつあります。.

それはDeFiスペースにとって大きな飛躍となるでしょう.

Reefの基盤となるインフラストラクチャは、エコシステムを構成および統合する一連のスマートコントラクトです。これはシステムの基本コンポーネントであり、「バスケットエンジン」として知られています。分析エンジンおよび流動性アグリゲーターと通信して、ユーザーが1つの使いやすいインターフェースから複数のDeFiプラットフォームのポジションに出入りできるようにします。.

また、さまざまなプラットフォームすべての出力(LPトークンなど)を手動で管理する必要もなくなります。その基本的な機能に加えて、マルチホップ戦略を可能にし、バスケットエンジンの保険カバーを拡張するためにエンジンも拡張されています。最終的に、インフラストラクチャはイーサリアムと他の多くのブロックチェーンネットワークをサポートし、ユーザーにDeFiへの最大のアクセスを提供します.

サンゴ礁の生態系

Reefは、すべてのユーザーのDeFiエコシステムを簡素化します。経由の画像 リーフブログ.

プラットフォームには、初心者が暗号資産の管理をはるかに簡単にするAI駆動システムも含まれています。さまざまなリスクレベルに対応し、カスタマイズ可能で、個々のユーザーの財務目標の達成に役立つように設定できます。.

このシステムには、システムのガバナンスとエコシステム内の料金の支払いに使用できるユーティリティトークン(REEF)も含まれています。.

Reef Financeは、非管理プラットフォームとしても作成されました。つまり、ユーザーは秘密鍵へのアクセスをあきらめることを心配する必要はありません。そして、Polkadotの基本的な使用のおかげで、プラットフォーム全体が攻撃に対して強化されています。まとめると、プラットフォームからの盗難による資金の損失の可能性はごくわずかです。.

リーフファイナンスが創設された理由?

リーフは、さまざまな業界で何度も繰り返されてきた複雑さに関連する同じ問題の創設者の観察の結果として、有機的に生まれました。次に、それらの観察結果をDeFiエコシステムに適用しました.

現在のDeFiランドスケープ

新しい業界の動きが速すぎると、簡単に断片化する可能性があります。DeFiについても同じことが言えます。ユーザーにとっては、複数の側面を含む何かをしたいときはいつでも、それを自分でつなぎ合わせる方法を見つける必要があることを意味します。この種の挑戦が好きで成功できる人もいますが、ほとんどの人は、多くの異なるシステムやプラットフォームをまとめることに伴う複雑さに頭を悩ませます。.

DeFiの複雑さ

DeFiはすぐに複雑になります。経由の画像 Medium.com

いくつかの国と異なる通貨で銀行口座のシステムを作成し、それらの口座を使用してお金を移動しようとしていると想像してみてください。複雑になり、多くの銀行だけでなく、必ずしも接続されていない銀行の背後にあるすべてのインフラストラクチャ(SWIFTやIBANなど)も含まれるようになります。.

これらの口座からの債券や株式の購入を含めると、事態はさらに複雑になります。そのため、新しい個人投資家を株式市場に参入させることは、ごく最近まで困難なプロセスでした。以前は、個人がグローバル株式市場に参加する唯一の方法は、法外な手数料を請求していたブローカー仲介業者を使用することでした。.

しかし、金融の革命により、銀行向けのTransferWiseや取引向けのRobinhoodなどのアプリが登場し、すべてをシームレスに接続して、ユーザーがすべてを自分で理解するという面倒な経験から解放されました。.

DeFiスタック

DeFiエコシステムはますます大きくなり、操作が複雑になっています。経由の画像 Medium.com

同様のことがDeFiでも起こっています。現在、生態系への参入には高い基準があります。新しい投資家は、非常に多くの異なるプラットフォームで作業し、それらすべてのウォレットを管理する必要性に混乱しています。間違いを犯す恐れは現実のものであり、そのために多くの人が遠ざかっています.

複数のプラットフォームを使用して多くの戦略を達成するという問題に加えて、システムの背後にあるテクノロジーには固有の複雑さもあります。これらすべてが組み合わさって多くの投資家を凍結し、参加を妨げます。これを変えるのはリーフの計画です.

