Bitgrail Retirada Saga: Acusações Voam como Exchange Institutes KYC

Existe uma regra de ouro quando se trata de investimentos em criptomoedas. Não mantenha todas as suas moedas em trocas.

Isso parece estar acontecendo novamente no caso da saga de retirada em curso na bolsa Bitgrail. O CEO da troca decidiu que eles precisavam preencher o KYC obrigatório para todos os usuários da troca.

Há uma série de razões pelas quais a comunidade está em pé de guerra. Um deles é que eles não conseguiram retirar seus RaiBlocks XRB da troca por várias semanas devido à manutenção. Isso culminou no anúncio de que a troca liquidaria todas as contas fora da UE.

O ponto crítico, porém, é que esses usuários não receberão o crédito de seu XRB, mas sim convertê-lo para eles na troca em BTC e, em seguida, enviado para suas carteiras de Bitcoin.

Essa era uma solução abaixo do ideal para vários usuários e eles a viam como uma extorsão do CEO. Vamos dar uma olhada mais de perto na situação.

Requisitos KYC no Exchange

É sem dúvida verdade que as bolsas europeias são agora obrigadas a preencher KYC em todos os comerciantes que têm contas com elas. Esse foi o padrão em várias bolsas antes disso. Portanto, pode-se ver uma razão para o Bitgrail querer instituir essas regras.

Em uma postagem no Reddit, o proprietário da bolsa mencionou as regras que estão atualmente em vigor nos EUA e como elas podem reclamar penalidades civis / criminais para operadores de câmbio no exterior. Ele disse

O BitGrail não pode mais funcionar sem o KYC obrigatório. Parece que as bolsas em geral não podem fazer isso, mesmo que alguns possam ignorá-lo. Mas o BitGrail não pode. É um país onde você não pode ignorar a lei

Ele continuou explicando que a bolsa tem o direito de instituir um pedido de KYC adicional em seus TOS, caso suspeite que alguém esteja envolvido com qualquer tipo de “atividade suspeita”.

Não se pode culpá-lo em teoria por suas ações, mas a maneira como está sendo feito é a razão de tantos usuários estarem se revoltando contra a empresa e alguns até mesmo rotulando-a de “fraude”.

Fundos de crédito em Bitcoin

Logotipo da Raiblocks XRB

Pagamento em BTC em vez de XRB

O principal problema reside nos usuários que não pertencem à UE ou desejam retirar seu XRB antes que o KYC entre em vigor. Isso ocorre porque eles só podem retirar seus fundos em Bitcoin. A troca encerrará as contas fora da UE e converterá as moedas em Bitcoin para os usuários.

O problema que muitos apontaram é que a troca terá que usar seus suprimentos internos de Bitcoin e preços de troca para converter os fundos. Isso significa que o preço provavelmente será bastante suprimido como resultado da oferta e demanda.

Atualmente, há 6 milhões de XRB na bolsa e, se uma grande proporção disso tiver que ser vendida para comprar Bitcoin, o preço provavelmente se ajustará também. Assim, os usuários serão creditados em Bitcoin com um desconto em relação ao que XRB deveria estar no mercado aberto.

Há também uma série de outras teorias que foram levantadas sobre por que o Bitgrail tomou essas ações. Eles variam do meramente incompetente ao mais nefasto.

Raiva da comunidade

Muitos recorreram às redes sociais como o reddit para expressar sua raiva com a mudança do fundador do Bitgrail. Por exemplo, este usuário que afirma ter investido suas economias no Bitgrail disse o seguinte sobre o CEO

Ele está forçando a retirada do BTC para que possa vender seu BTC por um prêmio enorme & compre toneladas de XRB barato antes da listagem da Binance. Fazendo milhões

Muitos devem saber que até o momento, Bitgrail foi uma das únicas bolsas onde as pessoas podiam comprar e vender XRB. Agora, Binance está planejando listá-los no devido tempo, o que pode impactar a base de usuários do Bitgrail. Se o CEO está fazendo isso para colocar as mãos em XRB mais barato para ligar o Binance, ninguém pode realmente dizer.

Existem outras noções que podem ser menos sinistras. De acordo com este usuário, pode haver problemas de liquidez na Bitgrail. Isso explicaria a relutância das trocas em liberar o XRB. Ele afirmou que:

O Bitgrail verificou os usuários com saldos relativamente pequenos primeiro para reduzir o número de pessoas afetadas e, ao mesmo tempo, reduzir o impacto de uma corrida ao bitgrail, que agora era inevitável. Por causa do aumento de preço do XRB, os usuários mais novos provavelmente têm muito menos em suas contas do que os usuários mais antigos

Claro, não se pode permitir que conjecturas governem o dia e pode ser apenas uma troca que se agarra ao peso de milhares de documentos KYC. Portanto, esse problema também pode ser atribuído a uma maneira aleatória de limpar seu acúmulo e aumentar sua liquidez.

Impacto potencial

Embora seja difícil provar a intenção por trás da decisão do Bitgrail, só podemos esperar que eles sejam capazes de extrair seus fundos em Bitcoin em um nível razoável. O fato de que Bitcoin terá taxas de transação enquanto XRB é virtualmente 0 é mais sal na ferida.

No entanto, isso só serve para mostrar os perigos que enfrentamos ao deixar suas moedas em uma troca centralizada. Desde os dias do Monte. Gox hack, os usuários conhecem os riscos de não ter suas chaves privadas.

É por isso que a prática recomendada para evitar exemplos disso no futuro é armazenar suas moedas em uma carteira de hardware ou através do uso de algumas opções de armazenamento frio.

Embora essas soluções possam ser inconvenientes quando você deseja negociar, você ficará feliz por ter feito isso no longo prazo.

Imagem em destaque via Steemit

Mike Owergreen Administrator
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