Análise de investimento: Visão geral completa do corretor

Investous é uma nova corretora de CFD que acaba de abrir seus livros para traders de muitos tipos diferentes.

Eles são totalmente regulamentados na Europa e oferecem mais de 270 ativos diferentes que você pode negociar. Eles também têm uma variedade de tecnologias impressionantes, desde plataformas de negociação baseadas na web até MT4 e funcionalidade de aplicativos móveis.

No entanto, eles são realmente confiáveis ​​e você deve usá-los?

Nesta análise abrangente da Investous, daremos a você tudo o que você precisa saber sobre a plataforma e a operação da corretora. Também lhe daremos algumas coisas que você deve e não deve considerar ao negociar aqui.

Visão geral investidora

Investous é uma nova marca de CFD que pertence e é operada pela FI Markets Limited. Eles são uma empresa de investimento do Chipre que está localizada na Avenida Kolonakiou 43, Loja No: 2B, Agios Athanasios, 4103 Limassol, Chipre.

A empresa é autorizada e regulamentada pela Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) com um número de licença CIF de 267/15. Isso significa que eles são regulamentados na Europa e têm permissão para oferecer seus serviços a comerciantes na maioria dos países europeus, bem como em uma série de países internacionais.

Eles são corretores de CFDs, o que significa que as pessoas podem negociar Contratos por Diferença em sua plataforma. São produtos derivativos que são alavancados e negociados na margem. Isso significa que os comerciantes podem aumentar muito seus retornos (ou perdas) potenciais.

A plataforma acaba de ser lançada em dezembro de 2018 e pretende expandir suas operações em toda a Europa e além. Eles estão tentando fazer da tecnologia e do suporte ao cliente a marca registrada de seus objetivos de expansão.

Is Investous Safe?

Esta é provavelmente uma das questões mais importantes em sua mente, especialmente quando se trata de usar um novo corretor de CFD.

Para nós, os critérios mais importantes que queremos examinar incluem coisas como proteções regulatórias / compensação de investidores, integridade de plataforma e segurança de dados.

Vamos dar uma olhada em cada um deles em profundidade.

Regulamento

Conforme mencionado, a controladora da Investous é regulamentada pela CySEC. Isso significa que terá que atender continuamente a um padrão mínimo no que diz respeito a suporte de capital e proteção do cliente. Aqui estão alguns exemplos de proteções oferecidas aos comerciantes:

  • O corretor deve manter pelo menos € 750.000 em capital de giro em suas contas. Este requisito de capital pode ser um amortecedor para a proteção do cliente.
  • As firmas são obrigadas a manter demonstrações financeiras regulares e atualizar os reguladores sobre quaisquer mudanças potenciais.
  • A corretora deve manter seus fundos em um banco de primeira linha em uma conta que é segregada da conta comercial do corretor (contas segregadas).
  • Os corretores devem reunir seus fundos em um fundo de compensação de investimentos que pagará os corretores que sofreram com o colapso do corretor. Este é o Fundo de Compensação do Investidor (ICF) do qual a Investous é parte. Cobrirá todos os traders com perdas de até € 20.000.

Se você quiser mais informações sobre a posição financeira dos Mercados FI, pode ler os Divulgação do Pilar III. Isso cobre a maioria dos pontos importantes que a CySEC terá levado em consideração quando lhes concedeu a licença.

Melhor Execução

A melhor execução refere-se aos esforços que um corretor terá ao executar a ordem de seu cliente. Ele estipula que os corretores tomaram todas as “medidas razoáveis” quando se tratou de encaminhar um pedido de cliente específico por meio de seus livros de pedidos.

Esta também é uma lei que a maioria dos reguladores financeiros impõe aos seus corretores. Como a FI Markets Limited é uma empresa regulamentada pela CySec, eles também devem divulgar aos seus clientes suas melhores práticas de execução. Isso é dado neste documento.

Por que isso é importante?

Bem, isso mostra que a Investous é obrigada, por lei, a ter os melhores interesses em mente ao atender seu pedido. Quando se trata de escolher qual provedor de liquidez usar, quais ordens pendentes executar primeiro e quais preços eles podem cotar.

