Estratégias de investimento em criptografia passiva para iniciantes

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A criptomoeda é um dos mercados de crescimento mais rápido do mundo. Com milhões de indivíduos em todo o mundo participando do sistema financeiro do futuro, muitas pessoas estarão procurando se envolver com criptografia nos próximos 5 anos.

Infelizmente, a maioria das pessoas nunca interagiu com instrumentos financeiros. É tradicionalmente incomum para o consumidor médio interagir com serviços complexos, como trocas, mas isso está mudando com a criptomoeda.

No mundo criptográfico, as pessoas compram quase exclusivamente ativos por meio de trocas. Isso significa que a pessoa comum que possui criptomoeda tem pelo menos um conhecimento básico de como as trocas funcionam. Em algum ponto, muitos desses investidores em criptografia também podem ter experimentado alguma forma de negociação ou gerenciamento de portfólio.

Neste artigo, discutiremos algumas das estratégias mais populares para investir em criptomoeda. Cada uma dessas estratégias é simples de implementar, mesmo para investidores novatos, mas isso não significa que essas estratégias não sejam usadas por profissionais. Cada uma dessas estratégias é usada por algumas das maiores instituições do mundo e resistiu ao teste do tempo.

Antes de mergulharmos nessas estratégias populares, não se esqueça de inscreva-se no Shrimpy. Shrimpy é a plataforma líder no mercado de criptomoedas que oferece todas essas estratégias. Sem mencionar que se você não gosta de nenhuma dessas estratégias, você sempre pode implementar a sua própria ou seguir um líder para copiar a estratégia de outra pessoa.

Seleção de alocações

Selecionar os ativos que irão para o seu portfólio é uma grande decisão. No final do dia, os ativos que você possui serão o fator determinante para o desempenho do seu investimento. Embora haja maneiras de impulsionar o desempenho com negociações estratégicas, são os ativos que você seleciona que realmente importam.

As duas formas principais de selecionar um portfólio são por meio de Investimento em índice ou Investimento em Seleção.

Investimento em índice

O investimento em índice delega a responsabilidade de selecionar ativos a uma fórmula matemática. Com base na saída da fórmula, os ativos serão alocados na carteira.

As estratégias de indexação mais populares geralmente envolvem a seleção de uma categoria de ativos, uma ponderação para cada ativo e uma série de ativos que serão incluídos no índice.

Um exemplo de um índice popular no mercado de ações seria o S&P 500. Este índice simplesmente rastreia a capitalização de mercado das 500 maiores empresas e aloca uma porcentagem do valor do portfólio para cada ação proporcional à capitalização de mercado.

Curiosamente, nem todos os índices precisam incluir todos os mercados. Seria possível encontrar um índice que incluísse apenas empresas de biotecnologia, empresas de internet ou empresas de varejo. É útil dividir o mercado com base em critérios que você acredita que terão um bom desempenho em um futuro próximo.

O mercado de criptomoedas não é diferente. Semelhante ao sistema financeiro tradicional, as criptomoedas podem ser divididas em diferentes categorias. Existem tokens de utilidade, moedas de plataforma, tokens de agricultura de rendimento, moedas de armazenamento e muito mais. Cada uma dessas categorias de ativos tem seus próprios atributos e objetivos exclusivos.

Fundos de Índice

Os fundos de índice estão lentamente se tornando uma marca registrada reconhecível da classe de ativos de criptomoeda emergente. Devido ao seu …

Categoria de Ativo

Antes de lançar seus fundos no mercado, decida que categoria de criptomoedas você gostaria de comprar. Ao realizar sua própria diligência, identifique os tipos específicos de ativos que funcionarão melhor para sua estratégia de portfólio.

Número de ativos

Depois de identificar a categoria específica de ativo que se encaixa em sua estratégia, escolha quantas criptomoedas você gostaria de ter em seu portfólio. O número pode ser qualquer coisa de 1 a 100+. Uma vez que existem milhares de criptomoedas diferentes com propriedades variadas, selecionar um número específico de ativos para manter em um portfólio pode ser complicado.

Não se esqueça de considerar o aspecto de gerenciamento de manter cada ativo. Quanto mais ativos você possui, mais complicado é o processo de compra e armazenamento de cada um deles. Idealmente, uma pessoa que está investindo pela primeira vez compraria uma série de ativos que se sente confortável para gerenciar.

Ponderação de Ativos

O último aspecto do nosso índice que devemos considerar é a ponderação de cada ativo. Essencialmente, quanto você deseja comprar de cada ativo. Você quer comprar a mesma quantidade de valor em cada ativo, ou haverá uma ponderação onde você compra mais de um ativo do que de outro?

Algumas das estratégias de ponderação mais comuns incluem ponderação de capitalização de mercado, ponderação de capitalização de mercado de raiz quadrada e ponderação de igualdade.

