10 dicas para criar um portfólio de criptografia (atualizado em 2020)

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O objetivo deste artigo é ajudar os investidores em criptomoedas a vencer a mania de criar um portfólio bem arredondado que resistirá ao teste do tempo. Essas dicas irão quebrar diferentes aspectos das criptomoedas e ativos digitais que devem ser considerados ao determinar se uma determinada moeda é uma adição promissora ao seu portfólio. Esta lista foi projetada para ser um bloco de partida para sua corrida de criptografia e não um guia completo com todos os detalhes possíveis. No final, cabe ao indivíduo decidir qual ativo é melhor para seu portfólio.

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1. Fornecimento de Circulação, Fornecimento Total, & Valor de mercado

Valor de mercado

Uma das primeiras coisas que examino ao avaliar uma moeda é a capitalização de mercado. Verifico para ver se o valor de mercado é razoável para o mercado-alvo que pretende perturbar. Eu considero como isso se relaciona com as moedas que têm uma capitalização de mercado semelhante e imagino qual poderia ser a capitalização de mercado em um ou dois anos. Com essa estimativa aproximada, tenho uma ideia geral de como o valor da moeda mudará no futuro. Lembre-se de como o suprimento de circulação aumentará durante esse período. A razão pela qual isso é importante é que, se você espera um crescimento de 10% na capitalização de mercado total no próximo ano para uma moeda, mas a oferta de circulação está crescendo mais rápido do que 10% ao ano, então o preço da moeda diminuiria. Olhando para isso, geramos uma expectativa aproximada de crescimento para a moeda.

Suprimento de Circulação

Existem vários elementos-chave a avaliar quando se olha para o fornecimento de circulação. Uma das primeiras é a rapidez com que o fornecimento de circulação está se expandindo. Isso significa a que taxa as novas moedas estão sendo introduzidas em circulação. Quanto mais rápido as novas moedas forem colocadas em circulação, mais difícil será para a moeda subir de preço. A seguir, observe que parte do fornecimento total é ocupada pelo fornecimento de circulação. À medida que a oferta em circulação atinge a oferta total, isso significa que menos moedas entrarão em circulação e poderá forçar um aumento dos preços. Por outro lado, se a oferta de circulação for apenas uma fração da oferta total, isso indica que o preço será influenciado pela diluição futura no mercado.

Vejamos um exemplo simples de como um aumento no preço impacta a capitalização de mercado com base na oferta de circulação. Digamos que temos duas moedas que valem US $ 1, mas uma tem um estoque atual de 1.000 moedas e a outra tem um estoque circulante de 1.000.000.000. Se ambas as moedas aumentarem de valor em $ 1, isso significa que a capitalização de mercado da moeda de abastecimento de pequena circulação chegará a $ 2.000 e a moeda de abastecimento de grande circulação se aproximará de $ 2.000.000.000. Isso mostra que, embora uma mudança de $ 1 em uma moeda apenas alterasse a capitalização de mercado em $ 1.000 na outra, aumentou a capitalização de mercado em $ 1.000.000.000. Isso ilustra porque pode ser mais difícil aumentar o valor de um ativo que tem uma oferta de grande circulação.

Abastecimento Total

O suprimento total da moeda anda de mãos dadas com o suprimento de circulação. A oferta total indica quantas moedas no total podem ser cunhadas. Esse valor pode ajudá-lo a entender o valor potencial de longo prazo da moeda. Se a oferta total for incrivelmente grande, isso pode indicar que, à medida que a oferta em circulação se expande, o preço pode permanecer estável à medida que novas moedas sendo introduzidas em circulação compensam um aumento no preço. Fatorar no fornecimento total pode ajudar a resolver se é prático para a moeda aumentar de valor a longo prazo. Quanto maior for a oferta total, maior será o impacto que uma pequena alteração no valor terá na capitalização de mercado no futuro. Isso pode ser observado se hipotetizarmos um cenário muito extremo. Digamos que a oferta atual de circulação de uma nova moeda seja 1.000, sua oferta total é 1.000.000.000 e o preço atual dessa moeda é de $ 1.000 para cada moeda. Embora a capitalização de mercado atual seja de apenas $ 1.000.000, para manter esse preço enquanto a oferta em circulação aumenta em relação à oferta total, essa moeda precisaria ter uma capitalização de mercado de $ 1 trilhão quando a oferta em circulação atingir a oferta total. Isso sugere que o preço da moeda pode diminuir à medida que se dilui.