Comunicações Seguras

Certificado SSL Investous

Certificado SSL Investous

Como é bastante comum atualmente, há criptografia SSL completa no site e na plataforma da Investous. Isso significa que todos os documentos que você enviar para a plataforma deles, bem como todas as informações do cartão de crédito que você enviar, serão criptografados com segurança.

Isso é importante porque pode protegê-lo de certos ataques de hackers chamados man-in-the-middle, onde o hacker se infiltrará em suas conexões e tentará obter informações confidenciais que possam usar em ataques posteriores.

Se você sempre quis confirmar que realmente estava no site da Investous, pode observar o cadeado do navegador no canto superior esquerdo da tela. Se estiver presente, significa que você está na Investous e o certificado SSL é válido.

Cobertura de ativos

A Investous possui centenas de ativos que você pode negociar em sua plataforma. Todos estes são CFDs, o que significa que você pode negociar ativos listados em diferentes bolsas de valores, bem como ativos físicos, como commodities, sem receber qualquer tipo de entrega.

Opções de ativos investidos

Alguns dos ativos em oferta na Investous

Abaixo está um resumo de alguns dos ativos que você pode negociar na Investous:

  • Ações: Ações em bolsas baseadas na América, Europa e Ásia. Você pode negociar nomes de ações individuais, como Tesla, Coca Cola, Amazon, Alibaba e Ferrari, para citar alguns. Estes serão afetados pelo horário de mercado das bolsas, portanto, tome nota
  • Forex: Eles têm a maioria dos pares de forex padrão, incluindo os cruzamentos maiores e menores mais populares. Gostaríamos de ter visto mais algumas opções exóticas para negociar, mas isso deve satisfazer a maioria dos comerciantes
  • Commodities: Investous oferece a maior parte do complexo de commodities em seus livros, incluindo hard e soft. Por exemplo, eles têm ouro, prata, cobre, bem como commodities leves como laranja, soja e café. Esta é, na verdade, uma combinação impressionante para um provedor de CFD.
  • Índices: Se você quiser negociar índices de ações, eles também têm isso. Eles têm índices de mercados de todo o mundo. Observe que, como esses mercados são diferentes, eles estarão abertos nos horários de negociação locais.

Por último, para aqueles de vocês que são ávidos negociantes de criptomoedas, a Investous tem uma seleção considerável de ativos de criptografia para você escolher. Todas essas moedas são cruzadas com três moedas fiduciárias que são EUR, USD e GBP.

  • Bitcoin (BTC)
  • Litecoin (LTC)
  • Ethereum (ETH)
  • Ethereum Classic (ETC)
  • Traço (DASH)
  • Ondulação (XRP)

Além disso, eles têm moedas como Monero e Bitcoin Gold que acabaram de ser cruzadas com USD. Também é importante ressaltar que eles têm dois tipos de contrato quando se trata de seus ativos de criptomoeda.

O contrato padrão tem um lote que é igual a 100 da moeda. Isso pode ser um pouco demais para alguns traders, então a Investous ofereceu seus “mini” contratos que são para 1 da moeda subjacente.

Taxas de Investimento

Para os comerciantes que usaram um corretor de CFD antes, eles saberão que o corretor ganha dinheiro com os spreads que cobram do cliente. Alguns também cobram do cliente uma comissão fixa por lote negociado.

A Investous não cobra comissão sobre os lotes, mas possui spreads flutuantes para todos os seus ativos. Para se ter uma ideia de alguns dos spreads, abaixo está um instantâneo dos spreads em uma série de ativos:

  • EURUSD: 0,3 – 0,5 pips
  • Coca Cola: 11 pontos em $ 47,50 ($ 0,11)
  • Nasdaq: 180 pontos em 6.479,35 (c. 0,03%)
  • Ouro: 23 pontos em $ 1.248,26 ($ 0,23)
  • Bitcoin: 7.200 pontos em $ 4.126 ($ 72)

Todos os spreads parecem razoáveis, esperados para o spread do Bitcoin. Este é um spread bastante considerável, especialmente quando você vai compará-lo com as bolsas. Se você tivesse negociado isso em uma bolsa, isso implicaria que a taxa cobrada pela bolsa é de 1,8%, o que é realmente muito alto.

