Revisão de Binance USD: guia completo para BUSD Stablecoin

Binance USD é um stablecoin lastreado em dólares que é respaldado pela Binance, uma das maiores bolsas de criptomoedas do mundo. Na verdade, tem havido muito interesse nesta moeda.

No entanto, o mercado de stablecoin está bastante saturado agora. Há toda uma série de alternativas igualmente atraentes apoiadas em dólares, apoiadas por bolsas, fundos e bancos. Há também uma série de variantes descentralizadas que estão conquistando o mercado.

Então, com tanta concorrência, Binance USD deve ser considerado?

Nesta revisão do Binance USD, tentarei responder a isso. Também darei o que você precisa saber sobre a tecnologia, bem como algumas dicas importantes quando se trata de usar BUSD.

O que é BUSD?

O Binance USD (BUSD) é um stablecoin que é lastreado e garantido por dólares americanos. Ele dá a seus usuários a capacidade de fazer transações com outros ativos digitais e baseados em blockchain, minimizando os riscos de volatilidade.

O BUSD foi criado com a intenção de melhorar o ecossistema financeiro descentralizado por meio do uso de uma rede global sem atrito que permite que os ativos digitais adicionem cada vez mais acessibilidade, flexibilidade e velocidade às transações.

O que BUSD

O que é Binance USD? Imagem via Binance

Binance USD foram emitidos como tokens ERC-20 na blockchain Ethereum. Eles são garantidos em uma base de 1: 1 por dólares americanos que são mantidos em contas bancárias dos EUA de propriedade de Paxos, que é o parceiro da Binance neste projeto.

Além disso, BUSD foi um dos apenas três stablecoins até agora aprovados pelos reguladores dos EUA, com os outros dois sendo GUSD emitido pela Gemini Trust Company, e PAX, também emitido pela Paxos.

Origens de BUSD & Expansão

Binance e Paxos anunciaram sua parceria para criar o stablecoin Binance USD em 5 de setembro de 2019, e que o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) deu sua aprovação ao BUSD. A partir de 12 de setembro de 2019, o BUSD foi disponibilizado para compra em uma base 1: 1 com o dólar da Paxos.

Em 20 de setembro de 2019, o BUSD tornou-se disponível na plataforma Binance para negociação com BTC, BNB ou XRP. O stablecoin é auditado mensalmente pela empresa de contabilidade Withum, conforme exigido pelo NYDFS.

Por que BUSD

Por que usar Binance USD. Imagem via Paxos

Nos seis meses desde o lançamento do BUSD Binance, criou vários motivos convincentes não apenas para usar o stablecoin na plataforma Binance, mas também para começar a usá-lo fora do ecossistema Binance. Na própria plataforma, a Binance expandiu a negociação para incluir 48 pares de negociação diferentes com USD.

Isso dá aos investidores e comerciantes a chance de negociar o token contra muitas das principais criptomoedas do mundo, bem como contra tokens alavancados. Binance também adicionou uma plataforma que permite a compra e venda com um único clique em 8 moedas fiduciárias. Os investidores podem fazer isso usando USD, EUR, GBP, JPY, RUB, CAD, VND e CNY com transferências bancárias ou cartões de crédito.

Tech Behind Binance USD

O Binance USD foi criado para ser totalmente garantido com dólares americanos mantidos em contas bancárias dos EUA na base de 1: 1. Essas contas são criadas e administradas pela Paxos e são auditadas mensalmente conforme prescrito pelos regulamentos do estado de Nova York.

Quaisquer pedidos de compra ou venda de BUSD são acompanhados por um movimento de dinheiro para dentro ou para fora da conta de reserva. Com base nessas solicitações, os tokens BUSD são cunhados ou queimados de acordo.

Por exemplo, uma compra de $ 1.000 em BUSD resultará na cunhagem de 1.000 tokens BUSD e em um aumento de $ 1.000 nas contas de reserva. Do outro lado disso, um resgate de 1.000 BUSD causará a queima desses tokens e uma diminuição de $ 1.000 na reserva conforme os dólares americanos são removidos e transferidos para a pessoa que resgatou os tokens. Caso haja alguma ameaça crítica à segurança, como um hack, o Paxos tem a capacidade de pausar a transferência, criação ou destruição de tokens BUSD.

