Revisão Bidao: Binance Chain Based DeFi Stablecoin

Bidao (BID) está construindo um blockchain de prova de participação descentralizado, que também incluirá um stablecoin com garantia colateral semelhante ao stablecoin DAI.

Eles afirmam ser um balcão único para aplicativos de finanças descentralizadas (DeFi) e, em sua implementação inicial, usarão a cadeia Binance para sua camada de liquidação. Isso significa que inicialmente os usuários serão capazes de interagir com outros criptoassets na cadeia Binance.

No entanto, este projeto pode realmente seja confiável e vale a pena considerar?

Nesta revisão do Bidao responderei exatamente isso. Vou dar uma olhada na tecnologia, equipe e caso de uso, bem como o potencial de longo prazo para contribuidores do Bidao.

BAI é outro DAI?

De certa forma, parece que BiDao está tentando replicar o sucesso obtido pela MakerDAO com seu stablecoin DAI descentralizado. Mas ao invés de usar o blockchain Ethereum, Bidao está usando o blockchain Binance. Ao olhar para o modelo Bidao, fica claro que ele é bastante semelhante ao modelo usado pela MakerDAO para DAI antes de se tornar multi-colateralizado.

Argumentos de Venda BiDao

Principais Pontos de Venda do BiDao

Olhando para as origens do DAI, ele foi criado para usar os contratos inteligentes Ethereum como um stablecoin algoritmo descentralizado. Ele usa ETH como garantia e MKR como token de governança.

Agora dê uma olhada no sistema Bidao proposto. O stablecoin BAI também é um stablecoin algorítmico descentralizado, mas baseado nos contratos inteligentes da cadeia Binance. Ela usa o BNB como garantia e o BID como token de governança. Este sistema é muito semelhante ao sistema MakerDAO.

No entanto, existem algumas diferenças, como veremos a seguir.

Compreendendo a Cadeia Bidao

O novo blockchain que está sendo construído pela Bidao usará um sistema semelhante ao MakerDAO no início, mas eventualmente se transformará em um sistema mais adequado para finanças descentralizadas (DeFi) à medida que se expande para incluir várias criptomoedas como garantia potencial para as posições de dívida garantida (CDPs) que serão criados com os contratos inteligentes da cadeia Binance.

No sistema Bidao, são necessários três tokens diferentes. O primeiro é o token de governança e piquetagem, o Bidao ou BID. O segundo é o stablecoin BAI, que será pago com os contratos inteligentes.

A terceira é a moeda BNB da Binance, que será usada como garantia e mantida nos contratos inteligentes. Eventualmente, este terceiro token se expandirá para incluir uma série de criptomoedas de blockchain diferentes que serão capazes de ser usadas como garantia no sistema Bidao.

Tipos de token BiDao

BiDao Chain Cross Communication & Os Tokens BiDao

Além da criação de CDPs, também será possível aos usuários manter e apostar tokens de BID. Isso permitirá que os usuários ajudem no consenso para a rede e sejam recompensados ​​com uma renda passiva. Atualmente o retorno para estaqueamento é fixado em 3% ao ano.

O token BAI é um stablecoin algorítmico descentralizado que é pago ao criar um CDP e é indexado ao dólar americano na base de 1: 1. Inicialmente, os CDPs só podem ser criados com o BNB da cadeia Binance como garantia.

Mas, eventualmente, Bidao se tornará cada vez mais agnóstico em blockchain, integrando uma série de blockchain e realizando a visão de se tornar um aplicativo DeFi agnóstico em blockchain. Os primeiros passos para isso ocorreram com o integração de Chainlink e Bidao em março de 2020.

A importância do elo da cadeia

Para manter a segurança ao chegar a um consenso, os blockchains só são capazes de usar dados já armazenados no blockchain para processar cálculos. É claro que um blockchain pode se tornar muito mais eficaz e útil quando é capaz de acessar e usar dados e sistemas que não fazem parte da rede, também chamados de recursos fora da rede.