2. Diversificar

Valor de mercado

Diversificar com base na capitalização de mercado significa selecionar moedas que variam em capitalização de mercado. Uma carteira com uma capitalização de mercado diversificada terá várias moedas de capitalização de mercado grande (grande capitalização), moedas de capitalização média (mid-capit) e moedas de pequena capitalização (small-cap). Por exemplo, é comum ver carteiras com uma divisão de 50%, 30%, 20% entre moedas grandes, médias e pequenas, respectivamente. Pode permitir que você observe um grande crescimento a curto e longo prazo sem assumir muitos riscos. Uma pergunta que me fizeram recentemente é “o que constitui uma capitalização grande, média e pequena?” Embora isso varie dependendo de quem está respondendo à pergunta e do estado atual do mercado, uma métrica simples é considerar as 10 principais moedas como uma grande capitalização de mercado, as próximas 20 moedas como sendo de capitalização média e as moedas restantes como pequenas -boné. No momento em que este artigo foi escrito, isso significa que moedas acima de ~ $ 1B em capitalização de mercado seriam moedas de capitalização grande, moedas abaixo de ~ $ 1 bi e acima de $ 500 milhões seriam moedas de capitalização média e moedas abaixo de ~ $ 500 milhões seriam pequenas. moedas cap. Conforme o mercado cresce e muda, as moedas que são consideradas grandes, médias e pequenas também podem mudar.

Mercado alvo

Há uma variedade de mercados que as criptomoedas estão tentando abordar. Qualquer coisa desde a publicação (Poeta) para armazenamento (Storj) para emprestar (ETHLend) está sendo interrompido por criptomoedas. Isso não significa que todos esses mercados sobreviverão. Para evitar que seu portfólio falhe quando um desses mercados encolher, é ideal diversificar seus investimentos em muitos setores diferentes. Em vez de investir apenas em um setor, escolha um conjunto diversificado de setores promissores. Alguns setores a serem considerados incluem: armazenamento descentralizado, computação, empréstimo, plataformas de desenvolvimento, micropagamentos, privacidade, troca distribuída, publicidade e mídia social.

Tecnologia de moedas

Nem todas as moedas usam a mesma tecnologia e nem todas as tecnologias são iguais. As moedas podem ser divididas em vários tipos de tecnologia com diferentes vantagens e desvantagens. Existem diferentes algoritmos de hash de mineração, como SHA256, Scrypt, e X11. Depois, existem diferentes sistemas de prova, como prova de trabalho, prova de aposta e prova de atividade. Todas essas diferenças nas tecnologias de criptomoeda afetam sua capacidade de serem adotadas. Ao construir um portfólio diversificado, é importante lembrar que cada uma dessas tecnologias tem vantagens e desvantagens. Quando o mercado muda, pode começar a favorecer um tipo específico de tecnologia, o que pode impactar drasticamente seus investimentos se não for considerado ao construir seu portfólio. Por esse motivo, é uma boa ideia escolher uma variedade de moedas que usam tecnologias diferentes.

Saiba mais sobre como a diversidade afeta o desempenho de um portfólio em nosso estudo técnico:

Diversidade de portfólio: uma análise técnica

3. Equipe & Conselheiros

Equipe

Semelhante à diversidade de moedas, uma equipe bem arredondada deve ter uma grande diversidade. A equipe deve ser composta por um grupo de engenheiros respeitados, designers com experiência em branding / design para startups, profissionais de marketing com um histórico comprovado de execução de campanhas de sucesso e uma equipe de liderança que gerenciou projetos de sucesso no passado. As melhores equipes do setor terão essas qualidades e muito mais. Avaliar uma equipe é um dos aspectos mais difíceis de avaliar uma moeda, especialmente quando pode não haver muitas informações sobre os indivíduos. Títulos atraentes e experiências passadas chamativas nem sempre se traduzem bem no ambiente de inicialização, então aceite o exagero que gira em torno de uma equipe com cautela.

Ao avaliar os membros da equipe, não acredite na palavra de ninguém, analise os detalhes. Eles devem ter perfis do LinkedIn listados para cada membro, identificadores do Twitter para aqueles que tweetam, agrupam páginas do Facebook, blogs e muito mais. Analisar seus perfis online pode ajudá-lo a obter uma visão detalhada de sua equipe e se eles estão realmente comprometidos com o produto que afirmam estar desenvolvendo.

