Bitcoin VS Gold – O que é melhor para investidores de longo prazo?

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A destruição completa das moedas fiduciárias, liderada pelas superpotências econômicas globais do mundo e sua impressão de dinheiro sem sentido, deixou muitas pessoas se perguntando se deveriam procurar se proteger contra o mercado. A hegemonia do dólar americano foi enfraquecida e as ações tomadas em 2020 podem ser apenas o começo.

Considerando que um colapso pode ser iminente, agora pode ser um bom momento para dar uma olhada na popular reserva de ativos de valor. Hoje temos dois ativos fortes que podem nos servir nesse sentido: Ouro e Bitcoin.

Ambos têm servido como instrumento financeiro de proteção contra a inflação, mas qual é mais eficiente em 2020? O ouro pode ter uma longa história, mas isso não significa que a tecnologia disruptiva encontrada no Bitcoin não possa servir como uma opção melhor.

Nas seções a seguir, apresentaremos casos de alta para Bitcoin e ouro. Além disso, também explicaremos por que uma opção pode ser melhor do que a outra para investidores de longo prazo.

Mas antes de divulgar essas informações, vamos primeiro ver por que temos uma forte demanda por SoVs e por que a escassez é tão importante em uma época em que o papel-moeda perdeu seu valor.

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O que é um ativo de reserva de valor (SoV)?

Um ativo de armazenamento de valor (SoV) é simplesmente um ativo, mercadoria ou moeda que mantém seu valor por um longo período de tempo sem depreciar. Os investidores que buscam se proteger durante um período incerto ou contra eventos sem precedentes geralmente compram ativos SoV para proteger suas participações.

Historicamente, metais raros como ouro têm servido como grandes SoVs devido à sua escassez e relação entre demanda e fornecimento. Na verdade, a maioria dos países baseou moedas e papel-moeda em suas reservas de ouro por um longo tempo.

No entanto, a situação mudou ao longo da 2ª Guerra Mundial – especificamente durante a Conferência de Bretton Woods. Nesse ponto, os países de todo o mundo concordaram em se livrar de seu modelo tradicional de padrão ouro em favor de outro sistema.

A partir desse ponto, quase todas as economias do oeste concordaram em basear suas moedas na taxa de câmbio oficial do dólar americano em relação ao ouro.

O modelo permaneceu muito estável por um curto período de tempo, mas após inúmeras emendas feitas durante os anos 70 pelo governo dos Estados Unidos, os Acordos de Bretton Woods nada tiveram a ver com a economia moderna.

A partir de 1976, a maioria das referências ao ouro foram removidas dos estatutos e a definição do dólar foi alterada. A história então mudou para uma linha do tempo onde as economias globais eram baseadas inteiramente em moeda fiduciária pura, com dependência limitada de ouro.

Por que as moedas fiduciárias estão caindo aos pedaços?

Em todas as idades da história humana, o ouro foi usado como a principal forma de moeda. Mesmo quando as civilizações consideravam o ouro muito pesado para a transferência de valor, o papel-moeda lastreado 100% em ouro ainda era usado.

Como já mencionamos, o ouro é uma opção popular de SoV devido à sua relação oferta-demanda, formalmente conhecida como relação estoque / fluxo. O ‘estoque’ de ouro extraído é muito pequeno em comparação com a oferta existente, daí porque é a opção perfeita para armazenar valor com inflação anual de cerca de 1,5%.

Mas com as mudanças mencionadas que os Bancos Centrais fizeram no século anterior, economias inteiras foram completamente redefinidas. Com forte dependência do dólar americano, em vez do ouro, os bancos pagaram um alto preço.

Para muitos, o sistema atual não se baseia em nada – nenhuma teoria de jogo econômico que possa sustentar o valor das moedas fiduciárias. Países como os EUA são imprimir dinheiro sem sentido para manter suas economias à tona, apesar das consequências futuras.

As moedas continuam perdendo valor umas contra as outras, enquanto o valor das commodities e dos ativos continua aumentando em um ambiente onde os salários permanecem os mesmos. Como tal, o poder de compra de uma nação diminui enquanto a inflação sobe.

Só em 2020, o Oferta de estoque de dinheiro do M2 dos EUA aumentou 24%. Com a entrada de contas de estímulo e novas injeções financeiras, é fácil concluir que a oferta de dinheiro voltará a crescer.

Com os pontos acima mencionados em mente, vemos que as moedas fiduciárias estão se desintegrando. Como resultado, muitos indivíduos estão se voltando para ativos de SoV, como Bitcoin ou ouro. Mas por que o Bitcoin é um bom SoV e é melhor do que ouro?