リーフファイナンスを作成するための検証

ブロックチェーンテクノロジーとDeFiを活用してすべてのプラットフォーム間の相互運用性を実現する方法を想定している人は他にいませんでしたが、リーフのチームはそうしました。彼らは、DeFiの複雑さに対するソリューションが必要であることを本質的に理解し、検証なしでソリューションに取り組み始めました。.

幸いなことに、リーフチームのメンバーは長い間一緒に働いてきた歴史があり、それが強力な関係と相乗効果を生み出してきました。多くのチームメンバーは、暗号通貨会社向けの取引アルゴリズムと分析ツールの構築にすでに経験を積んでいます。他の人は、ブロックチェーンを実行するソフトウェアを作成した経験があります.

リーフ創設者

Denko Mancheski –リーフファイナンスの背後にある頭脳。リーフブログ経由の画像

このプロジェクトは、創設者が海のサンゴ礁の生態系に似ていると考えたため、リーフと名付けられました。サンゴ礁を見ると、生態系の個々の構成要素すべてがどのように連携して全体を作成しているかがわかります。 Reef Financeは、DeFi内の個々のプロジェクトをすべてまとめて、ユーザーが全体がどのように連携しているかを簡単に確認できるようにしたいと考えています。.

リーフエイズの主流の採用

多くのアプリケーションの問題の1つは、開発者がテクノロジーに没頭し、平均的なユーザーがアプリケーションをどのように表示して操作するかを見逃していることです。.

その後、開発者コミュニティは既存の技術に基づいて構築を続け、すぐに技術の複雑さ、開発チームだけが理解できる新しい概念と用語、および親しみやすさの欠如のエコシステムを見つけます。ある時点で、開発者は一歩下がって、ユーザーの視点からシステムを表示する必要があります.

代わりに、開発者は、ユーザーが自分の作品に適応し、テクノロジーと対話するための新しい方法を学ぶことを想定していますが、それはめったに起こりません。これが、非常に多くのプロジェクトが採用に苦労している理由です。新しいテクノロジーの多くが複雑すぎて平均的なユーザーが摂取できない場合、価値の観点から新しいテクノロジーがどのように提示されるかは問題ではありません。.

リーフの主流

リーフは主流を追い詰めたい

これは抵抗を生み出し、時間が経つにつれて複雑さが増し、採用がほぼ不可能になるまで、誰かが複雑さを抽象化して技術を再び親しみやすくすることができます。ここでリーフがDeFiエコシステムに登場します。そして、複雑さが取り除かれると、採用とエコシステム全体の安定性の向上とともに、宇宙のイノベーションが加速する可能性があります。.

現在、DeFi革命に参加しているのは主に技術に精通している人ですが、Reefは、そもそもDeFiの意図と理由であるDeFiが提供するメリットを誰もが享受できるようにします。リーフはDeFiランドスケープを抽象化する力であり、誰もが意図したとおりに参加できます.

なぜポルカドット?

ほとんどのDeFiプロジェクトはEthereumネットワーク上で実行されますが、なぜReefはPolkadot上に構築されているのですか? Reefは、速度とトランザクションコストの点でユーザーベースに利益をもたらす方法として、Polkadotに展開することを選択しました。これにより、イーサリアムネットワークでますます標準になっている手数料の高騰や過剰なトランザクション時間の問題を回避できます。イーサリアム2.0はこの問題を解決することを目的としていますが、イーサリアム2.0が完全に展開されるまでには長い時間がかかります.

リーフポルカドット

Reefは、Polkadotテクノロジーを使用して、手数料の高騰や過度の取引時間の問題を回避しています。リーフブログ経由の画像.

ポルカドットにはイーサリアムに共通する問題はなく、決してそうなることはありません。パラチェーンを使用すると、ネットワークの輻輳が発生しなくなります。また、リーフに必要な相互運用性を強化するのにも役立ちます。 Polkadot Reefに展開することで、さまざまなネットワークからサービスや製品を取り込むことができます.

リーフプラットフォームは、相互に補完する3つの主要なコンポーネントで構成されています。これらの3つは、Global Liquidity Aggregator、Smart Yield Farming Aggregator、およびSmart AssetManagementです。.

