O que é agricultura produtiva? DeFi Basics Explained

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Se você perguntar o que é agricultura rentável, a maioria dos comerciantes acreditará que você viveu sob uma rocha durante o ano passado. A agricultura produtiva é a principal força vital do DeFi que o levou a níveis novos e incríveis em 2020. É um recurso essencial que todos deveriam conhecer e, por isso, escrevemos um guia para iniciantes que explica os fundamentos da agricultura produtiva.

Finanças descentralizadas, ou DeFi, recentemente recebeu muita atenção de investidores grandes e pequenos. Na semana passada, Mark Cuban, o famoso bilionário-proprietário do Dallas Mavericks, tweetou o apoio dele para DeFi e citado rendimento agrícola como uma alternativa às finanças tradicionais.

Com tanto burburinho em torno de DeFi, e a agricultura produtiva sendo apontada como o futuro das finanças, você pode estar ansioso para descobrir o que é a agricultura produtiva em primeiro lugar.

Este guia para produção agrícola ensinará a você os fundamentos para obter rendimentos generosos em seus ativos de criptomoeda, como Bitcoin, Ethereum, stablecoins e muito mais.

Enquanto aprende como produzir uma fazenda usando este tutorial, você deve manter nosso Glossário DeFi aberto em outra guia para o caso de encontrar termos e frases desconhecidos.

O que é agricultura produtiva?

Simplificando, o cultivo produtivo é uma maneira de usar sua criptografia para ganhar mais criptografia. Às vezes referido como mineração de liquidez, produtores de rendimento usam seus ativos criptográficos para ganhar recompensas.

Normalmente, as pessoas pensam que a chave para manter a criptografia como um investimento é apenas deixá-la em um armazenamento refrigerado. A agricultura produtiva mudou essa maneira de pensar.

Por causa do DeFi, agora está claro que sua criptomoeda deve ser colocada para funcionar para gerar mais valor. Essa é a essência da agricultura produtiva.

Como você pode criar mais criptografia com os ativos digitais que você já tem em mãos? Emprestando-os! No entanto, é aí que entram várias plataformas e protocolos DeFi.


Plataformas de DeFi como Compound, Curve Finance, Aave e Badger DAO funcionam permitindo que os usuários depositem criptomoedas, emprestando-as aos mutuários com juros por meio de contratos inteligentes e, em seguida, pagando os rendimentos derivados dos juros aos credores.

Quando você deposita no pool de liquidez de um protocolo DeFi como um credor, normalmente ganha mais do token que depositou e um token de recompensa (geralmente o ativo nativo da plataforma que está usando). Então, se você emprestar no Compound, você ganhará COMP, ou se você depositar em um pool SushiSwap, você ganhará SUSHI – você entendeu.

Se você já está familiarizado com o conceito de apostar e ganhar recompensas de apostar, ficará feliz em saber que a produção agrícola é mais ou menos a mesma coisa. A única diferença substancial aqui é que os produtores de rendimento estão todos vinculados a fornecer e tomar empréstimos de liquidez.

As coisas ficam realmente interessantes quando você percebe que pode implantar estratégias complicadas de produção agrícola para maximizar seus retornos. Isso geralmente envolve depositar, pedir emprestado e cultivar seus ativos em vários pools DeFi, mas entraremos neste assunto em um estágio posterior.

Como funciona a agricultura produtiva

Para explicar como a agricultura produtiva funciona, é útil usar Uniswap, um protocolo de troca DeFi, por exemplo.

Embora comumente referido como uma bolsa descentralizada, Uniswap é realmente um formador de mercado automatizado (AMM). Um AMM é apenas uma maneira elegante de descrever uma troca que crowdsources sua liquidez.

Agora, por que alguém iria querer fornecer liquidez ao Uniswap? A resposta é bastante simples – para ganhar incentivos, é claro! Uniswap incentiva provedores de liquidez a depositar em seus pools, pagando recompensas de transações usando esses pools.

Portanto, enquanto uma troca centralizada como a Coinbase ganha dinheiro mantendo as taxas de troca para si mesma como lucro, o Uniswap e outros protocolos DeFi pagam essas taxas aos usuários como recompensas.

Agora que você entende como isso funciona para uma bolsa descentralizada como o Uniswap, também sabe como a produção agrícola funciona em geral em outros protocolos DeFi. Vamos colocar esse novo conhecimento em prática pensando sobre a produção agrícola usando o Financiamento Composto.