Taxas de depósito e retirada

Dando uma olhada em algumas das outras taxas que você pode incorrer na Investous, não há taxas cobradas pelo depósito de fundos. Claro, pode haver taxas aplicadas pelo seu banco relacionadas à transação com cartão de crédito. Além disso, pode haver taxas de fiação internacional que seu banco cobra se você estiver enviando via Swift.

Em termos de taxas de retirada, a Investous cobrará uma taxa fixa de 35 EUR / USD / GBP e 2.500 RUB em transferências eletrônicas. Se você vai sacar com um cartão de crédito, isso custará 3,5% e se você estiver sacando por meio de um serviço de dinheiro eletrônico será de 2%.

É importante observar que, se você tiver uma conta Platinum ou Diamond, essas taxas serão dispensadas. Cobrimos os tipos de conta abaixo na seção de contas ao vivo.

Suporte ao cliente

O suporte ao cliente pode ser um critério importante para alguns comerciantes. Não há nada mais irritante do que uma equipe de suporte que não responde se você tiver problemas urgentes relacionados à sua conta ou quaisquer dúvidas comerciais.

A Investous parece ter essa caixa marcada, pois eles têm uma variedade de opções de suporte para você usar. Por exemplo, em sua plataforma, eles têm a opção de chat ao vivo rápida e fácil. Esses agentes de bate-papo podem ajudá-lo com a maioria das consultas relacionadas à conta. Nós o testamos e eles responderam rapidamente às nossas perguntas detalhadas sobre taxas de negociação.

Apoio ao cliente investido

Formulário de contato da Investous e função de chat ao vivo

Se você é a pessoa que está mais interessada em entrar em contato com alguém por telefone, a Investous lista o número do escritório em Chipre no +357 2526 2513. Este pode não funcionar em todas as horas do dia, por isso, ligue durante o horário de expediente em Chipre.

Por fim, você também pode entrar em contato com eles por meio de um Formulário de Contato e sistema de suporte de tickets. Se você é um pouco mais tradicional e prefere enviar um e-mail para eles, seus agentes podem ser contatados em [email protected].

É claro que, se a pergunta fosse de natureza mais rotineira, provavelmente outra pessoa também a teria feito. Isso significa que você pode encontrar a resposta para isso em seu Seção de FAQ.

Conta de demonstração da Investous

Isso é algo que pode ser bastante útil para aqueles que são novos na negociação ou para os que são novos na plataforma em geral. Isso permitirá que você negocie com $ 100.000 em fundos de demonstração em um ambiente não ameaçador.

Você terá acesso aos mesmos preços e funcionalidades de negociação dos traders ao vivo. Isso significa que pode ser uma ótima maneira de praticar antes de investir quaisquer fundos. Também é uma ótima maneira de explorar a plataforma para ter certeza de que é a certa para você.

Você pode criar uma conta de demonstração ao se registrar. Eles só precisam de um endereço de e-mail, nome completo e número de telefone. Abaixo está o formulário de registro, presumindo que você está criando inicialmente uma conta de demonstração.

Demo Account Investous

Registro de conta de demonstraçãog na Investuos

Você também pode alternar entre uma conta real e uma conta de demonstração se tiver criado uma conta real. Portanto, você não deve ficar muito alarmado se já criou uma conta real e gostaria de experimentar uma demonstração.

Live Account

Você pode criar uma conta ao vivo diretamente no painel de demonstração ou pode fazê-lo no momento em que estiver registrando sua conta. Se for fazer o último, você terá um formulário de registro semelhante à conta demo.

Ao contrário da maioria das outras bolsas ou corretoras, a Investous tem uma variedade de diferentes tipos de conta ativa para você escolher. Eles são oferecidos aos clientes com base em vários critérios diferentes. Isso pode estar relacionado ao nível de habilidade do titular da conta ou ao valor que ele tem em sua conta.

Investous Live Accounts

Visão geral das diferentes contas ativas de investimento

Então, qual conta é ideal para você?

Isso realmente depende de suas preferências e necessidades individuais. Se você não tiver certeza de qual conta deve escolher, entre em contato com a equipe de suporte ao cliente e gerentes de conta personalizados.