Conselheiros

Conselheiros não devem ser esquecidos. Embora eles provavelmente não estejam envolvidos nas atividades diárias da equipe, esses consultores nos contam algo muito importante sobre a equipe. Eles nos contam como uma equipe é capaz de apresentar sua ideia, convencer pessoas de alto nível de que o esforço vale seu tempo e demonstra que eles têm uma forte esfera de influência. Ao olhar para os consultores, considere sua relevância para a indústria que o projeto está tentando abordar, veja como cada consultor é influente em suas respectivas indústrias e determine o tamanho da rede que cada consultor trará para a equipe.

4. Investidores & Financiamento

Financiamento

O financiamento pode ser um indicador importante do potencial de uma equipe. Sem financiamento suficiente, seria um feito incrível superar as adversidades e ter sucesso. Além disso, observe quando a OIC ocorreu e quantos membros da equipe eles estão empregando. Isso pode determinar sua taxa de queima e estabelecer o quão promissor o futuro parece. Sem ramificar para outros setores, todos os ICOs têm uma pista discreta. Isso significa que há um limite para a quantidade de fundos. Depois que esses fundos são usados, o desenvolvimento é interrompido, a menos que os engenheiros decidam pegar o código inacabado de graça, o que não era de se esperar. Pessoalmente, quando vejo uma empresa que não arrecadou muitos fundos, tem uma grande equipe e a moeda que eles criaram tem uma capitalização pequena, isso me sinaliza que eles estão gastando dinheiro rapidamente e não estarão por perto muito longo.

Investidores

Às vezes, a pessoa que lhe deu dinheiro é mais importante do que a quantidade de dinheiro recebida. Ao examinar os investidores iniciais, você pode ter uma ideia de quanta confiança está sendo depositada na equipe. As empresas de capital de risco começaram a investir em ICOs e criptomoedas, portanto, ver um grande nome de capital de risco apoiando uma criptomoeda pode ser um bom sinal. Isso demonstra que a equipe é capaz de se relacionar e influenciar os tomadores de decisão na indústria a confiar em sua equipe quantias significativas de dinheiro.

5. Desenvolvimento de Produto & Atividade

Uma das minhas partes favoritas sobre como avaliar uma nova criptomoeda é vasculhar seus repositórios de código públicos. Geralmente, começarei com uma avaliação de alto nível, observando coisas como a frequência com que eles confirmam o código, quão organizado é seu repositório, quantos contribuidores diferentes enviaram commits para o repositório, quantos e quão graves são os problemas relatados e como muitas solicitações de pull têm ocorrido. Duas das mais importantes delas são a frequência dos commits e o número de contribuidores. Eu encontrei muitas moedas de média e grande capitalização que não tiveram um único commit em anos ou apenas um único desenvolvedor fazendo todas as alterações para a criptomoeda inteira. Ambos não são sustentáveis ​​e levarão à queda do ativo.

Assim que tenho uma ideia geral do estado do repositório, começo a me aprofundar no código. Tenho uma ideia da organização do código. Os desenvolvedores estão escrevendo um código limpo que está documentado? Eles têm um ambiente de teste forte que realmente executa seções críticas do código? Se o código não está bem documentado ou não parece existir um ambiente de teste forte, isso pode ser um sinal de que a moeda terá problemas de escala no futuro. O estágio final é entender partes do código. Não é necessário entender todo o código, mas geralmente você pode ter uma ideia da competência do desenvolvedor lendo o código. Eu verifico se o design do código deles é lógico e preciso, procuro o uso de otimizações quando é possível e óbvio e gosto de ver que eles usam designs orientados a objetos fortes.

Considero o código que a equipe escreve como prova da avaliação da minha equipe. Se avaliei sua equipe como alguém com forte potencial, então seu repositório solidifica minha visão da equipe. Além da prova de trabalho pela leitura do repositório, existem outras maneiras de ver se os desenvolvedores estão engajados. Seguir os desenvolvedores no Twitter, procurar aparições em conferências técnicas e participar de discussões técnicas indica que os desenvolvedores estão prontos para envolver a comunidade, têm fortes habilidades de comunicação e estão dispostos a compartilhar seu conhecimento.

6. Whitepaper

Embora o white paper seja importante, houve um excesso de confiança significativo neste documento. Embora a ideia possa ser profunda, pouco importa se a equipe for incapaz de implementá-la. Muitas moedas grandes e médias têm grandes visões que nunca serão alcançadas porque ficarão sem fundos, a tecnologia não será possível / confiável / prática ou as pessoas simplesmente entenderão que não é tão útil ou conveniente quanto pensavam . Ao ler um white paper, certifique-se de procurar indicadores-chave que podem sinalizar se a visão é uma quimera projetada por alguém que não entende criptomoedas ou se há bases técnicas e práticas para o que estão desenvolvendo. Vários exemplos de uma quimera que provavelmente nunca virá à tona são moedas que tentam fazer tudo. Moedas que prometem que o mundo não entendem os trade-offs dos vários algoritmos e tecnologias que estão sendo empregados atualmente.