Composto não é uma troca como o Uniswap. Em vez disso, é uma plataforma de empréstimo descentralizada para o empréstimo de ativos de criptomoeda usando criptografia como garantia.

O que Compound e Uniswap têm em comum é o seguinte: ambos contam com pools de liquidez como fonte de recursos para seus respectivos protocolos. O Uniswap precisa que os provedores de liquidez depositem os ativos sendo trocados pelos usuários, e o Compound precisa dos provedores de liquidez para depositar os ativos emprestados pelos usuários.

O Uniswap incentiva os provedores de liquidez compartilhando taxas de transação entre os LPs, enquanto o Compound incentiva os provedores de liquidez pagando aos credores uma taxa de rendimento percentual anual flutuante (APY).

Contudo, aqui é onde eles diferem: credores e devedores ganham tokens COMP ao usar o Composto. Como um credor composto, você está ganhando APY e tokens COMP por não fazer nada além de fornecer o protocolo com seus ativos de criptomoeda.

Existem toneladas de protocolos DeFi por aí agora, e muitos deles (se não a maioria) oferecem alguma forma de recompensa de produção agrícola. Além disso, muitos desses protocolos funcionam um em cima do outro, uma qualidade conhecida no DeFi como composibilidade. Tirar vantagem da capacidade de composição entre os protocolos ajuda você a empilhar e multiplicar seus rendimentos usando estratégias criativas de cultivo..

Como começar uma agricultura produtiva

Vamos recapitular os dois pontos principais da produção agrícola até agora:

  • Produção agrícola = colocar sua criptografia para funcionar para ganhar juros e recompensas

  • Agricultores de rendimento = qualquer um fornecendo liquidez para pools de liquidez geradores de juros / recompensas

Para se tornar um agricultor de rendimento, tudo que você precisa fazer é depositar juros ou ativos de criptomoeda geradores de recompensa em um protocolo DeFi. Parece fácil, certo? É se você sabe o que está fazendo.

Antes de tudo, você precisa obter alguma criptomoeda em primeiro lugar – mas não qualquer tipo. Algumas criptomoedas são mais amplamente aceitas do que outras, e nem todos os ativos geram os mesmos rendimentos elevados que outros.

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Para simplificar, aqui está um guia passo a passo para começar a produção agrícola com o pé direito.

  1. Compre BTC, ETH, USDT, USDC ou DAI. Essas são as criptomoedas mais universalmente aceitas para gerar rendimento na maioria dos protocolos DeFi. Observe que você precisará comprar um pouco de ETH, não importa o que usar como gás, o que explicaremos mais tarde.

  2. Baixe a MetaMask Wallet extensão do navegador. Após a instalação, crie uma carteira e faça um backup seguro de suas chaves e frase-semente.

  3. As carteiras MetaMask contêm tokens ERC-20 – tokens emitidos no blockchain Ethereum. Acontece que a maioria das plataformas DeFi são construídas no Ethereum também. Portanto, você não deve ter problemas para enviar as moedas da etapa um para a sua MetaMask, com exceção do Bitcoin. Se você quiser usar Bitcoin no blockchain Ethereum e mantê-lo em sua MetaMask, você precisará embrulhá-lo primeiro usando o Ponte Ren para criar wBTC ou comprar wBTC em uma troca.

  4. Assim que seus tokens ERC-20 estiverem seguros em sua carteira MetaMask, você estará pronto para começar a interagir com as plataformas DeFi e começar a diversão sem fim da produção agrícola.

  5. Para simplificar, recomendamos aprender a produção agrícola usando Financiamento Composto. Composto deu início à mania da produção agrícola e é, de muitas maneiras, a plataforma DeFi mais amigável para iniciantes. Vá para Composto e clique no botão App no ​​canto superior direito.

  6. Depois de clicar em Aplicativo, você será solicitado a conectar sua carteira. Clique na opção MetaMask e, em seguida, acesse sua MetaMask.

  7. Selecione o ativo que deseja fornecer no lado Fornecimento da página de aterrissagem. Escolha o valor que deseja fornecer e clique em fornecer. Observe que há dois números de APY mostrados – APY de fornecimento e APY de distribuição. O primeiro é pago em espécie (igual ao ativo depositado), o último é pago em COMP. Isso significa que você está ganhando duas formas de APY para um depósito.