KYC e verificações

Dado que a Investous é autorizada e regulamentada pela CySEC, ela deve cumprir todos os regulamentos regulares Conheça seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML). Isso significa que eles terão que confirmar sua identidade como comerciante.

Isso é provavelmente algo que você provavelmente encontrou em outra corretora ou bolsa de criptomoeda recentemente. Existem muito poucos estabelecimentos comerciais que permitem que você negocie anonimamente ou sem alguma forma de verificação de identidade básica.

Embora Investous não exija que você conclua a verificação de identidade antes de financiar com cartão de crédito, você terá que ser totalmente verificado antes de retirar qualquer um de seus fundos. Portanto, provavelmente faz sentido fazer isso antes de iniciar qualquer negociação.

Investous exigirá que você apresente algum tipo de documento de identidade governamental. Isso pode incluir passaporte, carteira de motorista ou carteira de identidade. Eles também precisarão verificar seu local de residência com um comprovante de endereço. Você pode usar uma conta de serviço público, extrato bancário ou qualquer correspondência do governo.

Em termos de tempo necessário para a verificação, supondo que todos os documentos enviados estejam em um estado respeitável, você pode esperar a verificação dentro de algumas horas. No entanto, talvez seja mais prudente fazer um orçamento entre 1-3 dias, pois essas são as diretrizes que a Investous dá.

Depósitos e retiradas

Para a decepção dos usuários de criptomoedas entre nós, a Investous é uma corretora exclusiva da Fiat. Isso significa que você não pode financiar sua conta com criptografia de qualquer tipo.

Quando se trata de opções de financiamento, você tem transferência eletrônica, cartões de crédito e uma opção de pagamento com dinheiro online, como Skrill. Se você está procurando a opção mais rápida, provavelmente é melhor usar um cartão de crédito ou Skrill. O financiamento por transferência bancária pode levar de 2 a 3 dias.

Em termos de opções de conta de moeda que você tem, você tem EUR, GBP, USD e RUB. Para depositar em sua conta, você terá que ir para a seção “Bancos” no menu do cabeçalho. Aqui você pode selecionar “depósito” e escolher sua opção de financiamento. Abaixo estão os limites de depósito máximo e mínimo na Investous.

Depósito Mínimo Depósito Diário Máximo Depósito Mensal Máximo
Cartão de crédito $ 250 / € 250 / £ 250 / руб 10.000 $ / € / £ 10.000 $ / € / £ 40.000
Pagamento Eletrônico (Skrill) $ 250 / € 250 / £ 250 / руб 10.000 $ / € / £ 10.000 $ / € / £ 40.000
Transferência bancária $ 1000 / € 1000 / £ 1000 $ / € / £ 10.000 $ / € / £ 40.000

Quando se trata de retiradas, conforme mencionado, você precisa ser totalmente verificado antes de retirar os fundos que ganhou com a negociação. Você também só tem permissão para sacar usando o mesmo método com o qual você financiou a conta.

O único método de saque que requer uma abordagem única é o cartão de crédito. Você só pode sacar o valor que depositou no cartão de crédito. Todos os fundos que você ganhou acima disso terão que sacar por meio de outro método de pagamento, como transferência eletrônica ou Skrill.

Retirar seus fundos da conta é tão simples quanto um depósito e você pode acessá-lo na seção bancária. Aqui você pode selecionar o valor que gostaria de retirar, bem como o método de retirada de sua preferência. A Investous entrará em contato com você se houver alguma necessidade.

Investous Trading Platform

A plataforma de negociação online da Investous é bastante típica e fácil de usar. Para aqueles que estão familiarizados com outras plataformas CFD online, então não será tão difícil encontrar o caminho em torno da plataforma.

À esquerda, você tem todos os ativos que pode negociar. Aqui você pode filtrar facilmente os tipos de ativos com base na classe de ativos. Como alternativa, você pode selecionar para visualizar todos os ativos mais populares.

Investous Web Trading Platform

Investous Web Trading Platform

Você tem seus formulários de pedido no meio da plataforma com seu histórico de pedidos e negociações abertas. Você também pode alternar entre a atualização diária do mercado e o calendário econômico (abordaremos isso na educação).