Investimento em Seleção

Em vez de confiar em um modelo matemático para selecionar os ativos em uma carteira, alguns investidores preferem escolher a dedo seus investimentos. Embora o processo de estudar muito investimento possa ser tedioso, os resultados podem ser gratificantes.

Ao selecionar uma alocação personalizada de criptomoedas, os investidores recomendam fortemente “Fazendo sua própria pesquisa (DYOR)”. Esta frase será repetida pelos corredores de todos os fóruns de criptografia se um investidor for pego pedindo conselhos sobre quais ativos comprar.

No final do dia, o sentimento por DYOR é fortalecedor. A ideia de que cada um de nós pesquise o mercado individualmente e chegue às suas próprias conclusões coloca a responsabilidade conosco e somente em nós mesmos. Se perdemos alguma coisa no processo de due diligence que acaba voltando para nos morder, essa foi uma decisão que nós mesmos tomamos, e só temos a nós mesmos para culpar.

Embora acreditemos em fazer sua própria pesquisa, também acreditamos em fornecer materiais para você começar. No artigo abaixo, compartilhamos algumas ideias de como você pode começar a selecionar os ativos que vão para seu primeiro portfólio.

Seleção de ativos

A base de qualquer portfólio é decidir quais ativos devem ser adquiridos para seu portfólio. Acima de tudo, a seleção de ativos é …

Estratégias de Negociação

Depois de selecionar as alocações para um portfólio de ativos, a próxima consideração para uma estratégia de investimento completa é determinar como as alocações serão mantidas ou negociadas ao longo do tempo.

Conforme discutido anteriormente, a estratégia de negociação não será o fator determinante na determinação do desempenho de uma carteira, mas desempenha um papel importante na redução do risco e na criação de uma carteira que pode resistir ao teste do tempo.

Rebalanceamento de portfólio

O rebalanceamento de portfólio é uma estratégia de portfólio que tem sido usada por investidores institucionais há décadas. O rebalanceamento de um portfólio ajuda a manter o conjunto desejado de alocações. Uma vez que as criptomoedas são conhecidas por flutuarem descontroladamente em curtos períodos de tempo, o rebalanceamento pode reduzir o risco obtendo lucros de ativos com bom desempenho e distribuindo esses lucros para o resto do portfólio.

Da mesma forma, quando um ativo apresenta desempenho insatisfatório, fundos adicionais podem ser injetados no ativo para trazê-lo de volta à alocação percentual desejada. Devido à natureza dos mercados de criptografia, frequentemente vemos ativos que foram bombeados um dia são descartados logo depois ou vice-versa. O reequilíbrio pode ajudar a capturar o valor dessas flutuações.

O rebalanceamento para atingir a alocação percentual desejada significa que cada ativo no portfólio deve ter um peso percentual alvo para o portfólio. Um exemplo poderia ser se o Bitcoin tivesse um peso de 30% em uma carteira. Isso significaria ao final do rebalanceamento, a carteira deveria ser composta por 30% de Bitcoin em termos de valor.

Aviso: as alocações percentuais são calculadas com base no valor, não com base na quantidade. Como o preço das criptomoedas pode variar amplamente, seria impraticável alocar uma carteira com base no número de um ativo. Por exemplo, tentar comprar 1 Bitcoin para cada 1 XRP que você possui significaria que seu portfólio teria valor quase exclusivamente em Bitcoin, já que o preço do Bitcoin é mais de 10.000 vezes maior do que o XRP.

Rebalanceamento periódico

O rebalanceamento baseado no tempo é uma estratégia para realinhar um portfólio com suas alocações de destino em um intervalo de tempo definido. Na criptomoeda, este período de tempo pode ser qualquer coisa de hora a mensal, com base na volatilidade do mercado e a liquidez de uma bolsa.

Podemos dividir o processo em 4 etapas diferentes.

  1. Alocação de portfólio – O portfólio é alocado com base em um conjunto alvo de alocações. Isso marca o início do período de rebalanceamento.

  2. Desvio de ativo – Os ativos podem se desviar ao longo do tempo conforme as condições de mercado mudam.

  3. Rebalanceamento programado – O portfólio é rebalanceado com base em um cronograma pré-definido. (Exemplo: um período de rebalanceamento de um dia resultaria em um portfólio sendo rebalanceado todos os dias ao mesmo tempo.) Durante o rebalanceamento, os ativos são comprados e vendidos de forma que cada ativo alcance suas alocações de destino. Geralmente, isso significa que os ativos de melhor desempenho terão algum valor vendido a fim de comprar ativos com pior desempenho.

  4. Portfólio alinhado com alocações alvo – O portfólio mais uma vez atingiu as alocações alvo, então o próximo período de rebalanceamento começa.

Leia o guia para reequilíbrio periódico

Threshold Rebalancing

O rebalanceamento baseado em limites usa bandas de desvio para determinar quando um rebalanceamento deve ser executado para o portfólio. As bandas de desvio fornecem uma alocação máxima e mínima que cada ativo pode manter em um portfólio. Assim que o limite for ultrapassado, todo o portfólio será rebalanceado para realinhar cada ativo com as alocações de destino.