  8. MetaMask irá aparecer pedindo para você confirmar duas transações. O primeiro é interagir com o contrato inteligente composto, o segundo é para confirmar a transação. Ambos custarão gás pago em ETH, razão pela qual observamos na etapa um para manter o ETH em sua carteira, independentemente do ativo de abastecimento escolhido.

  9. Após a confirmação das transações, o aplicativo Composto irá notificá-lo de que está tudo bem, e você verá a coluna do seu saldo ser preenchida com o valor fornecido. À esquerda do saldo está a coluna APY / Ganho, que exibe sua taxa de APY e quanto você ganhou.

  10. No topo da página Composto está um medidor de APY líquido para ajudá-lo a manter o controle do seu APY total ganho entre as taxas de APY de fornecimento e APY de distribuição.

  11. Para aumentar seu potencial de produção, agora você pode pedir emprestado a seus ativos fornecidos para ganhar ainda mais APY de distribuição (pago em COMP), enquanto empresta esses ativos de volta para Compound ou outra plataforma DeFi plataforma como Aave, Yearn Finance ou Curve Finance.

Se você é novo no DeFi e deseja aprender sobre a produção agrícola, o composto é uma opção segura para iniciantes. Depois de pegar o jeito das coisas usando o aplicativo Compound, você pode começar a ramificar para outros protocolos DeFi.

Plataformas DeFi de agricultura de rendimento classificadas por dificuldade

Hoje em dia, existem tantas plataformas DeFi com opções para produtores que podem ser difíceis de escolher. Além do mais, nem todas as plataformas DeFi são criadas iguais em termos de dificuldade de uso.

Abaixo, criamos uma folha de dicas para entender o nível de dificuldade envolvido no uso das diferentes plataformas principais DeFi.

Modo fácil

  • Financiamento Composto

  • Maker DAO

  • Aave

Intermediário

  • Uniswap

  • SushiSwap

  • Synthetix

  • Curve Finance

  • Yearn Finance

  • Badger DAO

  • Cream Finance

  • Harvest Finance

  • Balanceador

Modo especialista

  • Alpha Homora

  • Protocolo Espelho

  • Metaestável

  • Loopring

  • dYdX

Ferramentas e recursos agrícolas de rendimento DeFi

Uma vez que você comece a produção agrícola, não há como voltar atrás. Você descobrirá que, à medida que faz farm mais e mais tokens, você precisará de ferramentas melhores para rastreá-los e organizá-los.

À medida que a indústria DeFi cresce e a produção agrícola torna-se mais comum, ferramentas incríveis para gerenciamento de portfólio e descoberta de novas fazendas produtivas também são. Além disso, menos pessoas se perguntarão o que é agricultura produtiva.

Aqui estão algumas ferramentas que vale a pena usar para simplificar a produtividade da vida do agricultor.

DeFi Pulse é como CoinMarketCap para DeFi. Todos os dados de valor de mercado, TVL e classificação relevantes que você pode desejar ou precisar são facilmente encontrados no DeFi Pulse.

Zapper é um painel DeFi bacana que mantém todos os seus investimentos, fazendas e rendimentos organizados em um só lugar. Você também pode usar o Zapper para encontrar informações de APY de rendimento atualizadas entre plataformas.

Instadapp é um gerenciador DeFi que ajuda a gerenciar a liquidez em protocolos como Uniswap e Aave. O recurso de conta inteligente ajuda a otimizar seus rendimentos automaticamente.

Debank é uma central de DeFi completa com um gerenciador de portfólio, troca de tokens, DeFi Market, DeFi lista de projetos e uma página de classificação exibindo DeFi TVL.

Zerion ajuda você a investir em projetos DeFi e produção agrícola a partir da simplicidade de um único lugar. O aplicativo Zerion também rastreia seu portfólio DeFi em qualquer lugar.

Shrimpy é uma plataforma de negociação social que permite criar estratégias de negociação em torno de seus ativos DeFi. Multiplique seus ganhos automatizando negociações de criptografia.

Com essas ferramentas, a folha de dicas e nosso guia simples para a agricultura produtiva, você deve estar pronto para ir. Agora, vá lá e colha os frutos suculentos que DeFi tem a oferecer!

Shrimpy é uma plataforma de negociação social para criptomoeda. Ele foi projetado para que traders profissionais e novatos venham e aprendam sobre a crescente indústria de criptografia. No Shrimpy, os usuários podem copiar as carteiras e estratégias de negociação de outros traders.

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Mike Owergreen Administrator
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