À direita, você tem seus gráficos de negociação. O gráfico é bastante intuitivo e tem muitas funcionalidades e ferramentas de negociação. Por exemplo, você tem um indicador de sentimento à esquerda do gráfico que lhe dará uma visão geral de onde os outros traders estão posicionados.

Na verdade, estamos bastante surpresos com a variedade de indicadores e ferramentas de análise técnica que você tem na plataforma padrão da Investous baseada na web. Por exemplo, você tem uma série de ferramentas de gráficos que permitem mapear sua estratégia e decompor níveis importantes no gráfico.

Também há uma série de indicadores que você pode sobrepor no gráfico. Isso inclui mais de 30 indicadores de tendência diferentes, bem como até 15 osciladores diferentes. Se você tiver alguma dificuldade em fazer gráficos em gráficos de tamanho menor, pode sempre expandir o gráfico para tela inteira para facilitar a funcionalidade.

Funcionalidade do pedido

Embora o pacote de gráficos em si seja bastante avançado, a funcionalidade de pedido é um pouco deficiente. Não há opções quando se trata de ordem de vida, bem como mais ordens de stop loss / take profit sob medida.

Formulário de pedido investido

Formulário de pedido padrão na Investous

Você tem opções de pedido bastante padrão. Você pode colocar uma ordem limitada para comprar / vender o ativo a um determinado preço. Ao fazer este pedido, você pode selecionar seus níveis de stop loss, bem como seu “fechamento do lucro”. Eles podem ser colocados com base em pips fora do valor de mercado ou como um nível definido.

Antes de fazer seu pedido, certifique-se de observar o “valor pip” da negociação. Isso lhe dará uma indicação de quanto sua posição provavelmente mudará com base no movimento subjacente no preço do ativo.

Plataforma MT4

Para os negociantes de CFD mais experientes, você ficará feliz em saber que a Investous também oferece funcionalidades e conexões MT4.

MT4 é um software de negociação de terceiros desenvolvido por uma empresa chamada Metaquotes. Este software é interoperável entre diferentes corretoras e permite uma infinidade de ferramentas e funcionalidades de negociação.

Você não apenas possui as ferramentas de análise técnica e software de gráficos mais avançados, mas também pode codificar seus próprios “Consultores Especialistas”. Basicamente, são bots de negociação e scripts de software que negociarão nos mercados automaticamente para você. Esses algoritmos de negociação são desenvolvidos em MQL, que é a linguagem de codificação proprietária usada pela Metaquotes.

Investous MT4

A plataforma Investous MT4 sendo negociada em um MacBook

A outra vantagem de usar o MT4 é que ele é um programa de computador que está diretamente conectado aos servidores de negociação da Investous. Há muito menos latência entre a execução do pedido do que haveria em plataformas como a baseada na web. Você também pode configurar isso em um servidor VPS para funcionar 24 horas por dia, 7 dias por semana, caso esteja negociando com bots e software.

Embora o software MT4 possa ser um pouco complicado para os traders iniciantes, ele ajuda a se familiarizar com ele e aprimorar suas habilidades de negociação. Isso se deve ao fato de ser um software de negociação padronizado oferecido por centenas de corretores. Depois de saber como usar uma plataforma MT4, você pode negociar com qualquer corretor de suporte.

Investous Mobile App

Embora negociar em um PC seja sempre uma solução ideal, pode haver aqueles indivíduos que muitas vezes se encontram longe de sua mesa. Portanto, a Investous tem um aplicativo de negociação móvel que permitirá que você monitore suas posições em movimento.

O aplicativo está disponível na loja Google Play e também na loja iTunes da Apple. O aplicativo parece ser bastante avançado para uma plataforma CFD e lhe dará acesso à maioria dos recursos da plataforma de negociação baseada na web.

Investous Mobile App

Investous Mobile Mobile Application. Fonte: Google Play

Por exemplo, você pode fazer gráficos móveis, administrar sua conta e pedidos, entrar em contato com o atendimento ao cliente, bem como a função de chat ao vivo. Dado que este é um aplicativo móvel, você também tem a negociação de um clique, que pode diminuir o tempo que leva para executar uma ordem.

O aplicativo ainda é muito novo em ambas as lojas, então não teve tempo suficiente para reunir uma quantidade considerável de avaliações. No entanto, se dermos uma olhada na loja do Google Play, já existe uma classificação média de 4,2 para o aplicativo.