グローバル流動性アグリゲーター

リーフプラットフォームは、比類のない流動性を提供するために利用可能な最大の暗号取引プラットフォームのいくつかに接続しています。ユニークな要因は、すべての集約された流動性がDEXとCEXを通過することです。これにより、ユーザーは、高いスリッページと高い取引手数料を含む2つの異なるソースの欠点をヘッジすることができます。.

サンゴ礁の流動性

リーフは、CEXとDEXの両方のあらゆる場所から流動性を獲得します。 Reef.finance経由の画像

集中型の取引所の流動性はブローカーサービスを通じてアクセスされますが、分散型の流動性はオンライン注文書とAMMから得られます。追加の利点として、流動性の集約は、フロントランニングや相場操縦などの問題からリーフユーザーを保護します.

リーフトレーディングターミナル

リーフは、生態系の流動性の集約にポルカドット原子橋を使用しています。これには、BinanceやHuobiなどの世界最大の暗号交換が含まれます。分散型および集中型の取引所を含めることで、ユーザーは可能な限り最大の流動性にアクセスでき、スリッページとスプレッドを低く抑えることができます。これにより、リーフでの取引が手頃な価格で簡単かつ多様になります.

スマートイールドファーミングアグリゲーター

リーフのもう1つの特徴は、収穫量の多い農業を簡素化する方法です。これにより、この収益性は高くなりますが、平均的なユーザーが複雑な資産管理活動にアクセスできるようになります。 Reefが使用するバスケットエンジンを使用すると、さまざまなアセットバスケットの株式を作成するときに、誰でも利回り報酬を獲得できます。.

また、マイニング、借入、貸付などの他のDeFiサービスも自動化します。バスケットエンジンは、「YieldEngine」および「IntelligenceEngine」と組み合わせてこれを実現します。 Reef AIは個々のユーザーのニーズと目標に基づいた資産管理を可能にするため、ユーザーはほとんど心配する必要がありません。.

リーフトレーディングターミナル

リーフは、CEXとDEXの流動性を同様に統合します。リーフブログ経由の画像.

Reef Yield Engineを使用すると、ユーザーは利用可能な資産バスケットのいずれかに賭けることができ、財務目標に基づいて構成されたAIを使用して、プロセス全体を自動化できます。ユーザーがシステムを構成し、各バスケットにアセットを割り当てると、AIはポートフォリオを動的に調整してリバランスし、必要に応じてアセットをより適切なバスケットに移動します.

スマートアセットマネジメント

Reefの3番目の主要コンポーネントは、Reef IntelligenceEngineによって提供されるスマートアセット管理です。これにより、リーフのユーザーは、さまざまなバスケット間の保持をシームレスに再調整できます。さらに、AIエンジンは、利用可能なすべての情報に基づいて推奨を行います.

リーフインテリジェンスエンジン

リーフインテリジェンスエンジンは、AIがユーザーのニーズと目標に基づいて資産を適切に管理できるようにするために機能します。インテリジェンスエンジンを使用すると、誰でもステーキングと取引を自動化できます。収益性の高い資産配分の作成が簡素化されるため、すべての人が利用できます。また、インテリジェンスエンジンは機械学習を使用しており、時間の経過とともにその成長と進化を促進します。.

インテリジェンスエンジン

機械学習は、時間の経過とともにリーフプラットフォームを改善します。 Shutterstock経由の画像

AIはデータによって駆動されるため、機能するにはオフチェーンデータが必要です。これは、スマートコントラクトをプロキシするためにオフチェーンデータを提供するオラクルによって提供されています。 AIは、リーフファイナンスサービスに関連する可能性のあるすべてのオンライン情報源も監視します。また、リーフはいくつかのDefi保険プロトコルと統合して、ユーザーに保険を提供します.

リーフエンジンは、この機能からのデータを使用して資産を管理し、投資機会を決定します。このように、理論は、リスクレベルを記録しながら、複数の資産バスケットを通じて収益性の高い割り当てを作成できます。.

REEFトークン

REEFトークンは、ReefFinanceプラットフォームのネイティブユーティリティトークンです。プラットフォーム上には、ガバナンスメカニズムやプロトコルの報酬構造の強化など、いくつかの機能があります。もちろん、それは交換の媒体としても使用でき、多くの取引所での取引に利用できます.