Enquanto o Paxos controla a criação e destruição de tokens BUSD, também existem contratos inteligentes ERC-20 que funcionam com tokens BUSD. Esses contratos inteligentes ajudam a fornecer segurança para o processo, pois elimina a necessidade de terceiros e move as transações para os recursos confiáveis ​​da rede blockchain.

Processo Binance USD

Processo de Emissão & Resgatando BUSD

E uma vez que BUSD é um ativo ERC-20, é simples negociar tokens porque a transferência e visualização de transações é suportada pela maioria das carteiras e trocas que suportam Ethereum.

O NYDFS monitora e regulamenta BUSD em conformidade com a Carta de Confiança. Isso garante que a Paxos está seguindo todas as leis bancárias aplicáveis ​​de Nova York em seus procedimentos operacionais relativos ao BUSD. Os regulamentos em vigor exigem que a Paxos tenha um meio de congelar contas e limpar os saldos das contas congeladas quando necessário.

Este regulamento é cumprido por meio de uma função chamada “setLawEnforcementRole”. Esta função pode ser usada se necessário para colocar restrições administrativas no fornecimento circulante de BUSD.

Como isso vai contra a descentralização de ativos, Paxos foi muito claro ao afirmar que a função existe apenas para atender aos requisitos regulamentares e prevenir atividades ilegais como financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro. A esse respeito, Paxos disse que a função nunca será usada, a menos que seja exigida pelas autoridades.

BUSD vs. PAX?

A Paxos fez parceria com a Binance para criar o stablecoin Binance USD, mas antes disso eles também emitiram seu próprio stablecoin chamado PAX. Tanto o BUSD quanto o PAX são lastreados em uma base de 1: 1 por dólares americanos mantidos em reserva em contas bancárias americanas pela Paxos Trust Company.

Binance USD x PAX

BUSD em comparação com Paxos ‘PAX Stablecoin

A Binance escolheu fazer parceria com a Paxos devido ao seu histórico na criação de uma solução confiável de stablecoin. Isso tornou muito mais fácil para a Binance lançar um stablecoin confiável para sua própria plataforma e ecossistema.

Não há mistura de dólares mantidos na reserva para apoiar ambos os stablecoins e eles são usados ​​separadamente para apoiar objetivos diferentes.

Estado Atual de BUSD

Desde o início de março de 2020, o Binance USD está em circulação há seis meses. Nesse período, cresceu para ver um fornecimento total e valor de mercado de quase $ 200 milhões, e volumes diários de negociação se aproximando de $ 100 milhões. Isso o coloca na 35ª posição no Coinmarketcap.com em 25 de março de 2020.

Além disso, de acordo com dados da Binance, em 11 de março de 2020, havia mais de 40.000 usuários segurando BUSD no Binance e Binance.US, com essa base de usuários crescendo 20-30% em uma base semanal. Também foram comprados 416 milhões de BUSD desde o lançamento do token, seja por meio de Binance ou Paxos, ou por meio de qualquer uma das 45 bolsas que permitem a compra e negociação de BUSD.

Câmbio Binance USD

Faixa de trocas que suportam BUSD

O crescimento e o ímpeto do stablecoin BUSD foram bastante notáveis, embora ter o apoio do Binance certamente ajudou. Mesmo assim, crescer de uma capitalização de mercado de $ 17 milhões em setembro de 2019 para $ 182 milhões em março de 2020 é impressionante e mostra o quão forte é a comunidade Binance, e como a empresa tem sido capaz de promover a adoção do stablecoin mesmo fora de seu próprio ecossistema.

Enquanto BUSD é apenas # 35 com base na capitalização de mercado entre o universo total de criptomoedas, ele também é classificado como # 5 entre stablecoins. Curiosamente, o stablecoin nº 4 é o Paxos Standard (PAX), com uma capitalização de mercado de $ 262 milhões. Considerando a taxa de crescimento impressionante de BUSD, ele poderia ultrapassar a PAX de maneira viável dentro de um ou dois meses.

Depois de ultrapassar o marco de valor de mercado de $ 100 milhões em 11 de março de 2020, o CEO da Binance, Changpeng Zhao comentou em um comunicado à imprensa:

A capitalização de mercado da BUSD ultrapassando US $ 100 milhões é um grande marco para a Binance, ilustrando a forte necessidade e uso de ativos alternativos no mercado. Estamos ansiosos para ver mais utilidade através do poder de ativos digitais estáveis ​​e servir a nossa parte com BUSD, um stablecoin baseado em USD aprovado pela NYDFS.