Os blockchains contornaram as preocupações de segurança do uso de dados fora da cadeia por meio do uso de agentes digitais conhecidos como oráculos. Esses oráculos podem se conectar com sistemas ou dados fora da cadeia e colocá-los em um contrato inteligente e / ou executar ações no sistema externo com base em instruções codificadas no contrato inteligente. Para que os oráculos funcionem corretamente, é necessário que os dados externos e a entrega desses dados sejam tão seguros e confiáveis ​​quanto o próprio blockchain.

BiDao Chainlink

BiDao & Integração de elos de cadeia. Imagem via Twitter

Digite Chainlink (LINK), uma rede oracle descentralizada. Ele fornece descentralização no nível do oráculo e na fonte dos dados. Através do uso de múltiplos nós para cada oráculo, o Chainlink protege contra qualquer oráculo único se tornar um ponto de falha para a rede. Da mesma forma, várias fontes de dados são usadas para evitar que qualquer fonte de dados forneça dados falsos.

O pool de segurança revisado, resistentes a Sybil, operadores independentes na Chainlink tem crescido continuamente, atualmente chegando a 30, com cada um trazendo extensa experiência em operação de nó de PoS.

Além do trabalho com a Bidoa, a Chainlink tem trabalhado com mais de 120 projetos diferentes. Esses projetos abrangem uma gama de tamanhos de empresas e casos de uso, e vêm dos setores de jogos, seguros, finanças e outros.

Para aplicativos DeFi, o Chainlink tem 29 feeds de dados diferentes, que estão sendo usados ​​por muitos dos principais dApps da Ethereum. Cada nó extrai seus dados de um pool de sete provedores de API de agregação de dados altamente considerados.

Os dados fornecidos por cada um são agregados para criar um único ponto de dados, que é então atualizado na cadeia regularmente com base em intervalos específicos programados nos contratos inteligentes. Esses feeds fornecem aos dApps a capacidade de usar dados de preços descentralizados e precisos em todo o mercado, que são redundantemente protegidos pelo oráculo.

Usando Chainlink para proteger CDPs Bidao

A Chainlink já tem oráculos que produzem dados de preços para BTC / USD, ETH / USD e LINK / USD e a Bidao está usando esses dados como um feed de dados confiável para apoiar o uso de BTC, ETH e LINK como fontes colaterais para apoiar a moeda estável BAI . Ao usar os dados gerados pelo Chainlink oracle Bidao está garantindo que tem feeds de preços que são descentralizados, seguros, precisos e confiáveis.

Oráculos de arame

Oráculos de contrato inteligente de elo de corrente. Imagem via Chainlink

No caso dos feeds de preços BTC / USD e ETH / USD, as fontes de dados consistem em 21 oráculos descentralizados independentes e altamente seguros. No caso dos dados LINK / USD existem 7 oráculos.

Mesmo com apenas 7 oráculos, é garantido que o feed de preços reflita a ampla descoberta de preços de mercado que inclui todas as fontes de liquidez globais. Esta diversidade protege a Bidao da manipulação de mercado e oráculo, incluindo ações onde as bolsas de baixa liquidez são atacadas para fornecer dados falsos de preços.

Oferta inicial de moeda Bidao

Um problema com os tokens BID e BAI é a falta de listagens nas bolsas públicas, mas isso deve mudar, já que Bidao tem levantado fundos por meio de uma oferta inicial de moedas que começou no terceiro trimestre de 2019 e será concluída no terceiro trimestre de 2020.

A OIC está oferecendo 1,95 bilhão de tokens a um preço definido de US $ 0,01 por token, o que daria a Bidao US $ 19,5 milhões. Manter tokens BID durante o ICO fornece 30% de poder de piquetagem, que cairá para 3% quando o ICO for concluído.

Para comprar tokens de BID durante o período ICO, os usuários devem criar uma conta na Bidao, o que inclui fornecer seu endereço de e-mail. O valor máximo de BID que pode ser adquirido por um indivíduo é de 1 milhão de BID ou $ 10.000 no valor.

Fundos BiDao ICO

Distribuição de fundos BiDao da OIC. Imagem via Whitepaper

O pagamento pode ser feito por transferência bancária em dólares americanos ou usando BTC, ETH ou LTC. Os tokens serão mantidos na conta dos usuários até que o ICO termine no terceiro trimestre de 2020, após o que os tokens serão transferidos para as carteiras dos usuários no máximo quatro semanas após o fim do ICO.