Então, você deve usar o aplicativo?

Bem, a negociação móvel pode ser um método ideal de negociação para aqueles que não têm acesso a um computador no momento. O aplicativo Investous também possui uma variedade de recursos que outros aplicativos CFD possuem. No entanto, você não pode bater a velocidade e funcionalidade que virá com uma solução de negociação baseada na web ou MT4.

Centro de Educação

É sempre útil quando um corretor inclui material educacional e de treinamento em seu pacote, pois eles estão agregando valor além de apenas uma plataforma de negociação. A Investous também possui alguns recursos úteis que você pode acessar no cabeçalho da guia “Centro de Educação”.

Por exemplo, algo que mencionamos acima é o calendário econômico. Esta é basicamente uma linha do tempo de todas as notícias econômicas mais importantes que serão divulgadas nos próximos dias.

O calendário econômico é útil para você ficar de olho nos eventos econômicos potenciais que podem criar volatilidade severa. Permite que você se posicione de antemão e proteja o risco de mercado que vem com isso.

Calendário econômico investidor

Calendário econômico com previsões de analistas

Isso também diminui o que é esperado (previsão) e o número real. Se as expectativas foram superadas ou se falhou, os mercados vão reagir de forma muito mais contundente. Isso poderia dar aos comerciantes a oportunidade de lucrar com a ação severa do preço.

Há também uma série de vídeos educacionais que podem lhe dar uma visão geral dos princípios gerais da negociação Forex e CFD. Esses vídeos são úteis para a maioria dos tipos de traders, desde iniciantes até aqueles que têm um pouco mais de conhecimento do assunto e gostariam de aumentá-lo.

A Investous também tem vídeos de atualização diária do mercado, publicados no início do dia de negociação. Isso lhe dará uma ideia do que esperar dos mercados para o próximo dia / semana. Esses vídeos serão apresentados na página inicial e também na plataforma de negociação abaixo dos gráficos.

O que não gostamos

Embora nossa análise tenha sido geralmente bastante positiva, há uma série de coisas que não gostamos muito e que precisamos mencionar.

Em primeiro lugar, descobrimos que os spreads que eles estão cobrando em alguns de seus pares de criptomoedas são bastante exorbitantes. Se você precificasse esses spreads com base em uma troca normal, seria um dos mais caros. Além disso, este é apenas um produto financeiro e não o ativo subjacente.

Também descobrimos que a taxa de retirada de 3,5% é bastante alta. Isso não é algo que se esperaria tradicionalmente de corretores ou bolsas maiores. Talvez isso possa ser reduzido à medida que a Investous expande suas soluções de processamento de pagamentos.

Dando uma olhada na plataforma, quando se trata da funcionalidade do pedido, elas são bem básicas. Você só tem dois tipos de pedidos e não tem opções de duração do pedido ou ordens de parada mais avançadas. Isso pode ser frustrante para os comerciantes que têm experiência com opções de pedido mais envolventes.

Por último, a corretora ainda é nova, o que significa que não há muito no caminho da experiência anterior do trader. Este é provavelmente um problema, pois os novos corretores precisam começar em algum lugar. Somos encorajados com suas licenças regulatórias, no entanto.

Conclusão

Em resumo, a Investous parece ser uma corretora bastante atraente. Gostamos do fato de serem uma marca CFD totalmente regulamentada, o que implica inúmeras proteções ao investidor que você não tem em outras corretoras e bolsas.

Também ficamos bastante impressionados com a tecnologia da plataforma e também com o fato de eles possuírem a funcionalidade MT4. Isso significa que os comerciantes que estão familiarizados com este software podem aproveitar ao máximo a Investous.

Embora tenhamos algumas coisas que consideramos que deveriam ser melhoradas, isso não deve ser um obstáculo. Todos são pontos que podem ser trabalhados pela Investous e aprimorados conforme o corretor expande seu produto e obtém feedback dos clientes.

Então, a Investous é a corretora para você?

Bem, se você está procurando uma plataforma bem regulamentada e tecnologicamente avançada com cobertura de ativos razoavelmente extensa, pode valer a pena conferir.

Mike Owergreen Administrator
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