Por que o Bitcoin é um bom ativo de SoV

Bitcoin é muito mais do que apenas dinheiro digital imaginário. Na verdade, as moedas são apoiadas por um valor monetário real, que é mantido estável pelo fornecimento limitado do ativo. Bitcoin é frequentemente referido como ouro digital e tem sido usado como um SoV em várias ocasiões, mas por quê?

O criador anônimo Satoshi Nakamoto projetou Bitcoin de tal forma que pode gerar apenas 21 milhões de moedas. Esta é a primeira camada eficiente que dá valor ao Bitcoin, mas há mais alguma coisa?

Na rede blockchain do BTC, os mineiros mantêm o sistema ativo validando as transações. Em troca, eles são recompensados ​​com Bitcoin para cada bloco de transação verificado. Para uma evolução de preço razoável, Nakamoto adicionou um Sistema de 4 anos em que as recompensas de mineração são reduzidas à metade.

Ao fazer isso, Nakamoto tornou possível para as moedas lavráveis ​​do Bitcoin sempre permanecerem drasticamente mais baixas em comparação com o estoque circulante existente. Por conta disso, a criptomoeda líder se comporta exatamente como o ouro, pois mantém uma relação estoque / fluxo estável.

Com uma escassez, fungibilidade, portabilidade e divisibilidade incrivelmente altas, o Bitcoin é um concorrente claro na área de ativos de reserva de valor.

Na verdade, três desses recursos são considerados propriedades de um bom dinheiro. Mas as características mencionadas são melhores no caso do Bitcoin em comparação com o ouro?

3 razões pelas quais Bitcoin é melhor do que ouro

Aqueles que acreditam que o Bitcoin é “ouro digital” têm três grandes razões. O BTC não é ótimo apenas por sua escassez e oferta limitada, mas por suas outras características que historicamente têm sido usadas para descrever “bom dinheiro”.

A escassez e a durabilidade podem resultar em um bom ativo, mas esses recursos por si só não são suficientes para uma moeda.

Se você deseja um SoV, uma moeda e um instrumento financeiro especulativo em um único ativo, o Bitcoin é a escolha perfeita. Aqui estão três razões pelas quais o Bitcoin é melhor do que ouro neste contexto.

Portabilidade

A portabilidade é obviamente o primeiro aspecto que vem à mente ao comparar esses dois ativos. A portabilidade é a principal característica de uma moeda, pois permite que os indivíduos transfiram valor de forma transparente e sem qualquer dificuldade.

Pode ser mais fácil transferir US $ 1 milhão em ouro em comparação com US $ 1 milhão em petróleo, mas podemos fazer melhor? O Bitcoin é naturalmente superior em comparação com metais preciosos e raros quando se trata de portabilidade, pois leva apenas alguns cliques para transferir valor.

Um milhão de ouro pesa cerca de 220 libras. Além do peso, também precisamos levar em consideração o meio de transporte, carga de transporte e segurança.

Dependendo de para onde você deseja enviar ouro, pode levar dias, se não semanas, para fazer isso. Problemas administrativos, como documentar a transferência e lidar com a alfândega, são outro problema.

O que é carteira?

Neste artigo, discutiremos como os especialistas escolhem suas carteiras de criptomoedas e quais tipos de carteiras existem.

Por outro lado, o Bitcoin é muito menos difícil de transferir. Uma pequena carteira de hardware pode transportar quantidades ilimitadas de valor. O mais importante são os custos de realização de uma transferência. No momento em que este artigo foi escrito, as taxas de transação oscilavam entre US $ 5 e US $ 10.

Em que mundo você pode transferir $ 1 milhão em ouro por custos tão baixos? Mesmo se, por algum motivo, transportássemos fisicamente a carteira de hardware, ainda custaria menos e levaria menos tempo para fazer isso.

Fungibilidade

Fungibilidade é um aspecto que determina a “mesmice” de um ativo. Por exemplo, duas libras de ouro terão o mesmo valor exato que outro conjunto de duas libras de ouro. Esse recurso pode ser encontrado em muitos outros instrumentos financeiros, como ações, títulos e até moedas.

O mesmo pode ser dito para o Bitcoin. Um BTC será sempre igual a um BTC. O ativo digital pode ser incrivelmente volátil em termos de valor, mas as moedas em si sempre terão o mesmo valor em um determinado momento.

Para alguns na indústria, a fungibilidade do Bitcoin é discutível. Todo o argumento se resume à rastreabilidade das transações na rede Bitcoin. Isso cria situações em que certas moedas são consideradas ilegais e, portanto, proibidas para venda nas bolsas.