Semelhante ao rebalanceamento periódico, podemos dividir as etapas de rebalanceamento de limite nas 5 etapas seguintes.

  1. Alocação de portfólio – O portfólio é alocado com base em um conjunto alvo de alocações.

  2. Desvio de ativo – Os ativos podem se desviar ao longo do tempo conforme as condições de mercado mudam.

  3. Limiar cruzado – Uma vez que um ativo cruzou o desvio de limite percentual, um rebalanceamento será acionado para o portfólio.

  4. Rebalance – O portfólio é rebalanceado. Durante o rebalanceamento, os ativos são comprados e vendidos de forma que cada ativo atinja sua meta de alocação. Geralmente, isso significa que os ativos de melhor desempenho terão algum valor vendido a fim de comprar ativos com pior desempenho.

  5. Portfólio alinhado com alocações alvo – O portfólio mais uma vez atingiu as alocações alvo, então o portfólio irá esperar para se reequilibrar até que um limite seja cruzado novamente.

Leia mais sobre rebalanceamento de limite

Média do custo do dólar

A média do custo do dólar (DCA) é o processo de injeção periódica de novo capital em uma carteira. Em vez de tentar cronometrar o mercado lendo gráficos e executando negociações precisas, o DCA segue uma filosofia de investimento contínuo.

Um portfólio que usa a média de custo em dólar pode distribuir novos fundos para cada ativo do portfólio com base nas alocações de destino. Dessa forma, um portfólio pode atingir suas alocações de destino sem nunca precisar reequilibrar o portfólio. Isso pode, em última análise, reduzir as taxas e eventos tributáveis.

O uso de uma estratégia DCA para seu portfólio pode ser dividido no seguinte conjunto de etapas.

  1. Alocação de portfólio – O portfólio é alocado com base em um conjunto alvo de alocações.

  2. Desvio de ativo – Os ativos podem se desviar ao longo do tempo conforme as condições de mercado mudam.

  3. Os fundos são depositados – Em intervalos regulares, os fundos devem ser depositados na carteira. Ao usar uma solução de gerenciamento de portfólio, esses novos fundos podem ser detectados automaticamente e sinalizados para distribuição no portfólio.

  4. Distribuição de fundos – Os fundos que foram depositados serão distribuídos na carteira com base nas alocações de meta de porcentagem para cada ativo. No final do DCA, cada ativo estará mais próximo de suas alocações de destino.

Saiba mais sobre a média de custo em dólar

Portfólio Stop-Loss

Um stop-loss de portfólio é uma estratégia para os investidores evitarem riscos negativos. Em mercados voláteis como a criptomoeda, não é incomum que um portfólio de ativos caia 10% em valor em um único dia. Usar um stop-loss de portfólio pode limitar a quantidade de perda que um portfólio pode experimentar antes que todo o portfólio seja vendido para fiat.

Depois que o portfólio for convertido em uma moeda estável, ele deixará de perder valor em um mercado de criptografia em queda. A ideia é que assim que o mercado parar de cair, os ativos em carteira possam ser adquiridos a preços menores.

Os stop-loss do portfólio são executados em 4 etapas principais.

  1. Alocação de portfólio – O portfólio é alocado com base em um conjunto alvo de alocações.

  2. Desvio de ativo – Os ativos começam a cair de valor, fazendo com que o valor de todo o portfólio caia.

  3. Limite de stop-loss ultrapassado – Uma vez que o limite de stop-loss é ultrapassado, isso significa que o valor do portfólio caiu mais do que o desejado. Neste ponto, o stop-loss é acionado.

  4. O portfólio é vendido – Todos os ativos do portfólio serão vendidos em moeda fiduciária para impedir a perda de qualquer valor adicional.

Saiba mais sobre o portfólio Stop-Loss

Comprar & Segurar

A última grande estratégia empregada por investidores em criptomoedas também é a mais simples. Na criptografia, a estratégia “comprar e manter” também é chamada de “HODL”. HODLing é o ato de comprar um ativo e mantê-lo por um período prolongado de tempo. Na estratégia HODL, não há negociação.

Se você não planeja vender nenhum de seus ativos por anos, a estratégia HODL pode ser uma boa escolha para você.

O processo de utilização da estratégia HODL, portanto, segue estas etapas:

  1. Compre um ativo.

  2. Não venda o ativo.

  3. Espere.

Conclusões

Investir em criptomoeda não precisa envolver estratégias de negociação complexas. Cada uma das estratégias de gerenciamento de portfólio discutidas no artigo acima pode ser implementada com alguns cliques em Shrimpy. Cada uma dessas estratégias resistiu ao teste do tempo. Muitas das maiores instituições e investidores mais inteligentes do mundo aproveitam essas estratégias para seus próprios portfólios.

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