Gerenciando o risco de criptomoeda em seu portfólio: dicas importantes

Embora existam inúmeras histórias de pessoas que obtiveram retornos massivos sobre seus investimentos investindo em criptomoedas específicas, também é importante compreender que há muitos risco nesses mercados.

As pessoas tendem a sempre falar sobre aquela pessoa que ganhou milhões com um investimento inicial em Bitcoin. Ou podem ter ouvido falar de um cara que lucrou muito com um investimento em uma OIC. No entanto, eles não tendem a ouvir sobre as falhas massivas ou pessoas que perderam uma fortuna em um investimento imprudente em criptomoeda.

Como acontece com todos os investimentos e negociações, os investidores bem-sucedidos que são capazes de obter retornos sólidos consistentemente são aqueles que possuem estratégias eficazes de gerenciamento de risco. Eles também tomam decisões de investimento com base em análises calculadas a frio, em vez de simples “palpites”.

Na postagem abaixo, tentamos dar uma olhada em algumas maneiras eficazes de gerenciar o risco de criptomoeda, bem como algumas dicas que o ajudarão a tomar as decisões certas ao negociar.

Não se deixe levar pelo hype

ICO Hype com criptomoedasUm dos maiores inimigos do investimento bem-sucedido são possivelmente seus próprios impulsos humanos. Você tem que evitar alguns dos impulsos brutos que podemos sentir, como “FOMO” (medo de perder). Quando alguém está tomando decisões com base no fato de poder chegar “tarde demais para a festa”, eles tendem a investir em um ativo de criptomoeda que talvez não conheça muito ou que possa estar chegando ao pico.

Isso aconteceu recentemente com alguém que conheço que investiu cerca de US $ 10.000 no NEO (Antshares) quando ele teve sua ascensão meteórica em agosto. Embora NEO seja uma tecnologia comprovada, seu investimento veio pouco antes do anúncio da China de que eles iriam banir os ICOs.

Obviamente, isso teve um grande impacto sobre o NEO, uma vez que era baseado na China e deveria ser usado como a principal cadeia de blocos onde os emissores levantariam seus fundos. Ele perdeu quase 50% de seu investimento. Embora NEO possa se recuperar, foi um resultado bem diferente do retorno de 100% + que aconteceu na semana anterior ao seu investimento.

Este conto de advertência mostra que você não deve esperar automaticamente que as tendências do passado continuarão para sempre. Sempre tenha cuidado com correções iminentes no preço que podem vir ao acaso.

Isso também poderia acontecer no espaço da ICO se você estivesse investindo em uma ICO exagerada. Embora sua análise diga que o projeto não garante realmente um investimento, você ainda pode ficar tentado a investir com base na quantidade de material impresso que foi distribuído com relação à OIC.

Diversificação é a chave

É uma das crenças de investimento mais conhecidas há quase um século. Manter todos os ovos na mesma cesta é colocar muita fé apenas nessa cesta. Isso é verdade tanto para criptomoedas quanto para qualquer outro ativo. Se você colocar todos os seus investimentos em um token, estará assumindo um grande “risco idiossincrático”.

Risco idiossincrático é um termo que tem sido usado nas finanças tradicionais para descrever riscos que não são sistemáticos em uma classe de ativos ou setor. Eles são limitados a apenas um ativo específico e são muito difíceis de prever. Por exemplo, um risco sistemático na criptomoeda é a regulamentação, sentimentos de aversão ao risco, etc. Isso é algo que leva todos os ativos a um certo grau.

Por outro lado, um risco idiossincrático para Iota, por exemplo, poderia ser um anúncio de que um algoritmo de hash de criptomoedas foi quebrado. Esse risco era exclusivo da IOTA e ninguém poderia realmente prevê-lo. Baixou o valor do IOTA apenas quando o resto do mercado estava relativamente otimista.

Quando você investe em mais de um ativo de criptomoeda, o risco idiossincrático em seu portfólio diminui. Conforme você adiciona mais moedas, este risco único diminui. Teoricamente, alguém poderia pensar que um investimento em quase todos os ativos criptográficos seria uma boa jogada.

No entanto, o risco idiossincrático é algo que também pode ajudar no lado positivo. Quanto mais ativos você tem, mais você diminui suas chances de participar de uma alta no preço do token. Portanto, é aconselhável encontrar um equilíbrio. Na teoria de investimento tradicional, isso seria encontrar o lugar ideal no gráfico da “fronteira eficiente”. Temos isso na imagem abaixo.

fronteira eficiente investindo com criptomoedas

Sem entrar muito no aspecto técnico de como o Fronteira eficiente funciona, é principalmente um equilíbrio entre risco e retorno. O investidor deve tentar encontrar o ponto ideal entre o que deseja alcançar e o risco que está disposto a correr.

Se o investidor investiu tudo em uma moeda, o risco está no topo da curva. Da mesma forma, se o investidor investiu em todas as moedas disponíveis para ele, então elas estariam na parte inferior da curva e isso teria baixo risco, mas também baixa recompensa. O lugar ideal está em algum lugar no meio do gráfico.

Concentre-se em ideias, não em símbolos

Idéias de investimento em criptomoedaÀs vezes, as pessoas podem se deixar levar e investir em uma moeda ou token meramente com base no desempenho ou nos rumores / buzz em torno da moeda. Isso é particularmente comum quando as pessoas consideram os investimentos em ICOs e moedas relativamente novas. No entanto, esta não é realmente a melhor maneira de fazer sua devida diligência.