Mas, dado que as bolsas descentralizadas e outros operadores não sinalizam certas moedas, o problema permanece teórico. Na verdade, o Bitcoin é ainda mais fungível em comparação com outros ativos tradicionais, uma vez que a mesmice das moedas é digitalmente codificada e aplicada.

Divisibilidade

O último aspecto de “bom dinheiro” é a divisibilidade. Como o nome indica, a divisibilidade é um recurso que permite que um ativo ou moeda seja dividido em unidades menores. Por exemplo, o ouro pode ser reduzido em unidades e tamanhos menores e o ativo ainda manterá seu valor em uma denominação específica.

Mas o Bitcoin é muito melhor neste caso, visto que cada moeda é composta de cem milhões de unidades chamadas satoshis. Com até oito casas decimais, é mais fácil dividir o Bitcoin em unidades menores do que ouro ou outros ativos. O processo também é perfeito e não requer nenhuma ação física ou alterações.

O ouro é melhor em um aspecto – Volatilidade & correlação

Agora que terminamos de discutir por que o Bitcoin é melhor do que o ouro, vamos também mostrar em que respeito o ouro é um melhor investimento.

Para muitos, a volatilidade e a correlação são fatores que impedem o usuário de utilizar o Bitcoin como um ativo especulativo ou SoV. Bitcoin pode ter uma oferta limitada, mas esse fato limitou a influência sobre a volatilidade incrivelmente alta do ativo.

A volatilidade pode ser perfeita para day traders, mas definitivamente não é ideal para detentores de ativos que desejam possuir um ativo com um valor estável no longo prazo. Movimentos bruscos e imprevisíveis no mercado podem resultar em experiências ruins para os usuários.

O preço do ouro também pode aumentar consideravelmente, mas o aumento ocorre dentro de um período de anos, se não décadas. Portanto, o ouro é uma “aposta segura”, dado que é improvável que caia abruptamente em curto prazo.

O ouro também não está fortemente correlacionado a outros ativos, enquanto o Bitcoin experimenta períodos de alta correlação. O BTC pode espelhar a ação do preço de ativos, commodities e, às vezes, até moedas.

Os investidores observaram o Bitcoin agindo de forma semelhante ao ouro em determinados momentos. Em outros momentos, vimos até Índices de espelho Bitcoin como o S&P 500 ou o índice industrial DoW Jones.

Alguns investidores consideram este um fator negativo, uma vez que não desejam que o seu investimento dependa do desempenho de outros ativos. Embora o Bitcoin nem sempre atue em correlação com outros ativos financeiros, ainda pode ser uma escolha inteligente investir em ouro se isso for um problema para você.

Palavra final

À medida que o papel-moeda se desintegra lentamente, os investidores procuram ativos especulativos ou de SoV que possam ajudá-los a se proteger contra os mercados destrutivos. A oferta de moeda dos EUA aumentou drasticamente em 2020, o que reduz significativamente o valor do dólar. Com a entrada de notas de estímulo e injeções financeiras, o verdadeiro valor do dólar só vai retomar o enfraquecimento.

Neste artigo, discutimos por que as moedas fiduciárias estão perdendo terreno e por que certos ativos podem ajudar. Especificamente, comparamos Bitcoin e ouro para descobrir qual ativo é melhor.

Nossa conclusão? Bitcoin é definitivamente a melhor opção em quase todos os casos. Sua natureza digital impõe um fornecimento limitado, fungibilidade, alta divisibilidade e grande portabilidade.

Além disso, alguns especialistas consideram o BTC com uma taxa de inflação ainda mais baixa devido à redução pela metade de sua recompensa cíclica, o que o torna ainda melhor do que o ouro para investidores de longo prazo.

No entanto, o ouro ainda domina quando se trata de segurança. O ouro tem baixa correlação com outros ativos ou instrumentos financeiros e seu preço é incrivelmente estável. Pode ser mais difícil transferir e investir em ouro, mas ainda assim mantém sua função histórica de SoV.

Se você deseja investir e fazer hedge, o Bitcoin pode provar ser uma opção melhor. Caso contrário, você pode procurar comprar ouro se simplesmente quiser uma proteção contra a queda do dólar.

Isenção de responsabilidade: os artigos postados no Shrimpy Blog não são conselhos de investimento e não devem ser tomados como conselhos de investimento. Eles são apenas a opinião do autor. A criptomoeda é volátil e arriscada, não há garantia de que o mercado continuará a ter um bom desempenho no futuro. Considere essas opiniões com cautela.

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