リーフトークン

REEFトークンのユースケース。 Reddit.com経由の画像

REEFトークンの4つの主な用途は次のとおりです。

  • ガバナンス: 新機能のリリースやシステム内の特定のパラメータの再調整など、さまざまな提案に投票する.
  • プロトコル料金: バスケットへの出入り、再割り当て、リバランス、その他の活動などの操作に対して料金を支払います。これは、プール間で流動性を移動するのにも役立ちます.
  • ステーキング: 優先APRで利息を稼ぐために、さまざまなプールに出資する.
  • 収量分布: バスケット内のアクティビティによって生成された利益の配当性向を選択します.

ネットワークの維持を支援することにより、REEFトークンを生成する方法もあります。 「NetworkCollat​​ors」と呼ばれるグループは、パラチェーンの完全なコピーを保持し、PolkadotLedgerの形成に役立つ新しいブロックを作成します。ネットワークの信頼性と正確性を維持するのを助ける見返りに、彼らはREEFトークンで報われます.

ネットワークコレーターに割り当てられたREEFトークンは、プロトコル料金として行われたガス支払いから取得されます。ネットワークコレーター料金の支払いを必要とするトランザクションは多数あります。これには、トランザクション処理、スマートコントラクトの展開、ガバナンス提案の提出などが含まれます。.

2020年9月、リーフはプライベートセールを開催し、390万ドルを調達しました。トークンは当時0.0009ドルと0.00125ドルで販売されていました。 REEFトークンが2020年12月下旬に取引を開始したとき、それは0.02792ドルでオープンし、それらの初期の個人投資家に大きな利益をもたらしました.

REEFチャート

REEFトークンは実際には長い間取引されていません。経由の画像 Coinmarketcap.com

価格はその最初の高値からすぐに下落しましたが、数週間以内に再び回復し始め、2021年1月下旬の時点で価格は0.02ドルを超えたままで、初期の投資家には1,600%以上のリターンがあります。 DeFiトークンとして、DeFiが人気を維持している限り、さらなる利益が期待されます.

REEFプールでのステーキング利回り

リーフプールにREEFトークンを賭けると、より多くのREEFトークンが与えられます。リーフプールによって生成されているAPYは、リーフエコシステムの3つの収入源から来ています。これらの収入源は次のとおりです。

  • バスケットエンジン.
  • プロトコル料金.
  • 投票権を増やすためにREEFトークンを借りているパワーユーザーによって支払われる利子.

将来的には、これらの収入源も受け取るリーフ財務省を導入する計画があります。次に、DAOは、これらの資金を使用するための最良の方法に投票できます。それが買い戻し、助成金、またはその他の完全なものであるかどうか.

リーフプールから利回りを稼ぐことに加えて、ユーザーは、リーフファイナンスプラットフォームに含まれるすべてのエコシステムからのさまざまなDeFiアクティビティとトークンへのエクスポージャーを提供するスマート利回り農業エンジンを使用して利回りを生成することもできます.

リーフガバナンス

リーフプラットフォームでの議決権は、REEFトークンを賭ける人に付与されます。これにより、所有者はネットワークの意思決定プロセスについても発言権を持つことができます。投票できるものはたくさんありますが、より一般的な可能性のいくつかを次に示します。

  • 手数料や新しい提案を含む資産バスケット構造の変更。
  • 準備金制限の変更、および利回り報酬と金利の調整。
  • 投票権時間関数や動的金利などの流動性プール属性の修正。
  • DAOの構造の見直し.

個人または団体の投票権は、彼らが賭けたREEFの量に比例します。このため、ユーザーは投票力を高めるためにREEFトークンを借りることができます。.

収量分布

ガバナンスは重要ですが、ほとんどのユーザーが関心を持つ主な機能の1つは、流動性プールにREEFトークンを賭けて利回りを獲得する機能です。ユーザーはETH / USDCで報酬を受け取るか、より高いレートでREEFトークンで報酬を受け取ることができます。これは、プラットフォームユーザーがより多くのREEFを保持するようにインセンティブを与えるためであり、これにより、複合ステーキングとより多くの利息支払いが可能になります。.

リーフアプリ

Reefアプリの初期の様子。リーフブログ経由の画像

スマートコントラクトで維持されているETH / USDCペアがあります。それらは以下に使用されます:

  • REEFトークンを賭ける人に利息を支払う。
  • 買い戻しおよび自動マーケットメイク機能。
  • 収益を蓄積し、プラットフォームのキャッシュフローをサポートします.