Observe que os residentes dos seguintes países não têm permissão para participar desta OIC: República Popular da China, Cingapura, Estados Unidos da América, Canadá, Hong Kong, Coreia do Sul, Afeganistão, Península da Crimeia, Cuba, Eritreia, Faixa de Gaza, Índia, Irã, Iraque, Kosovo, Líbano, Líbia, Mianmar, Palestina, Somália, Sudão do Sul, Sudão, Síria, Venezuela, Iêmen, Coreia do Norte.

Recompensas Bidao Staking

Além de ser o token de governança para o blockchain Bidao, o token BID também é a moeda de piquetagem que traz consenso para este sistema de Prova de Participação. Isso dá aos detentores de tokens BID a capacidade de gerar renda passiva ao receber recompensas de aposta.

Recompensas do Imposto BiDao

Distribuição de Recompensas de Staking com Base na Contribuição

Durante o período da ICO, o poder de aposta dos tokens BID chega a 50%, mas assim que a ICO for concluída no terceiro trimestre de 2020, o rendimento percentual anual da aposta cairá para 3%. Isso ainda é muito mais do que você pode obter hoje em dia com a maioria das contas de poupança e títulos.

Para apostar no BID, tudo o que é necessário são alguns tokens BID e a carteira oficial Bidao. Assim que os tokens forem transferidos para a carteira, as recompensas da aposta começarão a ser pagas em 12 horas. Não há necessidade de coletar este prêmio, ele é automaticamente depositado no endereço da carteira onde os tokens BID estão sendo mantidos.

Pilha de tecnologia Bidao

Existem vários mecanismos que sustentam a tecnologia da cadeia Bidao. Vamos dar uma olhada neles,?

Camada de liquidação

Da mesma forma que a MakerDAO configurou seu blockchain com Ethereum como camada de assentamento, Bidao foi criado com Binance-chain como camada de assentamento do blockchain.

Em vez de usar ETH como garantia, no sistema Bidao, Binance Coin (BNB) é usada como garantia. Os criadores do Bidao acreditam que há uma série de benefícios em usar o BNB em vez do ETH como garantia para seu sistema.

  1. No blockchain Ethereum, o ETH é usado principalmente para execução de código, e não como reserva de valor. Em contraste, o BNB pode ser usado como reserva de valor, e é regularmente queimado pela Binance Exchange, o que o torna mais valioso para os detentores.
  2. A cadeia binance está focada em sua velocidade e confiabilidade como uma camada de liquidação, tornando-a ideal para esse fim. Ethereum é excelente para desenvolver contratos inteligentes e dApps, mas é lento e precisa de muita memória, além de não escalar bem.
  3. A corrente binance pode utilizar facilmente cadeias laterais, o que significa que a funcionalidade do contrato inteligente pode ser terceirizada para cadeias laterais, enquanto ainda usa a cadeia Binance como camada de liquidação.

Prova de Consenso de Estaca

O mecanismo de consenso usado pela cadeia Bidao é a Prova de Participação da Tolerância a Falhas Bizantina Delegada (dBFT PoS). Este tipo de consenso é capaz de suportar milhares de transações por segundo.

O token BID é o token de aposta da rede e terá uma recompensa anual de aproximadamente 3%. Com o mecanismo de consenso dBFT PoS, a piquetagem fica mais fácil para os usuários que só precisam colocar seu BID na carteira oficial para começar a receber recompensas.

Comunicação Cross Chain

Uma das principais necessidades para que a cadeia Bidao seja bem-sucedida será sua capacidade de se comunicar efetivamente com outras cadeias de blocos. No início, isso era limitado à cadeia Binance, mas com a recente integração com o Chainlink, agora existem duas cadeias disponíveis para Bidao.

Nos próximos meses e anos, mais blockchains serão adicionados, o que tornará possível aos usuários criar posições de dívida colateralizadas usando muitas criptomoedas diferentes.