A equipe por trás do BUSD deu grandes passos em apenas seis meses por meio de trabalho árduo, desenvolvimento de novos recursos e parcerias, aumentando os casos de uso para o stablecoin dentro e fora do ecossistema Binance e fornecendo ao mercado uma solução sólida para conectar moeda fiduciária e criptomoeda.

Os usos de BUSD

Binance USD é negociado na rede blockchain Ethereum da mesma maneira que qualquer outro token ERC-20. Qualquer usuário que queira resgatar seu BUSD pode simplesmente enviar os tokens para um endereço controlado pelo Paxos, onde os tokens serão queimados e o valor em moeda fiduciária correspondente será transferido das contas de reserva Paxos para a conta bancária do usuário.

Como usar BUSD

Como Usar BUSD

Como o BUSD existe em um blockchain público como a rede Ethereum, é possível para os comerciantes usar o BUSD como uma alternativa às moedas fiduciárias. Isso significa que os usuários e empresas podem terceirizar as necessidades bancárias para o Paxos por meio do BUSD. Além disso, como BUSD é um token ERC-20, ele pode ser integrado com qualquer um dos dApps e contratos inteligentes baseados em Ethereum.

Binance e Paxos tiraram vantagem disso ao longo dos seis meses desde que o BUSD foi lançado para adicionar os seguintes casos de uso e recursos:

  • Uma promoção de taxa zero maker para todos os pares BUSD negociados na Binance;
  • Vários produtos de empréstimo na Binance onde BUSD pode ser depositado para ganhar juros de até 15% ao ano;
  • O BUSD pode ser usado como garantia para empréstimos na Binance Margin Trading;
  • O BUSD também pode ser usado como garantia cruzada na plataforma Binance Futures;
  • A Binance introduziu 48 pares comerciais BUSD diferentes, incluindo negociações contra o yuan chinês (CNY), o rublo russo (RUB) e o dong vietnamita (VND);
  • A plataforma Binance introduziu um recurso que permite aos usuários converter instantaneamente de vários outros stablecoins para BUSD em uma base 1: 1 e sem taxas. Este recurso de conversão de stablecoin pode ser usado com TUSD, USDC e PAX.

Além dos recursos acima, o Binance.US também começou a acelerar a adoção do BUSD. Já possui sete pares de negociação BUSD diferentes (BUSD / USD, BTC / BUSD, ZIL / BUSD, XRP / BUSD, BNB / BUSD, ALGO / BUSD e ETH / BUSD).

Também introduziu recentemente a capacidade de depositar USDC em Binance.US e convertê-lo instantaneamente para BUSD em uma base 1: 1 sem quaisquer taxas.

Conclusão

Desde o lançamento em setembro de 2019, o Binance USD tem crescido em uso por comerciantes e investidores, enquanto também encontra apoio significativo de empresas fora de seu próprio ecossistema. Graças ao seu status totalmente regulamentado, tornou-se considerado uma ponte segura entre ativos fiduciários e criptográficos.

Além disso, o BUSD tem muitos benefícios para o setor financeiro, desde finanças descentralizadas, ou DeFi, até gestão de patrimônio e liquidação de contas. Há também um aplicativo de caso de uso global para pagamentos graças ao processo rápido de resgate e cunhagem que funciona automaticamente por meio de contratos inteligentes.

O crescimento exponencial do BUSD nos primeiros seis meses desde o seu lançamento mostra que o mercado estava pronto para uma alternativa às stablecoins existentes. Além de fornecer utilidade dentro da troca Binance, o stablecoin também pode ser usado como um meio de transferência de valor entre as cadeias Ethereum e Binance. Binance também indicou que o suporte total para pagamentos online estará chegando em breve.

BUSD oferece várias vantagens sobre outras stablecoins, como sua transparência aprimorada como um stablecoin totalmente regulamentado. Também possui estabilidade de preços, é totalmente garantido e auditado mensalmente, tem escalabilidade e é totalmente suportado pelo ecossistema Binance, que quase garante seu crescimento e adoção contínuos.

Imagem em destaque via Shutterstock

Isenção de responsabilidade: Estas são as opiniões do escritor e não devem ser consideradas um conselho de investimento. Os leitores devem fazer suas próprias pesquisas.

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