7. Comunidade

No final das contas, embora um produto seja feito, isso não significa que as pessoas usem o produto. Como resultado, a comunidade é parte integrante do sucesso de uma moeda. Sem uma comunidade forte apoiando a moeda, é improvável que tenha sucesso. Isso não significa que sempre haverá uma comunidade forte por trás de uma moeda que está subindo, mas significa que precisa haver uma avaliação da tendência em torno da comunidade que apóia a moeda. Ao reunir o envolvimento nas redes sociais, fóruns e fóruns de discussão técnica, é possível ter uma ideia de como a comunidade se envolve. À medida que uma moeda cresce em valor de mercado, presumivelmente, o envolvimento da comunidade também deve crescer. Uma moeda que recentemente foi bombeada sem uma correspondência no envolvimento da comunidade pode ser um sinal de que algo está acontecendo nos bastidores que resultará rapidamente no seguinte despejo. O crescimento natural acontece quando uma comunidade se reúne em apoio à moeda, envolve-se no desenvolvimento, comercialização e uso da moeda e até começa a construir coisas em torno da moeda. Por exemplo, exploradores de blocos de terceiros, rastreadores de preços, integração em carteiras de terceiros, etc. À medida que a comunidade cresce em apoio, é possível que o valor de mercado siga. Se a capitalização de mercado liderar o suporte, tome cuidado.

8. Marketing & Moda

Fora do desenvolvimento real do produto, é importante que a equipe seja capaz de comercializar o produto. Além do marketing, a produção de parcerias, patrocinadores e suporte significativos é, em alguns aspectos, tão importante quanto o produto. É preciso haver um equilíbrio entre o desenvolvimento do produto e o marketing. Um produto sem marketing adequado provavelmente irá falhar e fracassar com o tempo, conforme o financiamento se esgota. Em comparação, uma moeda com excesso de comercialização pode fazer com que o hype ultrapasse o produto, fazendo com que o valor de mercado exceda em muito o valor do produto. Isso pode induzir travamentos mais tarde, quando o público começar a perceber esse fato e se preocupar com o futuro. Essa volatilidade pode levar à incerteza. O marketing ideal é aquele que está intimamente ligado ao desenvolvimento de produtos. Crescer organicamente as campanhas de marketing e aumentá-las conforme o produto se concretiza é um cenário positivo.

9. Linha do tempo

O cronograma é um indicador importante de quão bem a equipe está mantendo seu curso e atingindo os objetivos. Até mesmo as melhores equipes precisam cumprir. Sem entregar no prazo, os investidores ficam preocupados e o valor se torna instável. Uma equipe confiável manterá a comunidade informada de acordo com o cronograma. Uma boa equipe atingirá seus objetivos ou, pelo menos, fornecerá ampla evidência de suas razões para não atingir os prazos.

Além disso, o cronograma deve ser razoável. Enquanto uma equipe que não cumpre seus prazos causa problemas, o mesmo acontece com uma equipe que tem um cronograma excessivamente longo. Sem pressa, qualquer equipe pode ser derrubada com novas moedas ambiciosas que são introduzidas no mercado. Isso significa que deve haver um equilíbrio razoável entre a pressa e garantir que haja tempo suficiente para concluir bem uma tarefa.

10. Recursos

Investir em criptomoedas é um processo contínuo. Enquanto a indústria amadurece, novas tecnologias e oportunidades surgirão constantemente. É importante ficar por dentro das novidades para entender as perspectivas futuras de seus investimentos. Não tenha medo de mudar as estratégias quando erros forem cometidos. Também há muitos recursos bons que podem ser usados ​​para reunir informações sobre o mercado, gerenciar seu portfólio e acompanhar o progresso das equipes de desenvolvimento. Vou fornecer alguns desses recursos abaixo.

Análise de mercado: https://coinmarketcap.com/

Gerenciamento de portfólio: https://www.shrimpy.io

Avaliações de moedas: https://www.coingecko.com

Análise Social de Cada Moeda: https://solume.io

Grupos de discussão: https://bitcointalk.org/

Explicação de alto nível sobre moedas: https://www.iconomi.net/digital-assets

Coleção de recursos: https://cryptominded.com/

Análise de mercado: http://coinpuffs.com/

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