É importante que você se concentre na ideia e não apenas no token ou no start-up. Existem inúmeras moedas que operam em um determinado campo, no qual você pode distribuir o risco. Por exemplo, você tem Ethereum e NEO, que são tokens focados em tecnologia de contrato inteligente.

Você também pode apostar na tecnologia blockchain da Internet das Coisas por meio de uma criptomoeda como o IOTA. Existem opções para soluções de blockchain de armazenamento em nuvem, como Filecoin ou Sia Coin. Você precisa olhar para os números e decidir se concorda com a ideia subjacente.

Depois de ter fé em uma ideia específica, você pode começar a espalhar seu investimento entre todas as moedas específicas dessa ideia para obter a diversificação com a qual se sente confortável.

Hedging com outros ativos

Embora você possa ser bastante otimista quanto às criptomoedas, uma vez que você tenha uma grande porcentagem de seu portfólio nesses ativos, fica mais difícil gerenciar o risco de criptomoedas em geral. É aqui que outras classes de ativos podem ser úteis.

Se você deseja proteger alguns dos riscos sistemáticos de criptomoedas em seu portfólio, pode considerar os ativos que têm uma alta negativo correlação com criptomoedas. Normalmente, seriam ativos, como ações, pois são vistos como ativos “amantes do risco”.

O outro benefício de usar ativos tradicionais para proteger o risco de criptografia é que você pode usar uma série de instrumentos derivativos, como opções e futuros. Esses investimentos em derivativos são relativamente mais acessíveis porque não têm financiamento. Eles só exigem garantias mínimas para mantê-los.

Claro, à medida que o mercado de derivativos de criptomoedas se expande, há esperança de que instrumentos como opções dêem aos investidores a chance de fazer hedge de “delta”Exposição em seus investimentos em criptomoedas por meio dessas opções.

Os perigos ocultos da iliquidez

Riscos de iliquidez com criptomoedasHá muitas pessoas que investem em várias criptomoedas diferentes e raramente negociadas, sem levar em consideração os impactos da iliquidez. A liquidez determinará o quão fácil é para você fechar posições que você mantém.

Se você comprou uma grande quantidade de moedas e gostaria de sair de sua posição, um mercado ilíquido pode trabalhar contra você. Essencialmente, embora o último preço pelo qual o ativo negociado possa ser “alto”, pode não haver compradores que estejam dispostos a comprar o ativo de você nessa alta.

Além disso, em mercados sem liquidez, as ações que você está realizando para negociar as moedas podem levar a reações adversas no preço. Por exemplo, se o mercado pensa que alguém com “conhecimento interno” está tentando fechar suas posições, ele pode se assustar e também abandonar sua posição.

Este é o pior dos dois mundos, pois agora não só você não pode vender suas moedas, mas o preço caiu como resultado das ações que você realizou.

Portanto, a moral da história é que você deve tentar investir em moedas que são relativamente mais líquidas. Isso o pouparia muito trabalho quando se trata de fechar sua posição a um preço que você pensou ser favorável para uma posição de saída.

Possibilidade de Mineração de Moedas

A maioria desses métodos de gerenciamento de risco de criptomoeda visa mitigar o risco de flutuações de preço. No entanto, ao contrário de ações que pagam dividendos ou títulos que pagam juros, a maioria das criptomoedas não vai pagar a renda por mantê-los

Isso ocorre porque eles contam com a mineração de Provas de Trabalho. É quando um minerador monta uma plataforma de mineração e resolve funções de hash criptográficas para produzir mais moedas. Eles agora são tão caros e competitivos que não se pode simplesmente configurar um PC doméstico e extrair as moedas como costumavam.

No entanto, algumas criptomoedas são extraídas por meio de um processo chamado de mineração de prova de aposta (POS). É aqui que as moedas seriam extraídas com base na quantidade de criptomoedas que determinadas pessoas possuíam. Portanto, se você mantiver uma determinada quantidade de criptomoeda, poderá ser recompensado com moedas adicionais por “minerar”. Normalmente, isso implicaria apenas em você deixar o cliente conectado enquanto as moedas eram extraídas com base na sua aposta.

Embora a lista de Moedas POS é bastante limitado no momento, Ethereum visa implementar a mineração POS com um protocolo de melhoria chamado Casper. Esperançosamente, isso será lançado no próximo ano, o que permitirá que grandes detentores de Ethereum explorem a segunda criptomoeda mais valiosa.

Fique rico lentamente

Parece haver uma grande ênfase em ficar rico rapidamente em criptomoedas. Acredita-se que você encontrará uma moeda para investir e triplicará seu investimento em 3 semanas. No entanto, esses tipos de investidores não são realmente os que têm obtido grandes retornos.

Os primeiros investidores em Bitcoin que compraram em 2010 e 2011 acreditaram no ideia e não quanto dinheiro eles poderiam ganhar. Eles eram da opinião de que o Bitcoin revolucionaria o mundo das finanças e, portanto, tinha um valor intrínseco muitos múltiplos do preço original.

Eles mantiveram suas posições durante a enorme subida e queda após a queda do Mt Gox. Eles tinham um objetivo que era mais do que dinheiro, retornos e “Para a Lua”. Portanto, esses são os investidores que hoje têm imensa riqueza. Eles eram gananciosos a longo prazo.

Como investidor, você deve ter uma mentalidade semelhante. Acredite nas ideias, acredite nos seus investimentos, gerencie seus riscos de criptomoeda e foque no futuro.

Imagens via Fotolia

Mike Owergreen Administrator
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