これらのプロセスはすべてスマートコントラクトを使用して自動化されており、ユーザーはバックグラウンドで何が起こっているかを意識する必要はありません。これにより、プラットフォームを可能な限りユーザーフレンドリーに保つことができるため、誰もが保有するデジタル資産から収益を得ることができます。.

リーフファイナンス & Binanceアクセス

リーフファイナンスには多くの貴重なパートナーシップがあり、最近最も話題になっているのは、リーフユーザーが法定通貨を使用して暗号通貨を購入し、非管理的な方法で取引できるようにするBinanceAccessとの統合です。 Reefチームは、プラットフォームがまもなくBinance SmartChainサポートを提供できるようになることも発表しました。.

最大のグローバル暗号通貨取引所の1つとして、Binanceはリーフファイナンスの重要なパートナーになることが期待されています。 Reefは、フラットアクセスの使いやすさ、シームレスなユーザーエクスペリエンスと低い取引手数料、Binanceが提供する流動性へのアクセスなど、多くの明確な利点のためにBinanceAccessおよびSmartChainと連携することを選択しました。.

リーフバイナンスアクセス

Binanceとのコラボレーションは、リーフファイナンスに多くのメリットをもたらします。経由の画像 Reddit

2020年の初めに、BinanceはBinance Smart Chainを立ち上げました。これは、Binanceブロックチェーン上でトークンのスマートコントラクトを作成できるようにするEthereumVirtualマシン互換のブロックチェーンです。 BSCは、バリデーター、トークンホルダー、開発者、およびユーザーが、高いパフォーマンスとさらなるイノベーションの機会を提供するブロックチェーンプラットフォームから利益を得るエコシステムの作成を目指しています。もちろん、これはリーフファイナンスの目標とうまく調和しています.

ご想像のとおり、このパートナーシップはリーフユーザーに多くの革新をもたらすことが期待されています。ユーザーがBinanceブローカー統合を取引したい場合は、クレジットカードで暗号通貨を購入できるようにAccessゲートウェイが作成されます。 Binance Accessは多くの異なる通貨オプションをサポートしているため、Reefプラットフォームは世界中に広がることができ、ユーザーは自分の通貨で取引することができます。リーフファイナンスのCEO、デンコマンチェスキは次のように述べています。

 法定通貨から暗号通貨へのオンボーディングエクスペリエンスをシームレスにすることで、主流の採用を先導するBinanceのビジョンを共有します

リーフロードマップ

リーフロードマップ

2021年の第1四半期は、リーフファイナンスの発展にとって非常に重要です。 Reef.finance経由の画像

または、ロードマップのライブバージョンをで見つけることができます Notion.soここ.

結論

DeFiが現場で爆発して以来、開発者はサービスをユーザーにとって応答性が高く理解しやすいものにする方法を見つけるのに苦労してきました。残念ながら、彼らの技術的背景はしばしばそれを実行不可能にしました.

ありがたいことに、Reef Financeプラットフォームが開発され、バックグラウンドで何が起こっているのかを完全に理解しなくても、新規参入者がDeFiエコシステムに入ることができます。これは、一般的にDeFiアプリケーションとサービスの採用を促進するのに役立ちます.

Reefは、DeFiを必要な人に最終的に開放するため、画期的なプラットフォームです。ブロックチェーンの経験と知識は、DeFiの領域で始めたばかりの人にとってはもはやブロックではありません。 Reefユーザーが提供する信頼性の高い自動化により、利回りを獲得し、デジタル資産を管理するためのより簡単な方法が可能になりました.

機関投資家はまた、リーフがDeFiエコシステムに提供できる計り知れないメリットを認識しており、リーフの背後にサポートを投げかける人が増えています。もちろん、リーフが成功したプラットフォームになれば、彼らの投資は増えるでしょう。.

さらに重要なことに、リーフは、成功した場合、暗号通貨とDeFiスペースに入る新規参入者の数を劇的に増やすことができます。それがプロジェクトの究極の目標です.

Shutterstock経由の注目の画像

免責事項:これらは作家の意見であり、投資アドバイスと見なされるべきではありません。読者は自分で調査する必要があります.

Mike Owergreen Administrator
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