A Stablecoin

A stablecoin BAI será paga por quaisquer CDPs criados e pode ser usada como qualquer outra moeda digital. Mais importante ainda, como uma moeda estável, ela manterá uma fixação de 1: 1 ao dólar americano, removendo a volatilidade associada à maioria das criptomoedas.

Mecanismo de estabilidade BiDao

Como o BAI mantém a estabilidade. Imagem via whitepaper BiDao

A vinculação será realizada por meio de modificações em uma taxa de estabilidade interna, que é a taxa paga para fechar um CDP e retirar a garantia do sistema. No caso em que o BAI passa a valer menos de $ 1, a taxa de estabilidade aumentará para restaurar o equilíbrio, e no caso em que o BAI vale mais de $ 1, a taxa de estabilidade diminuirá para restaurar o equilíbrio.

A Equipe Bidao

O CEO da Bidao é Bastian Aigner e de acordo com seu perfil no LinkedIn, ele está na Bidao desde fevereiro de 2018. Ele não está listado como fundador do projeto, no entanto, e não está claro se ele é realmente o fundador ou não.

É claro que ele ainda é muito jovem, pois ainda está concluindo sua graduação em Ciência da Computação na Universidade Técnica de Munique. Deixando isso de lado, ele já foi cofundador da Crococoding, uma empresa de design de sites, e foi três vezes vencedor da bolsa de estudos Apple WWDC para estudantes.

O CTO da Bidao é Brian Condenanza, argentino e atualmente residente nos Estados Unidos, onde recentemente concluiu o bacharelado em administração de empresas. Ele ingressou na Bidao em agosto de 2019 e também é membro do conselho consultivo do BIDAC. Em 2018, ele foi o Delegado da Assembleia da Juventude das Nações Unidas para seu país natal, a Argentina.

Membros da Equipe BiDao

Membros da equipe Bidao (da esquerda): Aigner, Condenanza, Kurpiers, Zhang

O CMO da Bidao é Caroline Kurpiers, que ingressou no projeto em setembro de 2019. Além de sua função na Bidao, ela também trabalha para a Accenture em Consultoria de Estratégia, dando sua vasta experiência que também traz para a Bidao. Ela tem mestrado em Gestão e Tecnologia pela Technical University Munich.

O COO e chefe de desenvolvimento da Ásia para Bidao é Xiaolong Zhang. Não foi possível encontrar informações adicionais porque seu perfil no LinkedIn não estava disponível.

Conclusão

Com efeito, o projeto BiDao é MakerDao na cadeia Binance. Isso não é necessariamente uma coisa ruim, e Bidao está trazendo alguns benefícios ao usar a cadeia Binance como sua camada de liquidação.

Ele também visa aplicativos financeiros descentralizados por meio da integração de vários tokens de blockchain para uso como garantia. Se isso terá sucesso a longo prazo, obviamente, ainda não se sabe, pois o projeto ainda está nos estágios iniciais.

Uma crítica que alguns fizeram ao projeto é o ano de duração da OIC, que é desnecessariamente longo aos olhos de alguns. O raciocínio por trás da venda de token longo é o novo modelo que está sendo usado, chamado de Venda de Token Power Stake.

Nesse modelo, os primeiros investidores podem começar a apostar imediatamente, recebendo recompensas dramaticamente maiores. É basicamente uma maneira de gerar interesse antecipado no que, de outra forma, provavelmente seria um projeto esquecido.

A US $ 0,01 por BID, não é caro entrar no início deste ICO e gerar as maiores recompensas de apostas oferecidas aos primeiros investidores. Por outro lado, também não há garantia de que o projeto será capaz de ganhar força assim que o ICO terminar.

Com a falta de informações concretas além do documento e do documento Tokenoffer (que são basicamente o mesmo documento), não estamos totalmente confiantes nas perspectivas de longo prazo do projeto, mas você deve fazer sua própria pesquisa para determinar se BiDao pode se encaixar seus próprios objetivos de investimento.

Imagem em destaque via Shutterstock

Aviso Legal: Estas são as opiniões do escritor e não devem ser consideradas um conselho de investimento. Os leitores devem fazer suas próprias pesquisas.

Mike Owergreen Administrator
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